近年来，各种期货骗局让投资者眼花缭乱，但对于有经验的投资者来说，最重要的是要检查保证金是否合法合规？ 这一点非常重要。 遇到第三方支付时，投资者普遍放松警惕，认为该平台经过严格审核，受到上级监管。 但也存在第三方支付诈骗的情况，请您务必警惕风险。

中国裁判文书网披露的一份刑事诈骗判决书显示，第三方支付平台银盛支付服务有限公司（以下简称“银盛支付”）涉嫌刑事诈骗案件。 其中，银盛支付为诈骗团伙提供在线支付渠道。 最终，该诈骗团伙给受害人造成的损失共计25.8亿元。

银盛支付对外宣传（来自网络）

据披露的黄业山诈骗案二审刑事裁定书显示，2017年5月至2018年7月，李柱峰、张金霞等人设立利丰金业有限公司（以下简称李创峰金业） ，并通过各种渠道形成了三级甚至多级的诈骗网络集团。

欺诈性网络集团瞄准网站上的客户投资伦敦金等贵金属。 客户每笔交易的约定返利率为1000美元，利创金丰收取12美元的手续费。 剩余的客户损失将由诈骗团伙人员按照约定的返利比例进行瓜分。

2017年6月，该诈骗网络群根据非法获取的各种个人信息，通过沟通筛选出真正的投资者，并推荐其加入炒股群。 他们用固定的词语在群里互相配合，打造明星账号的“导师”。 。 取得客户信任后，宣传进入利创金丰实业炒“伦敦金”等贵金属的优势，引导受害人投资“​​伦敦金”。 此后，受害人不断加大投资，频繁转手，收取高额交易费用。 利用黄金制定了一系列不平等交易规则，如高交易杠杆、资金低于50%时强制平仓受害者账户等。 ，使受害人在短时间内遭受重大损失。 经审查查明，李闯金峰利用上述手段，共诱骗受害人投资李闯金峰的“贵金属”，给受害人造成损失共计25.8亿元。

在整个诈骗活动中，犯罪分子黄业山扮演了配角的角色。

黄业山 黄业山负责与第三方支付公司对接，处理立创金丰实业与网络支付公司之间支付渠道相关事宜。 2017年5月，黄玉珊被责令向银盛支付申请以烟台祖美国际贸易公司（以下简称祖美国际）、北京瑞星未来教育科技有限公司（以下简称瑞星未来教育科技有限公司）名义开立商户账户。瑞幸未来）为李创金峰建立了在线支付渠道。

期间，黄业山多次联系银盛支付工作人员，并将上方显示的客户支付页面上的两家商户名称更改为“创利丰金业有限公司”。 以达到欺骗顾客的目的； 当该商户的上述账户因交易量巨大而出现操作异常时，黄业山多次联系银盛支付工作人员，并采用欺诈手段再次通过审核； 在客户投诉银盛支付公司一案中，黄业山联系下属代理商与银盛支付合作。

通过上述手段，受害人在李创金丰投资的资金通过银盛支付通道顺利进入空壳公司开设的账户，最终流向犯罪团伙。

当客户报案或投诉维权时，诈骗团伙高层指示黄业山等客服或下属联系第三方支付公司并协调处理。 最后，下属运营中心将与受害人进行协商。 如果受害人同意，公安机关将驳回案件。 或者撤回投诉并向受害人提供一定的赔偿。

黄业山最终因诈骗罪被判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金4.5万元。 银盛支付为境外非法贵金属互联网交易平台提供网上支付服务，但未采取有效措施和技术手段对境内网上商户的交易进行核实，未发现不少商户私自将支付接口转移至非法互联网平台。 客观地说，为非法、虚假交易提供网上支付服务。 最终，央行对银盛支付进行警告，没收违法所得934.14万元，并处以罚款1312.61万元，共计2247.75万元； 相关责任人员受到警告并罚款130万元。

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通过本案的过程，我们可以清楚地看到，什么时候是受害人维权最合适的时期？ 我什么时候可以拿回被骗最多的资金？ 不要等到被捕判刑才捍卫自己的权利。 到时候没人能跟你谈判。 最终能得到多少赔偿？ 至于何时赔偿，估计还没有时间表。

最后奉劝各位受害者：被骗后不要轻易放弃。 凡是能解决问题并拿回钱的方法就是“好方法”！ 也不是报案后就可以坐等拿钱了。 你一定要通过各种渠道努力维护自己的权利，利用法律手段施加压力，争取早日得到赔偿。