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秘书长习近平非常重视与电信和网络欺诈的斗争和控制。在2021年4月，他做出了有关对抗和控制电信和网络欺诈的重要指示，强调着专注于来源治理和全面治理，完全实施预防和控制措施以及财务，通讯和互联网等行业的主要监督责任，并加强了法律系统的构建，并加强了这种经常和高级 的范围。作为我国家的第一条法律，具体，系统地，标准化了与电信网络欺诈斗争的斗争，反网络欺诈法是实施总秘书习近平的重要指导和指导的精神的重要措施，并提供全面的法律保证，以促进全面的抗，以防止整个社区，并防止整个行业的狂热。
近年来，中国人民银行坚决执行了CPC中央委员会和州议会的决定和部署。在与电信网络的新型非法和犯罪斗争和管理新型非法和犯罪的共同指挥下，它组织了银行业的财务机构，非银行付款机构，清算机构和其他财务部门，以采取该计划，以阻止公共安全机构阻止网络损失的转移链，并恢复了范围的范围，并恢复了范围的范围，并恢复了范围的范围。斗争和控制电信和网络欺诈犯罪是长期，艰巨而复杂的。金融行业必须始终遵守以人为中心的方法，采取研究，宣传，实施和实施反信任和网络欺诈法作为目前和将来的一项重要任务，将法治的领先作用充分发挥作用，使反弗拉德的责任感和责任感和促进“责任”的责任感和任务促进“责任”，并促进“基金会”的责任，并促进“基金会”，并促进“基金会”的范围，并促进了新的范围。人民的“钱包”采用实际行动。
1。遵守法治和履行法律的财务反欺诈责任
《反预测网络欺诈法》针对所有链接（例如信息链，资本链，技术链和人事链）提出了具体措施和明确的要求，并明确定义了各个行业和部门的反欺诈职责。作为“资金链”治理的关键，银行金融机构和非银行支付机构必须认真履行其对金融治理的法律责任，并防止罪犯使用金融服务来转让电信网络欺诈基金。
首先，加强预防风险和控制风险的主要责任。银行业金融机构和非银行付款机构应根据“其负责人”的原则严格执行其主要责任反委托网络欺诈成为金融业风险控制的有机部分。
第二个是改善内部组织保证。 and non-bank the Anti- Law and take the lead in and full-time , and , anti- , and , , , , and , the work and of and of , , and , and draw the of部门，链接和一般分支机构的前后办公室，并将“基金链”的治理包括在关键工作任务和绩效评估系统的列表中，并提供组织保证，以打击治理工作机制的正常运作。
第三个是让人们负责。银行金融机构和非银行付款机构必须严格调查电信和网络欺诈活动中使用的银行帐户，付款帐户和付款结算服务，从一个示例中学习并将其应用于另一个示例，并调查并填补其单位的风险预防，控制和管理贷款方面的弱点。严格执行上级上级的监督责任，并持有对未能履行其风险预防和控制责任的单位和相关负责人。
2。遵守控制增量和清算库存，并不断改善帐户管理机制
加强银行帐户和支付帐户管理是电信网络欺诈“基金链”治理的主要联系。根据党中央委员会对“改善预防法律制度”的要求，《反泰勒科网络欺诈法》提议在“财务治理”一章中加强帐户开放管理，重点关注客户的尽职调查，账户开放处理异常，并开放数量管理，为“基金链”的治理奠定了“基金链”的稳固基础。银行金融机构和非银行付款机构必须严格执行法律规定，并有效地维持对帐户开放的风险预防和控制。
首先，改善客户尽职调查系统。实施客户尽职调查是银行金融机构和非银行付款机构的先决条件，可为客户提供服务，并确定电信和网络欺诈犯罪。 《反预测网络欺诈法》第15条提出了有关客户尽职调查涉及的业务范围，持续时间和工作内容的明确要求。银行金融机构和非银行付款机构应采取合理和必要的措施来确定客户的身份，并了解根据法律开设帐户的目的，为确定相关帐户和付款和解是否满足客户身份背景和正常业务需求的稳固基础，以便故意避免避免经济障碍和使用犯罪服务的欺诈者，以避免使用犯罪福利，以避免使用犯罪福利。
第二个是加强对异常帐户开放的审查。加强对异常帐户开放情况的审查是防止风险预防和控制银行金融机构和非银行支付机构的重要防御措施。 《反委托网络欺诈法》第16条和第17条清楚地表明，银行金融机构和非银行支付机构在开放银行帐户和付款帐户异常中加强了预防风险和控制单位和个人的风险。在处理帐户开设业务时，银行金融机构和非银行支付机构应有效地发现诸如客户身份，帐户开放行为和帐户开放目的等异常帐户开放信息，并有权加强对异常情况的验证或拒绝开设帐户。同时，我们应该专注于通过帐户分类和分层管理机制为不同客户及其风险特征设置不同的帐户功能，并谨慎地同意与客户的非处方交易限制，以便该帐户功能符合客户的正常基金需求，并为帐户风险预防和控制构建可靠的安全线路。
第三个是加强帐户开放的数量。鉴于某些单位和个人将银行帐户和付款帐户出售给犯罪分子以转让电信网络欺诈基金的情况，《反省权网络欺诈法》第16条清楚地提出了对帐户空缺数量的限制。银行金融机构和非银行付款机构应坚决改变针对帐户空缺数量的内部评估系统，有效地评估客户开张帐户数量的合理性，专注于超出正常需求的大量帐户开放，并实施相关规定，以实施相关的规定。清算机构应组织和促进建造跨机构帐户开放验证机制和风险信息共享机制，以为银行金融机构和非银行支付机构提供重要的风险信息参考。
第四，检查并清除现有帐户的风险。银行金融机构和非银行付款机构应继续与公共安全机器人合作，以促进“削减卡”行动，重点关注符合电信网络欺诈特征的异常银行帐户和付款帐户，并超越正常业务需求，频繁的账户重新援助，经常进行悬念和销售的悬念，并销售和销售的行为，以及销售的风险，以及租用，并销售，并租用，并进行租用，并将其转移，并租用，并进行租用，并将其转移，并进行租用，以及法律。同时，必须加强客户信息保护，并且不得将相关信息用于除反网络欺诈以外的其他目的。
3。坚持精确的预防和控制，以最大程度地减少与欺诈有关的资金的转移
加强与欺诈相关的风险监测并采取预防风险和交易的控制措施是阻止电信网络欺诈的资本链的重要措施。第一次《反预测网络欺诈法》澄清说，银行金融机构和非银行付款机构需要采取对异常帐户和可疑交易进行必要的阻止措施，并确定了可疑交易。这是根据法律委托金融行业的责任。同时，《反预测网络欺诈法》还清楚地提出了协调开发和安全性，遵守精确的预防和控制，并确保正常的生产和运营活动以及对人民的便利生活。银行金融机构和非银行支付机构应建立并改善“风险监控 - 及时处理 - 有效的反馈 - 连续优化”的风险控制系统，以实现“早期检测，早期识别和早期处置”风险，并不断提高风险预防和控制的科学，准确性和准确性和准确性。
首先，准确分析和改善与欺诈有关的异常帐户和可疑交易的监视和识别能力。银行金融机构和非银行支付机构应实施《反预电机网络欺诈法》第18和第19条，并建立和改善异常帐户以及可疑的交易监控和拦截机制，以符合电信网络欺诈活动的特征。我们必须仔细遵循和研究，及时掌握电信网络欺诈的新变化和趋势，总结电信网络欺诈活动的特征，设定了风险防御的前线，不断提高欺诈相关帐户和交易的监视机制，并迅速发现异常的账户和可疑交易。有必要将与欺诈相关的帐户，交易特征以及有关管理人员和控制人员的信息同步到反洗钱的客户风险水平分类以及监控和分析系统，协调和进行客户的持续尽职调查，扩展贷款贷款活动的监控，扩展犯罪活动的监控，并迅速报告，并迅速报告了抗议的临时和抗议的临时，并可以进行抗衡，并进行抗衡的措施，并进行抗衡的措施，并征服了抗议，并涉及抗议的措施，并进行抗衡的措施，并进行抗衡，并进行了抗衡的行动，并进行了抗议的责任。一半的努力。我们必须不惜一切代价实施有关付款信息传输的真实性，完整性和一致性的规定，为欺诈涉及的“基金链”的跟踪和可追溯性奠定了坚实的基础。
第二个是准确地打击欺诈并改善异常欺诈帐户和可疑交易的控制机制。银行金融机构和非银行付款机构应充分利用必要的控制措施，例如验证交易条件，重新验证身份，延迟付款解决，限制或暂停根据法律监控和确定的异常帐户和可疑交易的相关业务。我们必须充分利用公共安全器官报告的案例中涉及的示例信息，进行可追溯性监控，并迅速验证客户在发现的与欺诈相关的帐户上的身份，在必要时调整帐户功能，并阻止与欺诈相关的基金的转移。有必要改善管理和控制措施的分类和评分机制，并根据风险的幅度和优先级确定管理和控制的范围和衡量标准，并根据“最低和必要”的原则。
第三个是仔细操作并打开异议上诉的渠道。 《反特里通信网络欺诈法》第31条和第32条旨在保护人民的合法权利和利益，并清楚地规定，应建立投诉和救济的渠道以进行风险控制措施。银行金融机构和非银行付款机构应非常重视并正确解决由欺诈风险预防和控制造成的公共投诉。他们应该遵循“谁决定，负责人”的原则，并旨在“平稳和纠正错误”，以打开帐户控制和救济渠道，实施通知义务，第一期责任系统的实施，并提高控制责任，提供交叉多余的和交叉的反对选择服务，迅速提高不良控制的企业，并避免了企业的不良企业，并避免了正常的客户。
第四，提供细致的服务，并不断提高金融服务的质量和效率。银行金融机构和非银行付款机构应按照“两次不减少，两种强度，开设帐户的方便”的原则来实施中国银行的相关法规和要求预防，控制和优化服务，并在预防和控制风险的同时为人们提供便利的支付服务。数字RMB运营机构应与客户风险水平和交易方案相结合实施差异化的风险管理措施，以确保客户的付款经验。清算机构应在跨机构中心中充分发挥其优势，并为客户提供方便的渠道，以查询银行帐户和付款帐户信息。
4。遵守系统的概念并全面升级全面的治理系统
电信网络欺诈犯罪由多个链接组成，例如“人事链”，“信息链”，“技术链”和“资本链”，并形成了工业兴趣链。打破和管理它们是一场整体战争和一场旷日持久的战争。 《反预测网络欺诈法》阐明了联合管理以及集体预防和控制的整体镇压和治理思想。金融业应在国务院和各个省和城市的联合会议机制下全面发挥警察银行合作机制的作用，加强与行业和信息技术，市场监督，互联网和其他部门的合作，并共同建立了针对电信网络欺诈的稳固总体防御线路。
首先，协助公共安全机器人根据法律调查和控制资金和警告，以最大程度地拯救人民。根据公共安全器官的指示，阻止欺诈相关资金转移的最重要方法。 《反通信网络欺诈法》第20条和第33条提出了对案件涉及的资金收回的明确要求。银行金融机构和非银行付款机构应根据法律及时处置案件涉及的资金，并根据公共安全机器人的询问，停止付款，冻结，冻结，解放和资金资金返回指令，优化工作流程，并改善工作机制。我们必须与公共安全机器人合作，以改善预警和劝阻系统，迅速劝阻潜在的受害者转移资金，并最大程度地减少人民资金的损失。
第二个是协助公共安全器官对帐户交易进行打击并消除犯罪土壤。买卖银行帐户（卡）和付款帐户是犯罪分子转移电信和网络欺诈资金的重要工具之一。 《反预测网络欺诈法》的第31条明确规定，对那些根据刑事责任，增加镇压并造成强烈威慑的人实施了行政惩罚。银行金融机构和非银行付款机构应严格执行诸如暂停新帐户空缺的措施，并限制公共安全机构确定的惩罚人员的帐户职能。银行金融机构应迅速向在商店开设帐户的公共安全器官可疑卡经销商报告。
第三个是加强跨机构和跨部门的联系，并合作形成攻击的联合力量。中国人民银行的分支机构应与公共安全，电信，互联网信息，市场监督和其他部门合作，以加强与欺诈相关信息的共享；监督和检查在管辖区中的反传统网络欺诈法的实施。继续全面发挥部门的共同努力，例如付款和和解，反洗钱和外汇管理，以巩固“基金链”的全面治理机制。清算机构应促进共享与行业相关的欺诈信息和典型案例，以改善行业的预防风险和控制能力。
5。遵守宣传和教育，以提高整个社会反欺诈的法律意识
长期以来，有针对性和精确的宣传，教育和预防和预警是反传统网络欺诈工作的重要实践经验。 《反预测网络欺诈法》提出了明确的要求，以加强反欺诈的宣传和教育。金融行业应该积极回应呼吁，迅速实施，并在法律宣传和培训中做得很好，以营造强烈的“国家反欺诈”氛围。
首先，请注意宣传和解释。反宣传网络欺诈包含在财务法律宣传的重要部分中，以便人们可以充分了解政策措施和政策意图。关注社会和群众所有部门关注的热门问题，并应对社会问题。进行警告教育，以使人们能够增强其防止欺诈和确定欺诈的能力，增强他们对不被租用帐户的法律意识，并为人们的理解和支持预防和控制而努力。
第二个是丰富宣传和教育的形式。针对从业者的强制性课程中包括了反通信网络欺诈法，因此从业者可以完全理解并准确掌握法律规定。广泛地，积极地组织力量，积极地进行反预电机网络欺诈宣传月和宣传周，并专注于“大众想要知道的东西”和“大众需要知道的知识”，并深深地促进反特雷科姆网络欺诈宣传和关键群体的宣传和教育。通过“进入学校，企业，社区，农村地区和家庭”的形式，及时提醒公众新方法和犯罪犯罪的新趋势，并全面提高公众的反欺诈意识和预防能力。
第三个是加强预防技巧。在为客户开设帐户并提供资金转让服务时，例如资金，银行金融机构和非银行支付机构应特别提醒客户防止电信网络欺诈，迅速提醒客户，这些客户可能会受到电信网络欺诈的责任，警告法律责任，这些法律责任可能会用于非法犯罪和保护“战争”和“战争”的公共场合。
金融行业应将反对核网络欺诈法的实施作为机遇，实施CPC中央委员会和州议会的决策和部署，并具有更严格的要求和更高的标准，实践“财务对人民的财务”的最初使命，完全实施各种措施，以使金融行业与金融行业进行战斗和控制，在金融行业中打击紧密的风险预防和控制金融行业，并在金融行业中构成了，并在企业中构成了，并保护了人们和企业。