商银信支付公司多项违规被罚 1.16 亿元并被列为被执行人

2024-08-28
来源:网络整理

近日,中国人民银行营业管理部(北京)发布一则行政处罚信息。公告显示,商银信支付服务有限公司(以下简称“商银信”)因多项违法行为被给予警告,没收违法所得5009万元,罚款6588万元,罚没总额约1.16亿元。商银信支付服务有限公司(以下简称“商银信”)被列为被执行人。

2020年4月,商银信收到史上最大额支付罚单,涉嫌违法违规行为包括:预付卡、互联网支付业务多个环节、涉嫌挪用备付金、直接为非法集资平台提供支付结算服务等。

近日,支付行业网从中国执行信息公开网发现,商银信支付服务有限公司新增一条执行信息,执行金额为人民币100万元。

这一金额,恰好是商银信一年前因16项违规行为被央行营业管理部罚款的金额,创下了支付史上最高罚款纪录。

2020年4月29日,中国人民银行营业管理部作出行政处罚决定,给予警告,没收违法所得5009万元,处以罚款6588万元,罚没总额万元。

执行信息能在中国执行信息公开网公示,意味着商银信根本就没有缴纳罚款。就在处罚决定书下达的几个月前,这家德国公司宣布收购商银信支付。据外媒报道,根据协议,其将以最高8060万美元的价格收购商银信支付80%的股权。

央行对第三方支付的“严监管”已渐成常态,但此次处罚却引发行业震动,原因特殊:

银行有限责任公司_商银信支付服务有限责任公司_商行和有限责任公司有区别吗

第一,这是第三方支付史上首张亿元级罚款(此前的最高纪录是今年年初深圳市瑞银信信息技术有限公司被罚款6000万元),罚款金额已经超过了商银信的注册资本。

第二,商银信去年与德国知名支付公司签署了并购协议,启动“品牌出售”进程。

第三,商银信及实际控制人林耀目前负债累累,并被列为被执行人。

但今年6月,其又深陷财务造假丑闻,其审计机构安永以审计师身份拒绝签署其2019年财务报告,理由是无法提供19亿欧元(约21亿美元)现金的证明。随后,其于6月22日发表声明称,这笔无法核实的19亿欧元现金或许根本不存在。

据《财新》此前报道,从所有公开信息以及记者的行业调研来看,商银信的财务状况不容乐观,商银信原实际控制人向公安机关缴纳过亿元罚款后逃往国外。

商银信2007年9月在北京成立,注册资本1亿元,目前拥有预付卡(北京、广东、青海三省)资质、互联网支付资质、跨境支付资质。

《第一财经日报》此前报道称,去年有中介称其接管了商银信的部分业务,“公司已经连社保都交不起了”。商银信的经营状况不仅堪忧,还深陷官司,被列为被执行人。

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