最近很多人都收到了

这样的短信

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有些人感到困惑

“充值话费”和“洗钱”有何关系？

如今无意识参与洗钱现象越来越严重

有些用户只想要

为省5元话费被迫“封号”

更可怕的是成为洗钱的帮凶

给生活带来很多不便

今天我们将揭秘日常的秘密

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“打折通话费”吸引客户

近日，网友李女士在某二手购物平台售卖商品，无意中看到一项优惠话费充值活动，称“180元可充值200元话费，三天内到账，六天不到账，退款”。李女士之前曾在其他平台充过低价话费，所以没多想，也没查看卖家资质，直接购买商品并提交手机账户信息。

存入“脏钱”自动接收货物

三天后，商家联系李女士称话费已充值并要求她点击“确认收货”，李女士查看账户发现钱确实已经到账，但点击收货时却弹出安全提醒。

虽然被提醒过，但李女士还是没有意识到对方可能有问题，此时该二手平台商家因为被他人多次举报而被平台封禁，平台向李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

由于钱已经到账，李女士并未再次登录该平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

两天后系统自动收到信息，一周后我收到运营商的短信，告知我手机账号因涉及诈骗案已被冻结，通讯功能被暂停。

李女士十分疑惑，“我从来没有做过任何违法诈骗行为，怎么会涉及诈骗呢？”事实上，诈骗分子早已通过话费慢充的方式，将赃款“洗白”了。

不独特

另外一位网友也遭遇了同样的套路

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网友张先生称，今年3月29日他登录某第三方电商平台，看到不少卖家推出低折扣话费充值，称充值300元只需255元、252元，充值500元仅需418元，折扣幅度高达85%左右。

于是张先生选择充值300元话费，但实际支付了252元，当天就下了订单，3月31日收到充值成功的信息，于是便在这家第三方电商平台上点击了“确认到账”。

一周后，本以为这家知名的第三方电商平台还比较靠谱，可4月7日，却接到山西吕梁的电话，称张先生涉嫌诈骗一万余元，已报警，张先生以为是诈骗电话，便置之不理。

“4月15日，我接到了当地一家电信运营商的两次电话，客服说我的手机号涉嫌诈骗，受害人已报警，并将按照相关规定对手机进行停机维护。”

张先生称，当天晚上7点左右，他的手机

接收来自通信运营商的短信

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【通讯限制提醒】尊敬的客户：您好！您的号码近期出现异常，为保障您的权益及账号安全，防止被他人非法使用，根据相关法律法规及上级部门要求，我们将暂停您的通讯功能。请您携带公安证、有效身份证件及SIM卡到XXXX营业厅进行二次实名验证，验证通过后即可恢复使用。

张先生的手机随即被关机。

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“充值话费”为何沦为“洗钱”？

01

第一步：广告吸引受害者

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“加油卡充值”、“电费充值”等各种优惠充值服务。

由于近期运营商推出的通话资费优惠幅度较小，8折甚至仅省5元的极低折扣既不会让受害人心生警觉，还能吸引想“省点钱”的潜在客户购买低价充值服务。

02

第二步：通过欺诈手段充值黑钱

受害人A购买充值产品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这个缓冲期常用于境外诈骗犯罪。

在收到干净的资金后，境外诈骗分子通过赌博、杀猪计谋、刷单等多种诈骗手段对其他目标进行诈骗，使受骗人B通过扫码支付、手机直充等方式为受骗人A的手机账户充值。总之，诈骗分子通过慢速手机费充值的过程，完成了对诈骗资金的“洗白”。

03

第三步：因涉及案件，手机号被封

受害人B发现自己被骗了，选择报案，并提交了转账时使用的手机号码。

在当今高强度的反诈骗防控体系下，警方对该案进行了立案跟踪，并屏蔽了涉案受害人A的手机号码。

警方提示

01

选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道充值电话费、水费、煤气费，虽然优惠幅度不大，但安全有保障，切勿贪图小利，吃大亏。

02

保护个人隐私及双卡信息

身份证、银行卡、手机卡是当前诈骗犯罪的重要手段，个人“两证”和身份信息不得随意买卖、出借、出租，警惕要求填写个人信息的“钓鱼网站”。

03

警惕低价陷阱 提高法律意识

目前大部分诈骗类型都深谙人们“捞点小便宜”和“发财致富”的心理，无论是低价充值，还是刷单等经典诈骗模式，只要增强防范意识，保持清醒的头脑，相信天下没有免费的午餐，就不会掉入诈骗陷阱。

此外，现在很多人为了一点回扣，通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，最终因“帮助、教唆”而被判刑。

警方提醒您

互联网时代

新型犯罪随处可见

提高法律意识

为了避免这种情况