近日，中国人民银行上海市分行通报了2023年度金融违法行为处罚情况。

通报指出，2023年，中国人民银行上海市分行加大对金融违法违规行为的打击力度，依法严厉处罚责任机构和人员，共作出行政处罚决定30件，涉及13家机构、17名直接责任人，罚没总额.58万元。其中，对机构罚没总额.83万元，对直接责任人员罚款总额129.75万元。

非银行支付机构是今年行政处罚的重点对象，涉及9家非银行支付机构，占被处罚机构的69%。在所有处罚中，违反支付结算管理规定是罚款金额最大的，占罚没总额的82.8%。“双罚”力度不减，85%的案件对机构和直接责任人同时处罚，对直接责任人单次罚款最高金额为20万元。

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2023年发现的金融违规行为主要包括：

一是一些法律法规落实不到位，在打击电信网络诈骗、跨境赌博等领域，一些机构交易管理、风险控制、终端管理存在“松软”现象；

二是反洗钱高风险客户尽职调查措施不完备，存在信息收集不完善、风险分析不完整等问题，不能充分揭示客户风险；

三是没有准确理解金融统计管理法规，没有有效掌握国家统计部门和金融管理部门的统计标准；

四是存款准备金存款管理不够细化，表现为对维护期限周期理解不正确、准备金存款会计科目设置或映射不正确等；

五是接入金融信用信息基础数据库的机构信用信息管理不规范，提供未依法公开的个人不良信息，且未提前告知信息主体。

中国人民银行上海分行还向金融机构提出相关监管要求：

一是对标对标、自查自纠。对标监管规定，结合通知内容，逐一检查核实，举一反三，排查同类业务，追溯体制机制、制度运行等问题的根源。

二是严格依法治国、全面落实。认真学习贯彻《中华人民共和国反电信和网络诈骗法》等法律法规提出的新要求，进一步完善工作流程和制度转型，着力强化重要制度规范的落实。

三是加强管理，压实责任。金融机构高级管理人员要增强履行人民银行监管规定义务的意识，通过建立规章制度明确职责，压实经营管理中的责任。

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