截至案发，钱宝网累计非法集资金额超过1000亿元，集资参与者未缴本金超过300亿元。

记者从南京市公安局获悉，27日，南京市公安局江北新区分局将“钱宝系”企业实际控制人张小雷移送检察院审查起诉。涉嫌集资诈骗。

据南京市公安局提供的信息，张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首，南京市公安局按照《关于张小雷涉嫌非法集资犯罪的规定》对张小雷等人立案侦查。法律。

经侦查，查明张小雷涉嫌集资诈骗罪的主要事实：

依托钱网、钱宝公司，成立了网络平台——钱宝网。 在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以年化收益率20%至40%的高额利润为诱饵。 设立资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台渠道，向不特定公众非法集资大量资金。 我们继续采取吸收新用户资金并用其赎回老用户本金和高额回报的方式，即“借新还旧”来维持钱宝网的运营。

非法集资资金主要用于偿还集资参与人本金和收入、维持“钱宝系列”企业的运营成本、支付公司高管高薪、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等

截至案发，钱宝网累计非法集资金额超过1000亿元，集资参与者未缴本金超过300亿元。

据南京市公安局介绍，为最大限度追回赃物，减少损失，他们组织警力奔赴上海、吉林、四川等15个省区市开展“掩护行动”。涉及资产的“-up”。 同时，对张小雷使用非法集资罪进行立案调查。 个人挥霍的财产已被追缴，一批涉案资产被依法查封、冻结。 本案查封、冻结的全部资产将由司法机关依法处置，并按照法定程序返还给集资参与人。

钱宝的玩法是什么？

怎么这么多人上当？

钱宝可以给投资者最低年化40%以上的高额回报，但人们看不到合理的盈利点，需要支付所谓的保证金。 其模式是明显的庞氏骗局。

根据钱宝网相关案例，如果用户缴纳10万元押金，并保证每天完成一定量的“看广告”任务，则最低可赚取4000元，最高可赚取超过2000元。月收入元。

所谓任务大致就是：签到（1万元每天可以拿10块钱，相当于年化35%）、做任务（看广告需要交押金，越多越多）。付出的话，你赚的就越多，相当于年化利率约为26.4%）。

其次，钱宝网建立了一个所谓的电子商务平台，其主页被设置得像一个购物网站。 用户在钱宝网购买指定商品即可获得高额现金返利。 他们投资越多，收到的现金返还就越多。 此外，您还可以使用信用卡提现。

第三，钱宝微商提供了一种叫做分发任务的模型。 钱宝声称，它提供基于信任的产品分销模式，无需库存、运输或售后服务。 每个人都可以做生意并广泛分享。 除了享受平台补贴外，还可以获得品牌商奖励的CPS利润。 当然，所谓的分销也是需要加盟费的。

钱宝能够维持5年，同时为投资者赚取40%以上的回报，着实令人难以置信。

钱宝网为何能坚持这么久？ 无非就是源源不断的新资金进来，资金池充足。 为此，钱宝网也想尽办法，采取各种手段套牢钱财。

据媒体报道，“包饭”社区的言论控制非常严格。 在钱宝网贴吧里，如果你提出诸如“当你充值钱宝时，银行提示你支付风险”之类的问题，你可能会被发帖者直接封禁，甚至删除。 在钱宝网的官方网站上，有一条非常醒目的提醒：“用户……不得在讨论区发表负面评论，如有违反，账号将被封禁。如果数量累计达到两次，您的账户将被永久冻结。”

在众多的钱宝社区中，有一群被“宝粉”称为大腕的神秘人士，其钱宝币资产达到数千万（对应账户对应人民币10万元）。 时不时就有数亿的钱宝。 货币资产的“照片”从这群神秘的人中流出，但他们的真实信息却很少被捕捉到。

截至2016年2月20日，成立于2012年的钱宝网声称其会员已达7600万，峰值日均交易额超过7000万元，2015年现金流达220亿元。

今年8月，钱宝官方宣称用户注册量已突破2亿，平台营收突破500亿。

张小雷因泛美亚洲诈骗案入狱

据此前媒体报道，张小雷出生于1969年，他第一次为公众所熟知，大概是2003年的泛美亚洲事件。 50名年轻球员赴南美学习。

实际情况是，泛美只与一位曾经效力于智利足球俱乐部的名叫潘乔的球员合作。 潘乔注册了一所足球学校，泛美与他签订了训练合同，并支付给他月薪1000美元，外加场地费。 和培训费。

据媒体报道，年轻球员在乌拉圭生活条件艰苦，资金失踪约1000万。 被媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。

泛美亚洲事件让张小雷跌跌撞撞，但出狱后他继续自己创业。 2012年，张小雷创立钱宝网。

或许是因为张小雷对足球的执着，钱宝网从2013年开始筹备钱宝足球俱乐部，2014年初正式注册成立，连续两年征战中乙联赛（中国足球第三级别联赛），南京钱宝分别获得第六名和第四名。 不过，随着钱宝网注册地迁至成都，足球俱乐部也更名为成都钱宝。

庞氏骗局披上“微商”外衣

钱宝网早期的运营模式是注册会员、缴纳押金，就可以在“任务大厅”看广告、填写问卷、试玩游戏。 根据钱宝网的数据案例，如果缴纳10万元押金，并保证完成一定量的“看广告”任务，月收入可达到4000元以上。

以“看广告赚外快”的形式，吸引用户注册、传播广告。 按照规定和时间完成广告任务后，即可获得钱宝网支付的广告任务报酬，同时全额退还押金。 钱宝网的收入构成=任务收入+签到收入+推广收入+体验任务收入。 签到收入和推广收入会随着个人钱宝账户总资产的变化而波动。 另外，存款越多，你能接到的任务就“越大”，奖励也就越丰厚。

在高额利润的诱惑下，大量逐利者投入真金白银到这个网站。 但所有忠实的“宝粉”都忽视的一件事是，在他们正式将利润提取到银行账户之前，他们拥有的高额利润只是钱宝网创造的虚拟数字。 而且，1张优惠券=1个宝币。 优惠券不能兑现，但可用于兑换红包机会、客户购物、雷霆抵扣、支付宝购买、电影票购买等。 如果网站突然停业，这些“钱”就没有任何经济价值了。

随后，为了逃避监管，钱宝开始转型为各种以微商、股权投资等承诺高回报的融资平台。 业务还涵盖足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保、无人机等领域。

截至今年8月，钱宝已遍布全国10多个省市，用户注册量超过2亿，募集资金数额巨大。 据其官方数据，已突破500亿。

如此庞大的集资数据，堪比此前最大的非法吸收存款、非法集资平台e租宝。

公安机关再次提醒各募捐参与人及时主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因举报登记不及时、不实而损害自身利益。 同时，请各募捐参与人依法表达诉求，不信谣、不传谣。 对编造、散布谣言，严重扰乱公共秩序的违法行为，公安机关将依法严肃处理。

综合来自：新华社、金融行业网站、腾讯科技