【3.15金融消费者权益保护宣传】学习反洗钱知识，警惕洗钱陷阱

什么是“洗钱”？

洗钱是犯罪分子利用通过犯罪或者其他非法手段获得的“黑钱”，通过各种手段隐匿、伪装、改造，使其形式上合法化的行为。

什么是“反洗钱”？

反洗钱是指通过打击毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动的目的和来源。各种手段。 洗钱活动的性质和性质，并依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定采取相关措施。

洗钱的基本模式和常见的洗钱渠道

（1）犯罪分子将非法获得的“黑钱”融入正规或不受监管的行业，如酒店、商店等，然后利用一定的会计方法，将这些钱汇入企业的“损失”或“利润”之中在他们看来，清洗干净的“白钱”最终通过第三方账户回到了原主人名下。

（2）犯罪分子首先用“黑钱”购买等值物品，如艺术品、黄金等，然后通过拍卖或其他合法手段变现这些等值物品，完成​​“黑钱”向“白钱”的转换。

常见的洗钱渠道：现金走私； 将大量现金存入银行； 投资于高现金流行业； 购买流动性高的商品； 进行匿名存款或购买不记名可转让金融证券； 造成不公平交易。 出口贸易； 注册皮具公司、虚拟贸易； 设立外资公司； 利用地下钱庄、民间借贷转移犯罪所得； 购买保险； 实施复杂的金融交易； 在离岸金融中心设立匿名账户； 利用银行保密法洗钱。

为什么要反洗钱？

（三）洗钱活动动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。

（四）洗钱导致资本外逃，导致腐败资金向境外转移，导致社会财富外流。

（五）洗钱为犯罪活动提供资金支持，助长犯罪犯罪，破坏社会稳定。

（六）洗钱活动扰乱正常的经济金融秩序，影响金融市场稳定，严重危害经济健康发展。

金融消费者如何防范洗钱陷阱？

（七）积极学习反洗钱相关知识，提高反洗钱意识和识别能力。

（八）理性判断，抵制蝇头小利，避免陷入洗钱陷阱。

（九）选择正规合法的金融机构，拒绝非法金融机构“高回报”的诱惑。

（十）保护您的个人信息，请勿出借您的身份证、银行卡、支付账户等。

（十一）积极配合金融机构或者公安机关的鉴定工作。

（十二）发现洗钱等违法行为，积极向公安机关举报，维护社会公平正义。