同志们：

2013年，国库集中支付电子化管理稳步推进，已在河北、重庆、北京等13个省级、3个市级财政部门以及吉林等十多个省市成功上线运行。抓紧落实。 这项工作得到了财政部、人民银行、全国人大预工委领导的高度重视。 作为2014年国务院督办重点工作之一，要求各省级财政部门全力推动落实。 “一年之计在于春”。 今天，我们召开这次座谈会，是为了贯彻落实2013年财政部、人民银行联合召开的全国电子支付管理推广电视电话会议精神，统一思想，凝聚共识，沟通讨论。 ，确保按期完成工作目标。 下面，我想分享一些看法，供大家参考。

1.深入理解电子支付管理的设计思路

电子支付管理是先进管理理念与现代信息技术融合创新的产物。 这是一个复杂的系统工程。 只有运用科学方法，化繁为简，才能统筹兼顾，利长远、利当前。 对于电子支付管理的总体思路，刘昆副部长形象地形容为“一、二、三、四”，即采用一套标准规范、“支持控件”和“自助柜台”连接财政、人民银行、代理行三大系统，实现财务部门、人民银行、预算单位、代理行四方电子化管理。

一是突出重点，从内到外解决问题。 “由外向内认识问题，由内而外解决问题”是马克思主义认识论的一般规律。 回顾电子支付管理的设计和推广过程，应该说基本符合这个规律。 探索之初，我们把国库集中支付业务称为“无纸化”。 直接目标是消除纸质文件，实现电子信息的自动传输和处理，有效解决国库集中支付管理的有效性和效率问题。 但随着研究的深入，我们发现纸质凭证和电子信息并存。 依靠纸质凭证保证安全，依靠电子信息提高效率，客观上割裂了管理链条。 表面上看是一个效率问题，实际上是一个信息安全信任体系。 问题。 打破原有的半手工、半自动化的工作方式，需要整合资金流和信息流，实现全链条管理，构建新型安全信任体系。 同时，还需要考虑到，在现行管理模式下，银行垂直统一体系与财政分散发展体系在管理规范、业务规则、技术标准等方面存在较大差异，存在严重的信息化问题。 “孤岛”现象。 为了实现跨部门全链条管理，经过反复研究论证，不断抽象和细化业务逻辑，我们创造性地提出了“电子凭证安全支撑控制”的解决方案思路，集成数字签名等功能、电子封条、安全传输。 封装供各业务系统使用，实现各方系统的互联互通和电子凭证的全生命周期管理，通过“微创手术”达到“1+1>2”的效果。 这也印证了“有限解决复杂问题”，将错综复杂的问题转化为有限的关键问题是可行有效的解决办法。

二是统筹协调，实现综合效益最大化。 电子支付管理肩负多重目标，力求财政部门、人民银行、代理银行、预算单位等各方综合利益最大化。 在很多关键问题上，我们始终坚持“帕累托改进”思路，就是在不损害某一方利益的情况下，优化多方资源。 一是坚持标准统一。 建立国库集中支付业务统一标准和规范，为上下级财政、同级财政部门、人民银行、和代理银行。 二是坚持最小化改造。 基于各方现有系统，抽象提炼业务逻辑，开发通用控件，进行嵌入式优化，最大限度降低改造成本、流程再造成本、系统沉没成本。 三是坚持边界清晰。 长期以来，金融与代理银行系统之间存在职能重叠、基础数据重复维护、内部问题外部化、金融业务略有调整等问题，代理银行系统需大幅跟进。 代理银行技术部门苦不堪言，用户满意度低。 自助柜台系统设计的初衷是完成金融部门在支付系统内应该做的所有工作，让代理银行回归到纯粹的金融服务职能，同时建立合理的服务体系。双方分工明确、有机联系。 该系统不仅为代理银行拓展中间业务带来了新的机遇，也让预算单位享受到一流的金融服务。

三是稳中求进，顶层设计与摸着石头过河并重。 为保障电子化管理稳步推进，我们提出“两级建设、五级应用”的思路。 “两级建设”是指中央和省级金融机构负责电子支付管理的建设，“五级应用”是指中央、省、市、县、区统一应用电子支付管理办法。城市。 各地可根据本地实际情况选择省级集中部署或地市级集中部署。 县、乡两级原则上不再单独部署，作为终端直连。 为了避免“闭门造车”式的笔式研究和“纸上谈兵”式的静态分析，我们初步选择了河北和重庆进行试点。 电子化管理方案初步验证后，进一步在北京、辽宁、湖北等10个城市实施。 各省市正在开展第二批试点。 试点过程既是凝聚共识、推进制度的过程，也是实践纠偏、推动制度逐步成熟的一种手段。 实践证明，分批试点、召开现场会议的方式，在实践中确实能有效凝聚共识、纠正错误。

二、电子支付管理试点工作成效显着。

从试点省市的情况来看，电子支付管理的业务范围覆盖所有业务类型，延伸到所有流程节点。 电子支付管理安全、高效、低成本的优势逐渐显现，取得了较大的经济效益和社会效益。

一是构建“三合一”安全网，从根本上提高财政资金保障能力。 部领导多次强调“安全问题是重中之重”。 电子支付管理通过构建管、控、防“三合一”立体防护网，使安全性实现了质的飞跃。 具体来说，在管理方面，以建立新型安全信任体系为核心，将传统模式下分散管理的各个环节整合为完整的管理链条。 每一步操作都由人来执行，各个岗位无缝衔接、互惠互利。 并形成健全的内部管理机制。 管控方面，我们以电子凭证数据库为抓手，固化安全管控规则，优化信息传输渠道，实施电子凭证全生命周期管理，防止非法操作有机可乘。 预防方面，以信息安全等级保护制度为基础，通过实施符合国家规范要求的等级保护评估，夯实基础安全环境，最大限度消除安全风险。 试点省市均把提高财政资金安全管理水平作为电子支付管理的首要目标，综合运用业务手段和技术手段。 例如，北京积极推进业务流程再造，不放过任何一个风险点，让每个环节、每个岗位职责明确，所有操作在系统上环环相扣，真正打造了全闭环的完整管理链条。 。 河南省实现了金融与各代理银行系统的自动化连接，固化了系统控制，消除了人为干扰，彻底堵塞了“先清算、后付款”等管理漏洞。

二是提高基金运作效率，降低管理成本。 支付电子化管理，使财务部门、人民银行、预算单位、代理银行的工作人员从手工签名、逐一打印、提货送单等大量简单重复的工作中解放出来。 国库集中支付工作摆脱了“签名”。 从“取款、存款”到“电子签名”，从“去银行”到“点鼠标”，操作效率大幅提高，管理成本显着降低。 例如，辽宁省财政部门一次性审核2000余笔授权支付金额，整个签字过程不超过1分钟，这在人工处理时是难以想象的。 湖北省自助柜台业务试运营后，预算单位体验到了全新的支付体验。 他们不再需要写支票、往返银行以及排队等候。 他们足不出户就能全天候处理资金支付。 在提高效率的同时，电子支付管理节省的成本也相当可观。 在美国，与支票相比，每次电子支付可降低总体成本1.1美元。 电子支付全面实施后，仅联邦政府一年就可以节省超过10亿美元。 就我国而言，试点较早的河北省财政厅测算，省级每年可节省纸张、打印耗材等直接成本300万元。 可以想象，如果考虑到劳动力成本、运输成本、银行代理成本等因素，电子支付管理将在全国推广，将产生巨大的经济效益和社会效益。

三是转变支付方式，强化财政支付责任。 随着电子支付管理的实施，支付方式发生了质的变化。 财务部门记录和控制的支付笔数将从“万笔”发展到“亿笔”，支付信息将从“汇总”发展到“详细”。 这些支付信息更广泛、更详细，可以有效地共享、挖掘和利用。 这使得金融部门能够通过资金链连接越来越多的社会经济单位和个人，为金融部门优化资源配置、维护市场统一、促进社会公平提供强有力的技术支撑。 安徽省实行电子化管理后，直接支付范围迅速扩大到个人差旅费、医疗费、公务卡报销等领域。 与去年同期相比，付款数量增加了两倍多。 北京利用实行电子化管理的契机，取消了所有工资专用账户，允许工资和养老金直接到收款人手中。 这些变化将产生潜移默化的影响并逐步延伸到金融资本管理的各个方面。

四是以标准化推动管理标准化，提高内部财务治理水平。 电子支付管理的一个重要内容就是按照国家统一的标准和规定对各地、各单位现有的支付系统进行改造，并与中央统一制定的安全保障控制措施有效衔接。 这样，对于规范和纠正地方国库集中支付业务起到了一定的作用。 在此基础上，通过将内部控制机制固化到相关软硬件设置中，才能真正落实财政财务管理的原则和要求； 通过建立跨部门、跨地区的信息交流“高速公路”，可以有效解决信息不对称问题； 利用网络和信息系统消除时间和空间限制，从根本上解决基层金融服务能力不足等制约农村改革的瓶颈问题。 电子化管理基本框架建立后，试点省市均把完善制度、提升管理作为重要任务来统筹推进。 北京按照内控管理要求，制定了《应急预案》、《内部操作规程》、《电子化管理实施细则》等制度措施，有效保障了资金业务安全高效运行; 从河北省部分市县电子化管理试点情况来看，以往国库集中支付系统面临的系统运行效率低、人员不足等问题得到了较大改善。

上述试点情况表明，电子支付管理的理念、方向和路径是正确的，实现了各方互利共赢。 这是一种具有兼容激励措施的协作创新。 试点的成功，凝聚了金融部门、人民银行等一线同志的探索精神和辛勤付出。 在此，向参与前期研究和试验的各单位和同志表示衷心的感谢！

三、严格落实电子支付管理重点任务

按照部党组总体部署，今年年底前将在全国省级实施，并推广到有条件的地市。 本次座谈会的参与者既有已经先行探索的东中部地区，也有基础相对薄弱的西部地区。 我们不求一刀切、循序渐进，而是求良好的开端、良好的开端。 各地区要高度重视，精心谋划，严格落实好支付宝电子化管理各项工作任务。

一是统一行动、协调配合。 电子支付管理是一个多部门联动、跨层级协调的系统工程。 省级财政部门要按照“两级建设、五级应用”的思路统筹规划。 这里要强调的重点是要有标准化意识。 标准化是消除“信息孤岛”、实现跨部门、跨区域互联互通的“灵魂”。 正在先行探索“无纸化”的地区要尽快统一全国视频电话会议相关要求，采用全国统一的安全保障控制和自助柜台系统。 尚未开始实施的地区，应将电子化管理的相关标准规范作为“硬约束”，避免走弯路。 为保证地方实施方案的科学性、规范性，省级实施方案需分别报送财政部和中国人民银行总行，经批准后实施。 电子支付管理离不开各方的协调与配合。 各地要成立覆盖各业务主体的领导小组和专门工作组。 财政、国库部门要发挥主导作用，争取领导支持，做好组织协调，与人民银行通力协作。 协作共进，协调代理银行加大资源投入，保证质量。

二是完善制度，加强管理。 为保障电子支付管理服务安全高效运行，需要建立健全配套管理体系，强化技术支撑措施。 两方面应相互配合、相互促进。 在制度建设方面，要按照财政部、人民银行印发的《电子支付管理暂行办法》的要求，着力加快建立新型信托体系，进一步完善内部控制。机制和落实安全责任，财务部门要牵头组织各参与人员签订业务办理协议。 在技​​术支撑方面，要从保障财政资金安全的角度重新审视我们现有的技术条件和环境，补短板、找差距、补差距。 特别是要按照国家要求及时开展信息安全等级保护评估，加快灾备备份、电子审计系统建设。 此外，电子支付管理的实施还涉及到一定软硬件的采购。 各地要遵循经济、公平、合理的原则，尽可能降低采购成本，区分实施安全管控和其他建设成本，桥还桥、路还路。 从试点情况来看，设备采购往往耗时较长，可能成为实施的瓶颈。 各地要早行动、早行动。

三是加强学习、交流、互动。 电子支付管理涉及更新观念、运用科学方法、调整业务管理，需要我们不断学习和深入思考。 为此，本次研讨会安排了非常丰富的培训内容。 随后，财政部、中国人民银行金库局、公安部第三研究所的相关同志将就电子支付管理的总体思路、清算思路、安全等进行深入讲解加固思路。 “用言语感动人的人，感受不会很深；用行动感动人的人，反应很快。” 北京是第一个实现与中国人民银行联网、第一个实现开展全部直接金融支付业务、第一个实现统一工资支付业务的城市。 试点省市取得了显著成效。 相信他们的经历和做法会给大家留下深刻的印象。 我们还在河北省、辽宁省、湖北省等试点省市安排了经验交流。 明天会有更详细的业务和技术培训。 希望与会代表多听、多看，抓住要领，指导实践。 同时，中央还将加大对各地的指导力度。 我们在财政部官网开设了“国库集中支付电子化管理”热点专题专栏，建立了网上论坛和QQ群，编辑出版了《国库集中支付电子化管理》国库”。 《理论与实践》这本书信息量很大，相当于一个知识库。 希望同志们充分利用这些平台，相互沟通、互动、促进。 会后，我们还将组织部分试点省市必要时派出一对一辅导组进行现场指导，协调组织相关代理行培训，努力确保轮训全部到位。

四是因地制宜，注重实效。 实行电子支付管理的出发点和落脚点是解决国库集中支付管理制度改革面临的实际问题。 各地在实施过程中要注重结合本地实际，取得实效。 试点期间，重庆市紧紧抓住原业务模式下预算单位会计通报不及时、差错多的突出问题，优先向预算单位提供相关电子凭证在线打印服务； 安徽省解决了预算单位最迫切的需求。 为解决直接支付申请周期长、人工提交成本高等问题，针对预算单位推出网上直接支付申请。 基层预算单位抢先试点，纳入试点的单位迅速从20家增加到900多家； 湖北省在群众路线教育实践活动中推出自助柜面采访网站，得到预算单位积极响应。 只有关注实际问题、以结果为导向，才能办实事、办好事。 建议大家多关注《中国财经报》《中国财经》杂志，及时了解各地电子化管理的最新动态和新理念、新做法。

会有风吹浪破，直挂云帆济沧海的时候。 电子支付管理为进一步深化国库改革创造了新机遇。 希望大家齐心协力，上下联动，用改革创新的勇气和科学严谨的态度，高效完成电子支付管理任务，为推动国库管理现代化作出更多贡献。 大贡献。