为保障基金结算工作顺利完成，进一步提高业务办理质量和效率，本期《共享黑板》以回单分析为切入点，深度剖析影响基金成功支付的制约因素，并提出针对性的解决方案，为会员单位基金支付保驾护航！

部分

.01

常见退款问题分析

根据中心2024年上半年退货单分析专题报告显示，“结算处理”失败的主要原因有：单据疑似重复、付款账户错误、结算方式不匹配、收款信息错误、批次附件错误等。我们将为您一一分析问题原因，并提供正确的解决方案。

01. 拦截疑似重复文件

问题原因：对于金额、摘要、收据信息完全相同的单据，财务云会将其拦截为“疑似重复”。

解决方案：如果确实存在多笔金额、付款信息相同的付款，而非重复提交单据，我们可以通过摘要信息进行区分，避免系统认定为“疑似重复”而进行拦截。

02. 付款账户选择错误

问题原因：支付账户选择错误，导致“结算处理”失败。

解决方案：（1）通过财务云提交的单据，在业务初审时可以编辑付款账户，初审人员应根据单据的付款需求选择正确的付款账户；（2）通过第三方平台（如）提交的单据，初审人员应选择合适的付款账户。

03.结算方式不匹配

问题原因：开通了“查询支付”功能的直连账户，结算方式没有选择“银企直连”；没有开通“查询支付”功能的账户，结算方式选择了“银企直连”，导致结算方式与付款方式不匹配。

解决方法：根据账户是否开通直接支付功能，选择正确的结算方式。

04. 付款信息不正确

问题原因：财务云中业务单位相关信息维护错误或变更不及时，如收款人姓名或账户信息维护错误、开户银行分行或跨行号码更新错误、个人账户为有收款限额的二等账户等，都会导致支付失败。

解决方法：提交文件前请确保相关付款信息正确，如有信息变更，请按照变更后的信息提交。

05. 批量发送附件错误

问题原因：批量支付主要出现在工资支付业务、业务支付应用中，如果会员单位上传的批量支付信息不完整、收款人信息不正确、明细金额或总金额与业务单据金额不符，会导致单据被退回。

解决方法：制作提单时，除正确填写业务单据的相关信息外，还必须正确核对随附材料的相关信息。

06. 业务概要及附言的填写问题

问题原因：当发票上的业务概要或备注内容中有特殊字符或字数超出限制时，直接支付会失败。

解决方案：具体要求见下图

另外，结算过程中生成的结算报表“概要”栏中的信息来源于下一张报表上的对应部分，会员单位在填报报表时应注意相关信息的准确性，避免向银行发送错误信息。

① 保证金付款凭单“汇款须知”栏（含给收款人及付款银行的信息）。

②业务付款申请单付款详情中的“转账备注”栏。

③工资支付单上的“业务原因”一栏。

④普通报销单、差旅费报销单上的“报销原因”栏。

07. 维护基本数据信息的错误

问题原因：账户信息公私性质不正确，会导致直接支付失败，系统报错“非法的账号或账户类型”。

解决方法：为了避免此类问题，需要正确维护账户信息，账户信息维护方式为：【基础数据-公共基础-交易信息-公共交易单位】

注意：支付给企业单位时，需要选择对公账户；支付给内部员工时，账户默认为对私账户；支付给非内部员工的个人时，需要选择对私账户。

08.收款银行选择不当

问题原因：当收款银行为“中交财务公司”时，未能修改“收款银行”将导致付款失败。

解决办法：在制作提单时将收款银行改为中国农业银行或者交通银行，请参考以下信息：

（1）农业银行自动存款路径

收款人账户名：开户公司名称

收款银行：中国农业银行总行营业部

数量：8

收款账号：财务公司各单位开设的内部账号（注：账号数字之间不要使用破折号）

（2）交通银行自动存款路径

收款人账户名：开户公司名称

收款银行：交通银行北京马甸支行

数量：3

收款账号：财务公司各单位开设的内部账号（注：账号数字之间不要使用破折号）

09. 账户转帐关系未设置

问题原因：转帐单据无法自动识别到默认内部账户，导致无法完成结算确认。

解决办法：完成帐号转移关系设置，包括：

（1）资金组织-管控范围：将下级资金中心纳入上级资金中心管控范围

（2）开立内部账户：下级资金中心在上级资金中心开立内部往来账户。开户时需注意以下事项：

资助机构：选择主要资助中心

开户单位：选择二级资金中心

是否使用默认账户：勾选

帐户类型：活期

存贷款性质：存款

收支属性：收入 支出

存款类型：活期

余额方向： 贷方

是否计息：勾选

部分

.02

银企直接支付失灵分析

单证支付失败后，应根据银行上报的失败原因采取针对性措施。下面我们为您总结了一些银企直付失败信息提示及失败原因，为会员单位资金结算的顺利完成提供有力支持。

提示 1