“一开始她转了100块钱，确实是返利，后来改成了三连单，当她转钱的时候，对方又说改成了连单20单。”

上海市公安局徐汇分局反诈骗中心主任李明民说，谈起最近发生的这起“假订单”案件，他既愤怒又无奈。

受害人连续“完成”了20个订单，损失10万多元。 感觉自己被骗了后，他报了警，写完字条后就离开了。 没想到一天后又来了。 在骗子的诱惑下，她又连续“刷”了100个订单，导致损失数十万元。 她说：“如果我不转钱，我以前的钱就没有了。如果我转钱，我还能拿回来吗？”

这是“假返利”诈骗案件中经常向受害者灌输的观念。

2022年，全国公安机关破获电信网络诈骗案件46.4万起，有效遏制了此类犯罪的快速上升势头。 但冒充客服、诈骗订单返利等电子诈骗案件依然频发，手法层出不穷。

今年起，上海市公安局刑侦总队将推进防范电信网络诈骗“红蓝对抗”实战训练活动。 16个区公安刑侦部门分为“红”、“蓝”组，开展为期一年的培训活动。 内部竞争，希望提高打击和防范电信诈骗水平，保护老百姓的“钱袋子”。

“天上掉馅饼”，受害者陷入认知陷阱

上海市反电信网络诈骗中心工作人员随时待命，响应召唤。

上海市公安局刑侦总队驻地中山北一路803号，是上海反电信网络诈骗中心最繁忙的建筑之一。

墙上，在打击电信网络诈骗联席会议成员单位的标题下，有27个单位标志。 办公室内除了警察和辅警外，还有来自4家通信运营商和11家商业银行的工作人员，帮助在通信、转账等各个方面采取措施，防止诈骗。

“多部门联合‘行动’，目标：快。” 屏幕上的数据显示，仅记者走访当天上午，该中心就向21万人发出电信网络诈骗预警。 所有提醒短信将发送给收到可疑电话和短信的公民； 如果公民点击可疑链接等中等风险情况，人工智能或人工电话会提醒； 如果市民进入了电子诈骗“套路”等高危情况，派出所民警就会前来劝阻。

“实践证明，电信网络诈骗是可以预防的犯罪，事前预防胜于事后打击。” 上海市公安局刑侦总队第九支队副大队长殷彦林表示，上海推进警银合作，着力保障“资金出口”。 今年以来，依靠资金防范体系建设，截获诈骗转移资金7.6亿余元，挽回被诈骗者损失2.2亿余元。

劝阻受害者是一个主要困难。 很多时候，即使你极力劝阻受害人，也很难阻止损失。

“很多受害者已经被骗子彻底‘洗脑’了，无法倾听。” 上海市反电信网络诈骗中心负责电话劝阻的工作主管吴明凯表示，前不久，他给一名公司财务人员打电话劝阻，要求他不要进行来历不明的账户转账，而对方则打电话劝阻。当事人否认受骗。 “你们‘老板’下单的群是新创建的吧？打电话确认一下？”

几经来回，财务人员证实，确实被骗了。 骗子“复制”了公司老板的整个社交媒体账号，差点转移了15万元。

上海市反电信网络诈骗中心损坏的固定电话。鞠云鹏 摄

“有一些受害者无论怎么劝阻都不相信，所以我们通知派出所上门。” 吴明凯和他的同事们平均每天要打100个电话，通话时间从几分钟到半个多小时不等。 桌子旁边有八部坏掉的固定电话。

在“红蓝对抗”实战训练中，浦东在“防守”方面表现突出。 为何“劝阻难”？ 上海市公安局浦东分局反诈骗中心副队长龚海清认为，电子诈骗犯罪分子利用言语为受害人制造认知陷阱。 例如，在以财色为诱饵的“投资”、“假订单”、“裸聊”等案件中，“充值或转账一些钱，然后退回之前的钱（或销毁视频）”、“采取受害人试图恢复的优势”

浦东警方查获的诈骗“说辞”剧本。

近日，浦东警方破获一个500余人的特大“电话流量分流”团伙。 该团伙从境外获取潜在受害人的电话信息，主要引导受害人以退还教育培训机构学费为名泄露银行卡信息。

在该团伙的剧本中，记者看到，有诸如“为什么是外国号码？”等回答受害人疑问的“台词”。 “为什么这个机构不退还？” “为什么只能在QQ群里处理？” “你是个骗子？” ; 还设计了“仅限部分用户”、“名额有限”、“错过就不能申请”等催促语言，增强受害人的紧迫感。

“首先，天上不会掉馅饼；其次，即使掉进坑里，也要及时止损。”宫海清说。 公民在接到不明电话或者网络聊天时不得泄露自己的银行账户、密码、验证码等。 涉及转账、汇款时，您必须与多方核实。 “无论你对网络另一端的人有多信任，在转账银行卡时都必须小心谨慎。当你收到警方的短信或电话时，你一定要注意。”

银行卡、手机卡是不法分子争夺的“资源”。

长期与犯罪分子斗争的李明敏洞悉此类犯罪的伎俩。 “电子诈骗犯罪离不开‘两张卡’，银行卡和手机卡。” 银行卡用于接受受害者的资金和转账； 利用手机卡拨打诈骗电话，“引流流量”。

不幸的是，如果你遇到电子诈骗，钱已经被转出，你能找到银行卡的主人并拿回你的钱吗？ 面对记者提问，李明民表示，如今的电子诈骗团伙已经割裂了犯罪链条的各个环节。 受害人转账账户的主人往往只是将自己的银行卡借给别人的“大炮”，收到钱后立即将钱退回。 通过转账到下一级账户，或者通过提现、购买黄金、直播打赏等方式“洗钱”，受害人的钱最快会在半小时内转移到海外。

去年7月，上海普陀警方打掉了一个专门针对境外电信诈骗分子进行“洗钱”的犯罪团伙。 受害人报案后，警方发现，报警人汇出资金后10分钟内，这笔钱就被分散到多个银行账户中，其中一个是从上海宝山区一家银行提取现金的。 根据线索，专案组抓获5名“夏农”及其老板戴某——戴某10余天内为境外诈骗团伙“洗钱”100余万元，收取佣金6万余元； ”，他承诺每提取1万元现金可以获得200元的佣金，并且还包括食宿。

记者了解到，一个“卡农”可能只收到几千元的“人情费”或佣金，但从他的账户“走”过的受害人的钱可能高达上百万。 银行卡出借行为看似“危害不大”，但在电子诈骗犯罪链条中却是不可或缺的。

作为电信诈骗拨号的必需品，手机卡甚至座机电话也是犯罪分子争夺的“资源”。

保山警方在一个住宅区查获非法GOIP设备。

今年4月，上海宝山的两个老旧小区，各有固定电话，连续拨打全国各地电话，颇为不寻常。 民警前来核实，发现两户居民均为老年人，打电话不频繁。 经会同电信部门检查线路，发现这两家公司的网络线路转接箱内非法安装了GOIP虚拟拨号设备，可将境外网络信号转换为上海固话信号。 安装工莫某和李某被捕。 他们利用该设备为境外电子诈骗团伙服务，获利约5万元。

法律重磅——根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》 2021年公安部公布，行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，购买、出售、租赁信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算辅助工具实施犯罪数量达到5个以上，或者购买、出售、出租他人手机卡、数据卡等通讯工具的帮助，数量达到20个以上的，以帮助信息罪追究刑事责任网络犯罪活动。 最高刑期为 7 年监禁。

“犯罪分子和法律正在玩捉迷藏。”李明敏说。 最近的案件中，发现一些“卡农”头目只为每个“卡农”开立四张银行卡，以避免法律追究。 以打“红蓝对峙”着称的徐汇警方，基于警银联合联动机制，继续深化“断卡”行动，要求派出所及时对人员流动情况进行研判。资金，24小时内完成三级账户研判，识别可疑“卡农”身份信息，及时现场抓捕。

加快深化全警反诈骗，积极拓展全民反诈骗

警方将电子诈骗犯罪嫌疑人带回上海。

今年以来，上海电信网络诈骗案件立案数同比持续下降。 我们消灭了一批违法犯罪团伙，追踪其运作情况，深入侦查、扩大侦查，成功抓获各类电信网络诈骗犯罪嫌疑人4000余名，打掉黑灰色犯罪团伙160余个。

尹彦林坦言，近年来，电信网络诈骗犯罪层出不穷，难以根除。 它们与其背后庞大的黑灰产业利润链密不可分。 与电子诈骗案件相关的黑灰行业犯罪活动不断迭代更新，呈现海外化、愈演愈烈、有组织性。 ，模块化趋势。

以上海警方此次侦破的特大“电话分流”团伙为例：潜伏在国外的犯罪分子远程指挥国内的分流团伙，团伙内部技术人员搭建“客服系统”语音服务器，并关键招募人员开发“客服”，将引流脚本、工作任务、服务器账号、密码发布到网上。 “客服”登录家里的服务器，输入账号密码。 系统可以自动建立呼叫线路并向潜在受害者进行批量呼叫。 “会有专门人员负责培训、检查。质量、结算收入，一个接一个。”

“客服”称自己只是“打电话”“幸运团”，但记者了解到，电话那头的不少电子诈骗受害者不仅遭受财产损失，还感到自责以及因“轻信”而产生的愧疚感，导致抑郁、家庭不和甚至有自杀倾向。

上海市浦东新区人民检察院检察官朱波表示，对于为他人提供推销、分流等帮助的犯罪分子，特别是事先有预谋、与诈骗团伙相互勾结、与组织者形成较为稳定的配合关系的犯罪分子，一般，以诈骗罪共犯论处； 犯罪分子明知他人实施信息网络犯罪活动，为他人提供软件开发、技术支持、账户维护等服务的，一般以协助信息网络犯罪活动罪处罚。

宫海清认为，“打”和“防”需要加快深化全警反诈骗，积极拓展全民反诈骗，构建多维度宣传体系，拓展宣传渠道，提高宣传精准度。

尹彦林表示，上海警方实行叠加面对面劝阻，加强事后跟踪走访。 市、区、公安三级联合各区镇，独立成立反诈骗劝说小组、村委会干部、建筑班组长等群防群治力量。 ，“如果您接到辖区反诈骗中心或派出所的预警电话，请积极配合警方接人，避免财产损失。郑重提醒：只有真正的警察才会前来劝阻，并且他们不会提出任何转账请求。如果您有任何疑问，请拨打反欺诈中心热线。”

（除作者外，其他图片均由上海市公安局提供）