构建智能反欺诈体系，为风控数字化转型保驾护航

■中国工商银行证券部总经理郝斌

摘要：中国工商银行积极贯彻落实党中央、国务院关于打击和治理电信网络诈骗犯罪的工作部署，落实行党委“48字”工作思路，坚持“主动预防、智能管控、综合治理”的风险管理路径，围绕银行数字化转型发展战略，积极推进电信网络诈骗源头治理、系统治理、综合治理，构建新型电信网络诈骗管理体系，提升诈骗风控水平和管理效能。

信用卡套现风险趋势及防控建议

■ 中国银行银行卡中心 韩利军、王翀、王森伟

摘要：近年来，随着移动支付、电子商务、第三方支付平台等的迅猛发展，出现了门槛低、影响面广、速度快的新型信用卡套现模式，信用卡套现规模日益庞大，严重影响信用卡消费生态。新型套现形式已成为银行卡风险防控业务中的“一块硬骨头”，对商业银行套现防控提出了更高的要求。分析套现风险变化趋势对于信用卡套现精准防控具有很强的现实意义。

浅谈风险情报的挖掘、分析与应用

■中国银联风险控制部黄磊、陆炜

摘要：随着经济社会数字化转型加速和移动互联网时代的蓬勃发展，新媒体蓝海蕴含海量情报，对于风险防控具有极强的分析研判价值。为全方位把握支付行业行业、监管、风向趋势，适应新形势下风险防控需要，中国银联风控部构建了风险情报分析预警平台，精准识别各类情报，助力赋能行业风控。

数字人民币洗钱新风险及应对措施分析

■木匠

摘要：2021年10月中旬，全国多地反诈骗部门通报，在追查诈骗涉案资金过程中，被骗资金被转入数字人民币钱包，无法对涉案资金进行进一步查询、止付、冻结等。以电信网络诈骗为首的犯罪分子将其作为洗钱套现的新渠道，形成了洗钱环节的新低点。

NLP算法在跨境业务风控中的应用

■易付通

摘要：随着风控智能化水平的不断提升，犯罪分子的犯罪手段也在不断更新。在黑白竞争的过程中，新技术的引入应用、多种技术的复合应用将成为解决业务风控问题的新路径。本文以自然语言处理技术（NLP）在跨境支付风控中的应用为例，分享交易识别、商户识别在跨境风控中的探索。

电信网络诈骗“资金链”治理与防范实践

■ 石尼科技

摘要：本文主要从攻击者视角阐述赌博及诈骗资金链的防控与治理，重点介绍新的案情方法及赌博及诈骗情报数据的特点，并通过赌博及诈骗风险交易监控解决方案分享实践经验，帮助金融机构突破赌博及诈骗资金监控视角的局限性。

智能技术在金融信贷反欺诈场景的应用

■ 永安在线

摘要：本文分析了金融信贷欺诈的黑色产业链、主流恶意手段及当前解决方案的利弊，提出了“基于情报技术的定性分析方法”的信贷反欺诈思路，并重点探讨了情报技术在金融信贷反欺诈场景中的应用方法与价值。