这家第三方支付机构又出事了！ 前几个月刚刚收到近6000万元的罚款，现在又被监管部门责令有序停止网上支付业务。

近日，上海相关监管部门责令迅付信息技术有限公司（以下简称“欢迅支付”）3个月内停止新增实体商户，并有序停止网上支付业务。 据21世纪经济报道报道，欢讯支付被要求停止新增线下商户，只能为现有商户提供服务。 此外，所有现有的在线业务都需要清理。

业内人士告诉记者，欢讯支付多次因违反支付业务规定而被处以巨额罚款。 这可能与投资者对非法进入外汇平台的投诉密集有关。

今年7月，欢讯支付收到第三方支付机构史上最大罚单（约5939万元），但具体原因不明。 目前，上海相关监管部门已详细披露了欢讯支付违规情况。

天眼查显示，欢讯支付成立于2000年7月，总部位于上海。 在长春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重庆、武汉、福州、广州、深圳设有分支机构。 公司利用该平台为企业提供财务咨询、结算、ERP对接等服务。

环迅支付多次被罚款

今年7月央行行政处罚信息公示表显示，环讯因违反支付业务规定，被央行上海分行给予警告，没收违法所得共计约968万元，并罚款4970万元。 ，没收总额5939万元。

据了解，环迅支付已超出批准的业务范围开展银行卡收单和条码支付主体特约商户收单业务。 未按照规定办理登记手续。 直接为违法违规平台提供支付服务。 交易监控不到位，未按规定办理交易。 采取有效措施打击可疑交易和许多其他违规问题。

值得一提的是，记者注意到，环迅支付近年来多次受到处罚。

2018年11月底，环迅支付卷入“红海行动”原油期货诈骗案，涉案金额数亿元。 众多投资者在虚假交易平台进行交易后，作为主要渠道的欢讯支付承担了80%的责任。 资金左右流出，假交易平台、假支付公司被投资者举报。

2016年10月，环迅支付福州分行未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务，被福州分行罚款22万元中国人民银行相关责任人被罚款15000元。 元好。

2017年8月，环讯支付违法所得28.57万元，因违反支付业务规定被央行上海总部没收，并处罚款150万元，共计178.57万元。

2018年8月，环迅支付因违反《反洗钱法》及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，被央行上海总部罚款170万。

被罚款的主要原因包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

非法平台第三方支付服务屡禁不止

近两年，为非法平台提供结算服务的银行和支付机构多次因违反“反洗钱”或主体审查不严（未全面落实KYC）、滥用支付接口等被央行罚款。 。

“为什么第三方支付不断为炒币、赌博提供支付渠道，是一个需要认真思考的问题。我认为，支付机构和银行通过向身份不明的客户提供服务或进行交易，屡次违反反洗钱规定。” ，仍将是2019年监管的重点。”一位支付机构资深人士告诉记者。

“一些支付机构为了盈利，主动对接非法平台。但也有支付机构对接商户过多，监控手段跟不上，就会出现一些违规行为。” 北京一家支付机构负责人此前告诉记者。

近年来，出现不少第三方支付机构为非法交易平台提供在线支付服务。

2018年，智付公司为多家境外非法网络交易平台提供黄金、外汇炒作支付服务。 通过虚构商品贸易，在没有真实贸易背景的情况下办理跨境外汇支付业务，被央行严厉罚款。

此外，国付宝信息技术有限公司因未按规定提供服务或与身份不明的客户进行交易，于2018年被罚款、没收人民币4600万元以上。

本文来自券商中国