现金管理

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国家检查

国家支票是由出票人（组织和个人）签发的、可以在全国范围内使用的支票。

u 可背书、转让且不限于同一票据交换区域，为客户商品交易结算带来便利，节省异地结算费用。

u 门票发行金额上限为50万元，且无金额起点限制。

实时通讯

即时通讯是指企业客户使用“建行即时通讯支付凭证”办理的结算业务，涵盖人民币企业存款及兑付业务的核心功能。

u 涵盖支票、银行汇票、本票、汇款等功能。

u 机构客户凭“实时通行”凭证可在建行辖内8000多家法人营业网点办理业务，突破了原有机构客户必须到开户网点办理结算业务的限制。

u 机构客户须申请使用支付密码并购买支付密码器。

国内信用证

国内信用证是开证行根据申请人的申请出具的、凭符合信用证条款的单据付款的书面付款承诺。

u 具有结算和融资双重功能，利用银行信用促进买卖双方交易承诺的有效履行。

u 具有与银行承兑汇票类似的功能，但国内信用证的财务成本较低，可以节省客户的资金成本。

u 国内信用证以电子方式开立，必须加密。 它们是不可撤销且不可转让的跟单信用证。

通过电子渠道付款

电子渠道支付是企业客户通过企业网银或重要客户服务系统等电子渠道自行办理的支付业务。

u 支付可设置定时或频次操作，减少重复工作，定制支付流程，满足财务管理需求。 转账交易可由多方触发并确认，保证资金流程的安全。

u 根据支付流程的不同，可分为普通转账模式、收款人确认模式和网上支付模式。

龙卡名片

龙卡商务卡是向符合条件的机关、团体、部队、企事业单位及其他组织（含境外驻华机构）发行的龙卡（双币）信用卡，以单位为还款责任。 持卡人可在境内（不含港澳台地区）和境外（含港澳台地区）使用，分别以人民币和美元结算，并可在经国务院批准的授信额度内先用后还款。建行。

u是一张企业专属信用卡，为企业客户的差旅、接待、采购等公务费用提供便捷的支付结算。

u 具有信用卡和旅费报销双重功能。 无需提前向公司垫付差旅费，无需使用现金，资金安全。

u 额度较高，可以满足大额公共支出的需要。 提供可选密码服务、大额交易短信通知服务等。 拥有中国建设银行基本法人账户的客户可签订还款合同。

付款代理

代理支付业务是委托人、付款人（组织、个人）和银行之间签订的两方或三方协议。 银行根据客户提供的收付款清单或加密数据信息介质（包括磁盘、光盘或电子邮件，简称磁盘）提供支付代理服务。

u 包括缴纳水费、电费、煤气费、电信费、保险费、学费、报纸订阅费、租金以及工资、奖金、津贴、保险理赔、报销、社会养老保险费等。

u 客户可以通过建行网上银行、重度客户服务系统、ATM自助终端、柜台等渠道方便快捷地办理业务，取代人工办理模式。 使用建行提供的加密客户端，有助于明确单位内部的职责范围和相互制约，有利于单位内控管理。

u 适用于行政机关、企事业单位客户、企业客户、金融机构客户、个体商户、集团客户或跨国公司分支机构或部门等。

支付密码

支付密码是客户在开具支票、汇款凭证、银行转账（票据）申请表、建行实时支付凭证时使用支付密码加密计算出的支付密码，填写在相应的付款凭证供银行审核。 付款条件的一组数字。

u 企业可以通过支付密码实现远程开票控制、限额支付、权限支付、记录查询等内部财务控制功能，有利于异地支付控制。

u 支持“一机多账户、一账户多机器”。 建行支付密码具有通用性，可注册建行系统内其他银行开立的结算账户或其他营业网点开立的账户。 无需重复购买。

组合密封

组合印章是为客户提供的一种预留印章形式，以财务专用印章或公章与不同个人签名的组合来确定不同的付款金额或结算事项。

u 有助于企业加强内部财务管理，轻松实现限额缴费、权限缴费、多级授权缴费管理等功能。

u 企业不仅可以确定不同的支付限额组合，还可以确定不同的结算事项组合。