跨境支付告别“无证驾驶”后，部分试点机构获得跨境支付牌照，部分支付机构被取消试点资格。

撰写者 | 张浩东

出品| 支付百科

近日，国家外汇管理局深圳分局发布《营造健康有序外汇环境，推动深圳金融业高质量发展》的报告，表示将采取“零容忍”态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博、非法网络炒汇等外汇活动。 违法犯罪活动。

截至2022年8月底，国家外汇管理局深圳分局共查处各类外汇违法案件1087起，罚款没收人民币3.53亿元。 引导市场主体规范合规。

国家外汇管理局深圳分局在全国率先处罚为非法网络金融服务提供资金划转的第三方支付机构。 对一家电子支付公司非法从事虚假跨境交易行为处以人民币1590万元高额罚款，并取消其跨境交易。 外汇支付业务试点资格切断非法网络平台资金交易链条。

据《支付百科》显示，被取消跨境外汇支付业务试点的第三方支付机构为智付电子支付有限公司（以下简称“智付支付”）。 从国家外汇管理局深圳分局和营业场所公布的罚款金额，也可以推断是智能支付。

2018年，智付支付因违反支付结算管理规定，没收违法所得11,078,964.39元，罚款14,534,813.47元，没收金额合计25,613,777.86元（2561万元）； 公司相关责任人受到警告，并罚款共计80万元。

被央行处罚后不久，智付支付也收到了国家外汇管理局的罚款。 因违反外汇账户管理规定、逃汇、未按规定报送财务会计报告和统计报表而被罚款。 罚款金额高达1590.8万元。

2014年，国家外汇管理局宣布试点支付机构跨境外汇支付业务。 第三方支付机构瞄准了这一利润率较高的业务，希望从货币间的汇差中获得收入。 开放经营空间。

2015年，国家外汇管理局深圳分局批准智付支付开展跨境外汇支付业务试点，这意味着智付支付正式获得国家跨境外汇结算业务试点资格。成为当时全国27个跨境支付资质之一。 的机构之一。

随后，又有3家机构获批跨境外汇支付业务试点资格，累计获批机构30家，包括汇付天下、通联支付、银联电子支付、财付通、支付宝等支付机构。

跨境支付行业已实行试点制度多年，2019年又启动了牌照制度，监管进一步明确了跨境支付“无证驾驶”的边界和规范。 跨境支付已进入牌照时代，大部分试点机构的跨境支付牌照均获得批准，但必须每五年重新注册一次。

但并不是每个试点机构都可以延续，一些不符合规定的业务将无法通过。 比如智付支付就被取消了跨境外汇支付业务试点资格，自然无法获得跨境支付牌照。 。

智付支付成立于2007年，注册资本10111万元，法定代表人姚立红。 是智付科技集团控股的国内领先的第三方支付公司。 智付支付于2012年6月获得中国人民银行颁发的互联网支付牌照，今年6月又通过支付牌照换证。 该许可证有效期至 2027 年 6 月。

企查查显示，智付科技集团有限公司为智付第一大股东，持股93.00%，叶顺鹏为第二股东，持股7%。 智付支付被央行和国家外汇管理局处罚两年后，智付集团也遭受了损失。

智能支付被曝为赌博、非法理财等平台提供支付渠道。 不少用户在外汇平台开户投资，账单显示资金通过智能支付转入。 智富集团2014年至2017年的利润被两次监管罚款全部抵消。

对于智付支付来说，虽然被取消了跨境外汇结算业务试点资格，但及时整改后至少保留了互联网支付牌照。 合规经营是支付机构生存的长远之计。