随着智能手机、移动互联网的普及，在给人们带来便利的同时，也给一些不法分子带来了可乘之机。近日，一起网络期货投资诈骗事件引起轰动，其以股票投资的名义向投资者宣传，实际实施诈骗。大量诈骗平台被曝光，背后也冒出不少支付机构，充当着资金划拨的角色。

诈骗金额高达6000多万

据《华夏时报》报道，类似诈骗行为在第一财经、国泰君安、友邦金融等平台均有发生，很可能是同一团伙所为。此次诈骗范围巨大，受害者遍布全国，已统计的这些平台受害人共139人，迄今被骗金额已逾6000万元。

不难发现，这些平台最初以股票投资课程吸引投资者，随后传达如何快速让资金翻倍的信息，设置陷阱，一步步诱导投资者。最后想尽一切办法将投资者的资金转移到黄金、外汇、石油等期货上，利用虚拟交易资金快速转移资金。这些诈骗平台中，有很多是我们耳熟能详的，除了上述这些，还有包括环海陆港、华海国际、黑石、中金集团等20多家平台。

这些平台表面上看似毫无关联，但其实有着千丝万缕的联系。一家名为上海迅付（环迅支付）的第三方支付机构就是他们共同的工具。凡是出现问题的平台，投资者的资金都是通过上海迅付转移的。可见上海迅付在这其中扮演着非常重要的角色。

上海讯富作为资金结算通道

早在去年12月，上海迅富就卷入了一起涉及数亿元的原油期货诈骗案，受到众多投资者的举报和辩护。在一个名为“上海迅富”的假冒交易平台上，不少投资者在指使下注册账户、转移资金。受害人上当受骗后，才知道这些资金是以客户备付金的名义，以网上消费、购物等形式，被转入名为“上海迅富信息技术有限公司”的商家账户的。

投资者遭受如此损失后，自然不会善罢甘休，纷纷向公安局、上海人民银行分行反映情况。上海人民银行分行经过严格检查，发现有两家公司根据订单号将上海迅富当成商户挂靠，并由上海迅富为其提供资金结算。上海人民银行分行还称，上海迅富未对商户真实性进行审核，未核实商户经营情况，就将签约商户的资金结算到其支付账户，并在不同名下银行的支付账户与结算账户之间开展转账业务，违反了《银行卡收单业务管理办法》和《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

本案中，上海迅福无视央行此前的通知，明知违规仍为假商户提供结算。银行对账单显示，在这20余家平台充值的用户资金全部通过上海迅福转给3名个体商户。投资者资金流出时，上海迅福作为主渠道，承担了80%以上的资金流出。迅福为了牟取暴利，放松了对接入商户的资质审核，给投资者造成了巨大损失。

事实上，上海迅富除了涉及诈骗案外，还被曝为SSC、博彩、棋牌、P2P、理财等提供支付接口，违法违规行为历史悠久。