中国金融网2019年6月18日讯（记者 杨畅）2019年已经过去一半，中国金融网记者盘点了2019年上半年支付机构的罚单。据国家金融发展实验室支付清算研究中心连续第七年发布的《中国支付清算发展报告（2019）》（以下简称《报告》），经初步统计，2018年全年出台监管文件十余件，开出罚单百余张，累计罚单数是上一年罚单数的近7倍，较2017年更是增长近6倍。中国支付网统计数据显示，截至2019年6月4日，上半年，央行及其分支机构共计对支付机构开出罚单54张。

据记者不完全统计，因违反《银行卡收单业务管理办法》及相关规定被处罚的机构数量最多，达16家；因违反《非金融机构支付服务管理办法》被处罚的机构数量位居第二，为13家；其后依次为违反支付业务规定被处罚10家、违反清算管理规定被处罚7家、违反反洗钱相关规定被处罚4家。

2019年最大罚单：汇潮支付违反反洗钱法被罚630万元

据记者不完全统计，罚没金额排名前五的公司分别为易宝支付有限公司、北京爱诺小站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。

2019年2月26日，易宝支付有限公司被中国人民银行营业管理部开出2019年度最高罚单。因违反《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》有关规定，中国人民银行营业管理部对其予以警告，没收违法所得446万元，罚款合计496万元，罚没总额达942万元。对相关责任人予以警告，罚款合计10万元。

2019年2月22日，北京爱农驿站科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》的有关规定，被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元、罚款合计415万元，罚没总额734万元，对相关责任人给予警告、罚款合计10万元。

2019年5月7日，汇潮支付“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”，违反了《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，被中国人民银行上海市分行处以罚款共计630万元人民币。

2019年3月1日，随行支付有限公司因“未履行客户身份识别义务，未保存客户身份资料和交易记录，未提交可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易，或者为客户开立匿名账户、假名账户”等行为，违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行营业管理部罚款共计590万元人民币，公司两名相关负责人被处以罚款共计31万元人民币。

2019年1月21日，亿联支付有限公司因违反支付结算管理规定，被中国人民银行广州分行给予警告，没收违法所得163万元，处以罚款187万元，罚没费用合计350万元。

对此，中国支付网创始人刘先生对记者表示：“从罚款来看，今年最大的一笔罚款是汇潮支付的630万元，目前还没有超过1000万元的罚款。这次罚款主要是从反洗钱的角度对支付机构的严厉处罚，这是支付机构最薄弱的环节，也是风险和投诉最多的领域，除了给违规机构一个教训，也会对行业内其他机构起到警示作用。”

同一机构分支机构因同一违法行为被罚款

据记者不完全统计，福临门支付有限公司3家分公司共收到3张罚单，被罚款60万元。该公司河北分公司、天津分公司因违反银行卡收单业务管理规定被罚款，大连分公司因违反支付业务规定被罚款。

随幸福及其分支机构因违反《反洗钱法》相关规定被两次罚款，罚款金额均在百万元以上，罚款合计761万元。其中，随幸福支付有限公司违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被罚款合计590万元，两名相关责任人被罚款合计31万元。其山西分行因违反反洗钱相关规定，被中国人民银行太原中心支行罚款128万元，同时责令公司给予相关责任人纪律处分，对相关责任人罚款合计12万元。

福建国通星翼网络科技有限公司分公司被两次罚款共计16万元，其河北分公司、天津分公司均违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定，被责令限期改正，并处以罚款。

北京海科融通支付服务有限公司两家分公司被两次罚款，共被罚款80.6万元，其中成都分公司和广西南宁分公司均违反了银行卡收单业务相关规定。

尚德支付网络服务发展有限公司两家分公司共收到两张罚款，罚款总额达49万元，被罚款的江西分公司和河北分公司均违反了银行卡收单业务管理规定。

此外，银盛支付服务有限公司天津分公司、陕西分公司被开罚单2张，罚款共计14万元；中付支付科技有限公司南京分公司、成都分公司被开罚单2张，罚款共计96万元；深圳市瑞银信信息技术有限公司南京分公司、青岛分公司被开罚单2张，罚款共计34万元。