一名失业青年为他人购买黄金，希望赚取一些佣金，却被卷入诈骗团伙。近年来，诈骗犯罪及相关洗钱手段层出不穷，必须警惕。

本文发表于《中国妇女》杂志

“金矿工”代买金条

2023年初，失业的李薇在社交软件上认识了一位叫孙福的网友，孙福每天都和李薇聊天，逐渐赢得了她的信任。

不久后的一天，孙富神秘地向李伟透露了一个看似很诱人的赚钱机会。他说自己需要购买大量黄金，但国家对每个人购买的黄金数量有“限制”，希望李伟帮他买，作为回报，他要支付几千元佣金。

李伟虽然对孙富的说法有些疑惑，但在利益诱惑下，还是选择了视而不见。随后，孙富加了李伟的微信，将她拉进一个名为“金矿工”的微信群，并把一张银行卡邮寄给她。他特意告诉李伟，银行卡里没有余额，2023年3月底才能到账，让李伟等他的通知。

此后，在“淘金者”微信群里，孙富和其他群员经常会说一些“钓鱼”、“上钩”之类的暗语，互相交流一番。李薇隐约猜到他们可能在犯电信诈骗。但李薇觉得自己帮人买黄金的做法并不违法，自己也算幸运。

3月28日下午，孙富通过微信通知李伟，其银行卡里又存入了90余万元，要求其尽快购买黄金。李伟收到通知后，立即打车前往商场，按照孙富“把卡里的钱全部花光”的指令，购买了90余万元的黄金首饰和金条。之后，她按照孙富的要求，在附近的公园里把金条交给了孙富的同伙梁爽，梁爽则给了她3000元现金作为奖励。

那么，李伟用来购买黄金的90万元究竟从何而来呢？其实，李伟之前的怀疑是正确的，这笔钱是孙富等人通过诈骗手段获得的。

3月28日上午，受害人何宇因相信陌生人打来的“办理贷款服务”电话，被骗7万元；与此同时，受害人张玲因相信“网购退款”陷阱，被骗80余万元。这些钱全部流入孙富给李伟的银行卡里，李伟用这张卡购买黄金。

张玲发现被骗后报警，公安机关顺藤摸瓜，先后抓获李伟、孙富等人。北京市西城区检察院以涉嫌隐匿、窝藏犯罪所得罪对李伟提起公诉。孙富等人因涉及多起电信诈骗案件，被单独处理。

被判处有期徒刑

隐匿、窝藏犯罪所得罪，是指负有刑事责任的自然人或者组织明知是犯罪所得及其收益，而隐匿、转移、买卖或者以其他方法隐匿、窝藏犯罪所得及其收益的行为。

隐匿、窝藏犯罪所得罪的成立前提是当事人“明知”，即李炜明知该钱款是犯罪所得，构成犯罪。

在公安机关侦查阶段，李伟如实供述了犯罪过程。在法庭上，西城区检察院还出示了李伟微信群的聊天记录，证明她知道这90多万元是犯罪所得。

2024年1月，法院认为，李伟的行为已构成隐匿、窝藏犯罪，鉴于其系从犯，应当减轻处罚；同时，李伟被抓获后如实供述犯罪的主要事实，可从轻处罚。最终，法院以隐匿、窝藏犯罪所得罪判处李伟有期徒刑1年10个月，并处罚金2000元。

法官指出，随着对电信和网络诈骗打击力度不断加大，犯罪分子转移非法资金的难度越来越大，因此一些人萌生了通过购买黄金来洗钱的念头。

帮人买黄金的行为其实很容易被警方发现。前不久，江西警方在侦查一起电信诈骗案时发现，当地某商场的一家金店销售情况异常，月销售额远超其他十几家金店的总和。经过排查，他们锁定了通过帮人买黄金洗钱的犯罪嫌疑人。

另外还要提醒大家，要警惕一些“轻松赚大钱”的说辞，提高识别和防范电信网络诈骗犯罪的能力，不要随意泄露银行卡、微信账户、支付宝账户等个人信息，不要参与与陌生人的金融交易，对于任何资金来源不明、情况可疑的购买黄金、珠宝等的请求，哪怕对方给出高额悬赏，也要坚决拒绝，以免成为不法分子洗钱的帮凶。

文/田静、于慧敏