2020年5月18日，泉州南安市公安局召开新闻发布会，通报一起非法“第四方支付”平台为赌博等犯罪提供非法支付结算服务案件，涉案金额共计超过2亿元。 办案民警赴晋江、德化、南安等地抓获林莫耕等13名犯罪嫌疑人，查获电脑设备10台、手机34部、银行卡30多张、手机卡50多张等犯罪嫌疑人工具一批。 一个建立“第四方支付”平台为赌博网站提供充值等服务的团伙被抓获。

什么是“第四方支付平台”？ 所谓“第四方支付”平台，是指未取得国家支付结算牌照、违反国家支付结算制度、依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法设立。 简单来说，第三方利用个人第三方支付平台账户提供资金结算服务。

随着互联网的快速发展，人们足不出户就可以完成很多事情，比如网上购物、教育、办理手续、社交等等，当然也包括违法犯罪的事情，比如赌博。 因此，赌博场所也从线下赌场发展到现在的赌博网站。 但无论是线下赌场还是线上网站，任何与赌博活动相关的事情都离不开一个核心因素——赌博结算。 本文重点探讨赌博结算的“前世今生”。

1. 初始模式

赌博网站运营之初，由于赌客数量少、交易额小，赌博网站运营者只需告知赌客自己的个人支付信息（银行卡、二维码、支付链接、等）或亲戚和朋友的。 玩家即可完成充值。 相应地，在提款过程中，赌客只要在网站上填写好自己的支付信息，就可以在赌博网站上发起提款申请，网站控制者就可以将钱转给赌客。

2、结算平台的参与

随着赌客数量和营业额的增加，赌场与赌客之间的直接结算方式已经不能满足双方的需求。 这时候就需要第三方来提供结算服务。 由于支付宝、微信等合法的第三方支付机构不愿意为赌博网站提供结算服务，而且他们也有反赌博检测机制，一旦流量异常就会关闭结算端口。 这时，赌博网站一般会采取两种方法：

一是通过博彩监管相对薄弱的第三方平台进行结算； 二是寻找合法的公司，利用该公司的支付渠道为自己提供结算服务。

然而，上述两种结算方式也各有其缺点。 对于第一种方式，虽然平台监管较弱，但容易受到相关部门的调查，整个赌博结算过程也比较不稳定。 至于第二种结算方式，虽然可以通过正规公司的支付渠道进行结算，但这种情况下，资金会先流入公司的账户，然后再从账户流入赌博网站。 由于赌徒与公司之间不存在交易关系，资金持续大量流动也容易让人产生怀疑。

因此，赌博网站不仅需要第三方结算平台的介入，而且在有结算渠道的情况下，尽可能分散资金流向，避免引起怀疑。

3、资金多元化，用“跑分”结算赌资

本文所谓的“分数对标”，并不是指用来测试手机性能的过程，而是指利用自己的支付码为别人收钱，然后赚取佣金的行为。 这些“得分手”就是第四方支付平台。

他们在“斑粉”平台上缴纳押金并上传自己的支付码，即可成为该平台的会员。 当玩家发起充值申请时，平台上会推送相应的订单号。 就像快递司机抢单一样，“跑分”人员需要在平台上抢单，然后平台会发送抢单的“跑分”人员的订单号。 支付码发送到赌博网站，然后赌博网站发送给赌徒。 赌徒通过扫码完成支付后，这笔钱就会进入“记分员”的个人账户，然后层层转入赌博网站。

由于“跑分”的人数较多，通过这种方式结算赌资相对“安全”。 一时间，“跑分”受到大批博彩网站的青睐。 但得分手和赌徒之间的交易毕竟不存在合法的表象。 随着国家监管力度的加大，近年来不少“评分”平台及相关人员也被抓获。

这一次，赌博网站不再满足于简单的资金挪用，而是希望找到“合法”的交易表象。 因此，博彩网站将目光投向了电商平台。

4、“合法”交易的出现和订单欺诈行为的出现

首先，电商平台上存在大量的第四方支付平台。 可以说，商店就是一个独立的第四方支付平台。

其次，电商平台本身的交易量是非常巨大的，尤其是国内一些知名的电商平台，一天的交易量可能有上亿笔。 巨大的交易量不会轻易引起别人的怀疑。 最重要的是，通过电商平台的资金流动可以具有“合法”交易的表象。 一切赌博充值活动都可以伪装成电商平台的网购行为。 但需要使用空白快递，方便日后提现。 具体内容这里不再讨论。 感兴趣的朋友可以参考今年8月28日新华网发布的一则关于空白快递的消息。

然而利用电商平台结算赌资还有一个致命缺陷，那就是虚假的快递单号信息。 因为电商公司需要完整的物流信息才能在电商平台提现，所以他们会从第三方（可能是快递公司，可能是空包裹网站）购买空白的快递运单号信息，而这些空白的快递信息是调查机构的一个突破口。 。

不久前，江苏警方在侦查一起诈骗案件时，就是通过两名出售空白快递信息的犯罪嫌疑人，发现了其背后的赌博网站。

以上就是我整理的关于赌博网站资金结算的“前世今生”。 但无论涉及上述哪一种行为，都可能因赌博网站提供资金结算服务而涉嫌开设赌场。

如有不足之处请指正！