钱宝千亿骗局新进展：实控人因未赔付超300亿被起诉

第一财经 2018.07.2908:38

千亿庞氏骗局“钱宝系统”非法集资案近日又有新进展。

逾300亿元尚未支付

张小雷被移送审查起诉

7月27日，南京市公安局江北新区分局以涉嫌集资诈骗罪将“钱宝系”企业实际控制人张小雷移送检察院审查起诉。

据南京市公安局提供的信息，张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首，南京市公安局按照《关于张小雷涉嫌非法集资罪的规定》对张小雷等人立案侦查。法律。

经查明，张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实是：依托钱网、钱宝公司建立网络平台——钱宝网，未经国家金融主管部门批准，通过钱宝网，以20%至40%的高年化收益率为诱饵，设立资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台渠道，为不特定的社会提供服务。 公众非法筹集大量资金。 我们继续采取吸收新用户资金并用其赎回老用户本金和高额回报的方式，即“借新还旧”来维持钱宝网的运营。

非法集资资金主要用于偿还集资参与人本金和收入、维持“钱宝系列”企业的运营成本、支付公司高管高薪、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等

截至案发，钱宝网累计非法集资金额超过1000亿元，集资参与者未缴本金超过300亿元。

实际控制人于2017年底自首

2017年12月27日上午，南京市公安局官方微博“平安南京”称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于12月26日向南京市公安局投案自首。 。

可笑的是，钱宝网的一群投资者一开始并不相信这个事实。 相反，他们声称警方账户已被黑客入侵，并且该消息是假的。

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写供述并向警方投案自首。

“因违反国家相关规定，采取借新还旧的方式吸收投资者资金，目前无法偿还本金和利息。”

他从无法填补的庞大庞氏骗局中解脱出来，却将追随他的“宝迷”推入深渊。

张小雷自首后，相当多的投资者纷纷在网上互相告白，高喊的不是“还我的血汗钱”，而是“还雷哥”，甚至认为“雷哥受了委屈”。 也有人明知钱宝网是“庞氏骗局”，却依然火上浇油。

庞氏骗局是如何产生的？

“交押金，看广告，做任务，赚外快。” 简单的任务和丰厚的利润是钱宝网在短短几年内迅速崛起的秘诀。

钱宝网的一位投资参与者表示，在钱宝网完成任务非常简单。 以观看广告的任务为例。 您只需点击互联网上的视频广告即可。 这些广告不是外部公司在钱宝网上投放的广告。 据张小雷和几位公司高管供述，自平台成立以来，没有任何外部品牌在该平台上投放过广告。 它的“任务”主要是在互联网上随机找到的广告和公司内部视频。

为了“积累”用户，钱宝网设计了“签到”、“做任务”等方式。 所谓“任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要不同数额的“押金”。 “存款”越多，收益就越高。

在钱宝网的宣传中，参与者完成任务并获得福利的行为被称为“领工资”。 许多参与者表示，任务只需几分钟即可完成。 只要每天签到、按要求完成“任务”，赚到的“工资”就能达到40%-60%的回报率。

钱宝网线上推出“Task”的同时，线下也提供各类高收益投资产品。 以2014年底推出的苏禾二期产品为例。 约定投资20万元后，三年后给予144万元回报，随后将线下产品转为线上。

在高额利息回报的诱惑下，钱宝网的会员规模迅速扩大。 张小雷表示，截至事发时，钱宝网日活跃用户数已达100万。

虚假的“创造财富神话”已被打破

据张小雷介绍，钱宝网的资金大部分用于支付用户收入。

钱宝网线下产品总经理段表示，公司从用户那里吸收的资金并没有由第三方托管，而是直接进入公司的资金池账户和张小雷的个人账户，其中大部分用于支付老用户本金。 和收入。 另据了解，两年前，不少人直接将钱存入张小雷的银行卡。

对于依靠“借新还旧”模式维持运营的钱宝网来说，大量用户提现后离开，资金链紧张，公司难以为继。 虚假的“创造财富的神话”被打破。

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