福建日报新媒体·闽南网记者陈玉玲通讯员陈耀宗庄玲珑

涉案金额高达28亿元！

泉州警方调集晋江、安溪警力700余人

捣毁27个犯罪窝点

逮捕 95 名团伙骨干成员

今年5月，泉州警方调集晋江、安溪等地700余名警力，开展集中打击行动，30余支追逃组同时出击、多地联动开展统一抓捕行动，捣毁犯罪窝点27个，抓获团伙主力95名，一个建立“第四方支付平台”、为赌博诈骗网站提供充值提现服务的“洗钱”团伙被彻底摧毁。

26日上午，晋江市公安局召开打击非法集资专项行动新闻发布会，通报了涉案金额28亿元的案件，这是福建省首例利用互联网技术非法从事基金支付结算业务的案件。

今年6月，经泉州市检察院依法审查，对郑某妮、丁某浩等68人以涉嫌非法经营罪、购买、非法提供信用卡信息罪、开设赌场罪，决定批准逮捕。

网络平台“通宝支付”存疑

警方打击犯罪团伙

目前，支付宝、微信等“第三方支付”在全国范围内盛行，其便捷、高效让赌博、民间彩票等非法网站也跃跃欲试。不过，支付宝、微信财付通等第三方平台监管机制严格，非法网站无法接入，交易过于频繁会被冻结。

今年3月27日，一个名为“通宝支付”的网络平台引起警方的关注，以郑某妮为首的“洗钱”犯罪团伙在网络上搭建“通宝支付”平台，涉嫌为赌博、诈骗网站提供“洗钱”服务，涉案金额极其巨大。

泉州、晋江警方成立专案组深入调查，发现“通宝支付”其实是一个通过聚合各类第三方支付平台、合作银行等支付工具、其他服务商等提供综合支付服务的“第四方支付平台”。第三方支付提供的是资金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人设立，无需支付牌照即可经营，这为赌博、私彩等违法经营提供了现成的资金支付结算渠道，极易成为不法分子的“金融结算中心”。

据办案人员介绍，“通宝支付”平台向“商户”（赌博、诈骗网站）提供支付二维码或H5支付网页，将违法资金收缴到其控制的他人实名网络账户中，再通过支付平台提现到银行卡，收取交易金额2.5%至4%的手续费，再将资金收缴并退回到“商户”提供的银行卡账户中。其行为相当于中介机构在收款与付款之间提供货币资金划转服务。

超过700名警力被派往各地

逮捕95名犯罪团伙成员

在掌握该犯罪团伙组织结构、成员身份、主要活动基地等情况后，泉州警方成立了打黑工作领导小组，制定了详细的打黑工作方案，设立晋江、安溪两个战区指挥部，调集市县两级警力700余名警力参与打黑行动，划分追捕、冻结、审讯等30多个工作组。

今年5月10日，30余支追逃队伍在山东淄博和福建厦门、福州、莆田、泉州、晋江、安溪、南安、石狮等地同步展开统一抓捕行动，捣毁犯罪窝点27个，抓获郑某妮、丁某浩等团伙主要成员95名，冻结账户858个、支付宝账户1342个，收缴银行卡915张、电脑21台、手机157部。

数十部手机被充电

涉案金额高达28亿元

民警进入房间时，展示架上的数十部智能手机仍在运行，屏幕上不断闪烁着新的二维码和支付成功的标识。为了保证手机不会因耗电而关机，犯罪团伙给展示架上的每部手机都接上了充电线。

经调查查明，郑某妮，男，1985年出生，福建安溪人，三年前因涉嫌信用卡管理罪被判处有期徒刑两年六个月，去年五月刑满释放。

2014年，郑某妮注册成立某互联网科技有限公司，原先的业务是代理销售POS机，2018年7月，该公司开始运营“通宝支付”第四方支付平台。

郑某妮供述，去年2月他找人购买网站源代码，以公司名义在网络上搭建“通宝支付”平台，聘请丁某浩（男，21岁，山东人）为技术员，为平台在山东地区提供技术支持和维护。他在平台上开设账户，发展代理商，链接“商家”，形成资金渠道。郑某妮除了像其他代理商一样链接“商家”提取佣金外，还从线下代理商那里提取0.6%的平台使用费。

据了解，警方已梳理全国91个代理账户，其中福建地区27个，涉案商户账户1214个，涉案支付宝账户1342个。

警方称，该犯罪团伙非法持有大量他人信用卡，非法为他人从事资金支付结算业务，并提供网站为赌博、诈骗等活动转移资金，其行为涉嫌非法经营罪、受贿罪、非法提供信用卡信息罪、开设赌场罪共犯罪。

截至目前，该犯罪团伙涉案金额高达28亿元人民币。

警方提醒

互联网金融创业者必须严格遵守法律底线，依法合规创新发展，不得以牟利为目的从事违法犯罪活动。同时提醒广大群众，在浏览网站或使用手机APP时，如发现涉嫌赌博的内容，不得参与、传播。