近年来,环迅支付因业务违规收到多起罚款,也因不退还POS机押金而被不少用户投诉。
《中国科技投资》张廷龙秋月
近日,中国人民银行上海分行公布行政处罚信息。 迅付信息技术有限公司(以下简称“欢迅支付”)未履行客户身份识别义务,未按要求报告大额交易和可疑交易报告。 因与身份不明的客户进行交易等三项违法行为,被罚款500万元。 两名相关负责人合计被罚款16万元。 记者发现,近年来,环迅支付也因违反支付业务规定以及上述同样违规行为而收到多起罚款。
据黑猫投诉平台显示,截至目前,欢讯支付共涉及投诉4848起; 过去30天内,共涉及105宗投诉。 用户投诉主要包括POS机押金不退、费率上涨等。一位用户告诉中科投记者,他在销售人员的推介下申请了环讯支付POS机,但需要缴纳押金先到298元。 销售人员表示,POS机使用六个月后,押金将退还。 事实上,用户还没有收到POS机押金的退还。
三项违规被罚款500万元
公开信息显示,环讯支付成立于2008年7月,2011年获得央行首批颁发的《支付业务许可证》,并加入中国支付清算协会。 央行公布的非银行支付机构《支付业务许可证》换证公告信息(2021年5月第一批)显示,环迅支付牌照内容仅为银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市),有效期至2026年5月2日。与之前的续签结果相比,环迅支付原有的互联网支付、手机支付、固定电话支付资质全部取消。 此外,环迅支付主动终止江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外的银行卡收单业务。
上海银杏字[2023]18号显示,环迅支付存在按要求履行客户身份识别义务、未按要求报告大额交易和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等三项违规行为,被罚款。 500万元。 沪银杏字[2023]13号显示,时任迅付信息技术有限公司副总经理的韩某海对欢讯支付未按要求报送大额交易和可疑交易报告负有责任,并处罚款5万元。 元。 沪银防字[2023]14号显示,时任迅付信息技术有限公司副总经理严某凌对欢讯支付上述三项违法行为负有责任,被罚款11万元。
记者发现,近年来,环迅支付也因违反支付业务规定以及上述同样违规行为而收到多起大额罚款。
*欢讯支付近年来收到的部分相关罚款,截图来自中国人民银行官网
央行公开数据显示,目前支付牌照数量为186张,共有85家支付牌照机构被注销。 支付牌照数量不断萎缩。 据不完全统计,今年以来,监管部门已对第三方支付机构开出20余起罚款,罚款总额超过60亿元。 支付行业正朝着规范、严格监管的方向发展。
中关村物联网产业联盟副秘书长、专精特新企业高质量发展促进工程执行主任袁帅告诉《中国科技投资》记者,反洗钱是其中之一是金融业的重要任务,对于防范和打击非法资金流动具有重要意义。 具有重要意义。 监管部门对第三方支付机构反洗钱工作提出明确要求,要求机构识别客户身份,及时提交大额交易和可疑交易报告。 第三方支付机构如果不遵守规定,将面临严厉的处罚。 近期,多家第三方支付机构接连收到罚款,这也体现了监管部门对第三方支付行业整顿和规范的力度。 过去一段时间,一些第三方支付机构存在违规经营、风险管理不善等问题。 这些问题不仅损害了消费者的利益,也影响了整个行业的声誉。 因此,监管部门加大了对第三方支付机构的监管力度,对违规行为进行严厉处罚,以维护行业健康发展和消费者权益。
IPG中国首席经济学家白文曦也对记者表示,环迅支付收取大额罚款,说明了监管部门对第三方支付机构的严格监管。 近期,多家支付机构接连收到罚款,这体现了监管部门对第三方支付行业的整顿和监管旨在保护消费者权益、维护金融市场稳定。