网络营销获客策略被越来越多的证券公司广泛采用，尤其是微信、微博、抖音等社交平台，成为证券公司获客的重要阵地，这也使得合规与风控挑战日益严峻。 。

12月15日晚，内蒙古证监局公布了处罚公告，并给出了非常详细的处罚理由。 罚款提到，国泰君安微信金川大道证券营业部自2024年9月起建立了3个客服微信群，但未按照内部制度规定进行报告。 由负责人审核。 上述原因反映出业务部门内部控制不完善、合规管理缺失、员工职业行为没有严格规范等。 主管决定向他们发出警告信。

年内已发生15起与微信业务相关的罚款

微信作为从业者与客户交流、分享信息的最大平台工具，为会展行业带来了便利。 然而，不少券商也因控制力不足而陷入困境。 审查显示，年内共开出15起与微信使用或管理不当相关的罚款。

8月，微信监管局向民生证券分析师方先生发出警告信。 作为证券从业人员，方某在涉及提供证券研究报告服务的微信群中对上市公司发表未经公司备案的未经批准的言论。 其中一些上市公司并非他所在机构覆盖的公司。 或者相关评论超出所在机构发表的证券研究报告的内容。

8月，微信证券微信分公司被监管并出具警告信。 该分行通过微信、互联网等渠道委托第三方从事客户招揽活动，反映出对员工营销活动管理不到位，未能严格规范员工职业行为，合规管理存在缺陷。

7月，首控证券微信营业部被监管要求责令改正。 原分公司证券经纪人赖某在任职期间，提供市场分析、个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务，直接或间接获取不当经济利益。 涉事人赖某被认定为不适当人选，五年内禁止在证券经营机构从事经纪业务、证券投资咨询业务或者实际履行上述职责。

6月，江西证监局向国盛证券员工王某涵、张某晓、鞠某海发出警告信。 经查，王某涵将其制作的《每日图》通过微信工作群发送给客户，造成不良影响。 形象产品发布前，经过时任首席策略分析师张某晓以及品控合规人员的审核。 鞠某海时任研究所副所长、研究所合规与质量控制首席审查员。

6月，联储证券重庆东湖南路证券营业部被责令改正，并对营业部负责人牛某发出警告信。 违规原因之一是对开展证券投资顾问业务推介和客户招揽活动的企业微信账号管理不到位，体现投资者适当性管理不规范。

5月，西南证券吴忠裕民东街证券营业部员工李某阳、于某红被宁夏证监局出具警告信。 李某阳在营业部工作期间，未与客户签订证券投资顾问服务协议，未评估客户的风险承受能力和服务需求，通过微信、微信群向客户发送个股分析、预测或建议。 信息和其他行为； 余某宏未取得证券投资咨询资格，通过微信、微信群向客户发送个股分析、预测或建议的相关信息，未有效履行作为营业部负责人的管理职责。

5月，国元证券重庆分公司被出具警告信。 分行员工通过微信向客户宣传活动，以开户、积分兑换礼品。 新账户客户通过活动获得的积分可在积分商城兑换实物礼品。

4月，世纪证券微信营业部员工于某峰受到监管警告。 于某峰在任职期间，以个人名义并通过个人微信私下向未与世纪证券签订投资顾问协议的客户提供投资建议。

规范自媒体会展行业

针对自媒体业务发展过程中不断暴露的问题，一些地方证监局已采取行动。

在河北证监局发布的11月《证券期货机构监管通讯》中，河北证监局指出了证券公司新媒体平台经营的两大风险。 一是部分证券公司未建立管控机制，分支机构和员工可以利用证券公司名义开立新媒体平台账户，未经合规审查发布图片、文字、视频，从事招揽客户、市场走势分析等活动。等活动，甚至发表各种不当言论； 其次，部分券商适当性要求落实不到位，例如通过新媒体平台非法发布没有合理依据的投资咨询内容，或者主动向不匹配的客户推销不适当的产品等。

对此，河北证监局表示，各机构要高度重视新媒体展会风险，建立健全相关制度制度，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，定期对展会进行抽查。内容，提高合规培训频率和质量，规范员工绩效行为。 积极发挥科技管理优势，实现会展业全流程管理。

早在2024年，微信证监局就在《关于规范证券从业人员利用自媒体工具开展业务活动的通知》中提出了三项明确措施，并要求各券商进行自查。

这三大措施从内控管理、监控手段、合规管理入手。 一是完善内部管理，严格规范员工自媒体经营行为，建立健全利用微信、微博、抖音等自媒体工具开展经营活动的制度。 ，明确业务流程要求。 采取有效措施，对客户服务的方式、内容、渠道等进行统一规范和管理，确保内控机制与服务模式相匹配。 要求证券分析师主动记录其提供证券研究报告服务相关的聊天群、自媒体账号、云共享平台账号等，并定期和不定期检查报告情况，避免报告流于形式。

二是优化监测方式，有效发挥日常监测作用。 加强对员工使用自媒体工具开展业务活动的日常监控，不断优化和完善日常监控方法，使之更加科学、合理、有效。 重点防止以公司名义、声称公司职位或以容易导致身份误导的方式私下发表公开声明。

三是强化合规管理，搞好合规实践教育。 加强证券从业人员合规管理，通过持续、有针对性的专业培训和教育，监督证券从业人员在通过自我服务提供服务时恪守职业原则，严守合规底线，恪守职业道德，提高职业道德水平。媒体工具。 控制意识。 定期开展自查自纠，严格落实责任追究。 如发现重大道德风险问题，及时向微信证监局报告。