最近的

许多人收到了

这样的短信

↓

有些人感到困惑

“充值话费”和“洗钱”有何关系？

现在

很多人在不知不觉中卷入了洗钱活动

大量公民

只为省5元话费

并被迫“封号”

更可怕的是成为洗钱的帮凶

给生活带来很多不便

充值“优惠通话费”后

手机账号涉嫌诈骗案被“封号”

前几天，上海的李女士在某二手购物平台卖东西，无意中看到一个优惠的话费充值活动，上面写着“180元可以充值200元话费，三天内到账，六天没到账可以退款”。

李女士之前曾在其他平台以低价充值过话费，因此也没多想，也没查看卖家资质，直接购买了商品并提交了手机账户信息。

三天后，商家联系李女士，称话费充值款已到账，要求李女士点击“确认到账”。

李女士查看账户发现，钱确实已经到账，但当她点击收货时，却弹出安全提醒。

虽然被提醒过，但李女士还是没有意识到对方可能有问题，此时该二手平台商家因为被他人多次举报而被平台封禁，平台向李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

由于钱已经到账，李女士并未再次登录该平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

两天后系统自动收到信息，一周后我收到运营商的短信，告知我手机账号因涉及诈骗案已被冻结，通讯功能被暂停。

李女士很纳闷，“我又没做过什么违法诈骗的事，怎么就涉嫌诈骗呢？”

事实上，诈骗分子通过慢速手机充值的过程，已经完成了赃款的“洗白”。

这种做法并不罕见

男子手机充值300元后关机

今年3月29日，杭州张先生登录某第三方电商平台，看到不少卖家推出低折扣的手机充值服务，称充值300元只需255元、252元，充值500元只需418元，折扣幅度高达85%左右。

于是张先生选择充值300元话费，但实际支付了252元，当天就下了订单，3月31日收到充值成功的信息，于是便在这家第三方电商平台上点击了“确认到账”。

哪知4月7日，他接到山西吕梁打来的电话，称张先生涉嫌诈骗一万余元，已报警，张先生以为是诈骗电话，便置之不理。

“4月15日，我接到了当地电信运营商的两次电话，客服说我的手机号涉嫌诈骗，受害人已报警，按照相关规定，手机会停机。”张先生说，当晚7点多，他的手机收到了电信运营商的短信：

随后张先生的手机被关机。

诈骗分子利用“低价、慢速充电”

背后的诡计

对此，警方揭秘其套路：“洗钱”团伙在各大网络平台发布“低价慢充”广告招揽客户，小心不要成为诈骗分子的“帮凶”。

第一步：广告吸引受害者

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等发布低价“话费充值”、“加油卡充值”、“电费充值”等各种优惠充值服务，吸引想“省点钱”的潜在客户购买低价充值服务。

第二步：通过欺诈手段充值黑钱

事实上，“洗钱”团伙在收到客户A的充值费后，便会将需要充值的手机号码、充值金额告知其上级。

网络诈骗分子利用受害人B账户内的资金为这些手机号码充值，并以合法充值交易的“幌子”隐匿、套取、转移非法资金，使电信诈骗受害人的损失难以追回。

第三步：因涉及案件，手机号被封

受害人B发现自己被骗了，选择报案，并提交了转账时使用的手机号码。

在当今高强度的反诈骗防控体系下，警方对该案进行了立案跟踪，并屏蔽了涉案受害人A的手机号码。