QQ、微信、钉钉

收到“老板”或“经理”的消息

要求你把钱转到陌生的银行卡上

你会做吗？

如今

骗子的手段是无穷无尽的。

他们不再满足于欺骗个人。

相反，他们把目标对准了公司的财务人员。

针对财务人员的诈骗

让我们看一个具体案例

案例一

财务经理小红接到一个自称是农行工作人员的电话，对方称公司账户需要年检，第二天要她拿着公司印章和营业执照去营业厅办理。对方还给了小红一个QQ号，说会把信息模板文档通过QQ发给小红。在添加小红为QQ好友后，对方给小红发了一份文档，并把小红拉进了一个群，小红发现群里都是“公司领导”。

此时，“领导”在群里让小红准备好年检资料并查好公司账户余额发到群里。“领导”看到账户余额后，要求小红转一笔钱，并称情况紧急，需要立刻转账。小红按照要求，分十期转了48万余元。转账后，她向领导反映，发现自己被骗了。

案例 2

某公司会计冯某报警称，自己在QQ上被莫名其妙拉进一个群聊，群聊名称是公司全称，群里有总经理、主管、总监三人，正在讨论公司业务，形成了一个“小规模”的核心聊天圈。

冯会计加群之后，就看到总经理跟林主任说自己出去谈业务了，暂时不能接电话，让有事就联系群里，通话中还随口让冯会计查查公司账户余额。

当冯会计看到群里全是公司核心领导，头像一模一样时，他并没有怀疑该工作群的真实性，以为是接到公司老板的“工作指令”。随后他按照骗子指示，一步步“中计”：先是将公司账户余额截图发到群里，随后按照“假老板”的安排，将80余万元转入指定账户。其间，“假老板”还告诉冯会计“相关手续稍后会办妥”。

案例 3

公司财务人员李女士收到一封陌生邮件，邮件主题为“您有电子收据，请查收”。打开后发现，邮件内容是“您提交的增值税电子普通发票请求已成功开具，请下载查看发票详情”。李女士点击链接，自动下载了一个压缩包，但解压后却只发现一串英文字母。此时，李女士还以为只是有人发了一张“错”的发票，便没当回事。

几天后，李女士的老板通过微信联系她，询问公司账户余额，并要求李女士将一笔大额资金转入公司账户。

由于该男子的姓名、头像与老板一模一样，李女士根本没有怀疑什么，更没有通过电话核实。在这种情况下，她按照要求将公司账户上的钱全部转走，并将470余万元转入对方提供的对公账户。这时她才意识到自己被骗了。

“冒充老板”诈骗

专为财务人员

其金额往往达到数十万，甚至数百万。

需要格外警惕！

诈骗套路

第一阶段

寻找目标

诈骗分子会提前搜索公司公开的电子邮箱或潜伏在财务人员的工作群（微信、钉钉、QQ等）中。

第二阶段

特洛伊木马

诈骗分子以电子发票、税务政策等名义发送或散发电子邮件、链接、文件等木马程序（后缀多为exe），一旦下载或点击就会在电脑上悄悄安装远程控制软件。

第三阶段

远程监控

诈骗者远程控制公司计算机，以获取公司内部运作的权限，并了解“老板”的角色。

第四阶段

冒充老板

诈骗分子会选机远程删除财务人员微信等聊天软件中的“真正老板”，换成“冒充老板”（头像、昵称与真正老板相同）。

第五阶段

实施欺诈

“冒充老板”要求财务人员准备好资金，将他们拉进一个“小组”（小组中还有其他虚假的员工或客户），并指示财务人员将钱转入一个陌生的银行账户。

提醒

财务人员应遵守

1、加强内部控制，遵守财务管理制度。

2、办理转账业务，必须取得或填写原始凭证，经领导或领导指定的人员签字或盖章后，及时报送会计机构，保证会计工作的顺利进行。

3、必须遵循“先签字，后汇款”的原则。

4.切勿在网上接受老板发出的汇款指示。

转账前四个问题

1. 您会陷入诈骗陷阱吗？

2、书面的移交手续是否齐全，领导是否已确认签字？

3. 网上转账是否实行双重认证？出纳员的汇款是否需要会计审核确认？

4、您是否亲自和财务总监或者领导确认过？

被骗后必须做的四件事

1、记得截图保存转账凭证，上面有骗子的银行账号、汇款金额、汇款时间等。

2、受骗后应尽快拨打110或者拨打防诈骗中心电话。

3. 立刻报警，把钱转入骗子账户，这样警方才能迅速冻结账户，快速止损。记住“时间就是金钱！”时间越近，止损的机会就越大。

4、保持冷静，保持积极的心态，积极配合公司及公安机关破案。

吴忠意识预防提醒您

不要轻信

要严格管理好自己的通讯软件，绝不向他人透露自己的账号和密码。对莫名其妙提示添加新好友、邀请加入群聊等异常情况，要小心识别和确认，在未核实对方身份前不要轻易相信，谨慎添加。

请务必验证

切勿随意向陌生账户转账，对借款、转账等要求保持警惕，务必通过电话、视频或当面与负责领导核实，严格执行财务审批制度，确认真实性后再采取行动。

立即报警

如发现自己被骗，请您完整保留相关信息，尽快报警及联系汇款银行，及时取消汇款或冻结相关资金，争取黄金止损时间，将损失降到最低。