第一财经2月17日讯（记者 杨畅）第三方支付违法违规行为监管处罚力度不减，新年伊始，开联通支付服务有限公司（下称“开联通”）因向身份不明的客户提供服务或进行交易，以及未按要求提交可疑交易报告，被罚款2372万元。

值得注意的是，中国网财经记者发现，在罚款公告公布的第二天，该公司官网就发布了一份《非银行支付机构风险事件信息披露公告》。公告显示，开联通2019年风险事件为零。开联通客服表示，“央行的罚款可能是针对2017-2018年的订单处罚，而自查公告涉及的内容是2019年的内容。”此外，还有投诉称开联通违规扣款疑似关联p2p公司“嘉银金科旗下尼沃贷”。截至发稿，开联通相关负责人尚未对采访做出官方回应。

在被罚款数千万元后，该公司却发布自查报告称其不存在任何风险。

开联通是国家首批27家获得支付牌照的企业之一，持有全国范围内仅有的6张预付卡牌照之一，并取得“跨境人民币支付业务许可证”。

据中国人民银行（北京）营业管理部1月21日发布的银管发[2020]4号处罚通知书显示，开联通因未履行客户身份识别义务、未履行客户身份信息和交易记录保存义务、与身份不明的客户提供服务或者进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理条例和非金融机构支付服务管理办法有关规定，被处以罚款合计2372万元。

在开联通官网公告滚动条中，有1月22日发布的《非银行支付机构风险事件信息披露公告》。公告显示，开联通按照《非银行支付机构网络支付业务管理办法》和《非银行支付机构支付业务自律准则》的有关规定和要求，对2019年度风险事件披露如下：账户泄露风险事件、资金损失风险事件等各项指标均为0，备注为“无”。

但上述数千万元罚款表明，开联通未尽到客户身份识别义务，未尽到保存客户身份资料和交易记录的义务，与身份不明的客户提供服务或进行交易，未按要求提交可疑交易报告，违反了清算管理条例和非金融机构支付服务管理办法的有关规定。

（图：中国联通官网公告）

中国网财经记者联系开联通客服，表示想采访该公司“关于收到央行1000万元罚款次日发布的自查报告显示零风险，自查报告真实性是否还需要调查？罚款整改情况如何？”该公司客服表示“央行的罚款可能是针对2017-2018年的订单处罚，自查公告涉及2019年的内容”，并表示将联系相关负责人转达采访请求。截至发稿时，开联通相关负责人尚未对采访做出正式回应。

涉嫌关联公司“嘉银金科旗下尼沃贷”被诉违法扣留

另一份于1月22日发布的《支付机构客户投诉及处理信息披露公告》显示，按照相关规定和要求，开联通披露2019年客户投诉情况如下：交易类客户投诉251件，服务类客户投诉77件，客户投诉处理率为97.86%。

21世纪经济报道上，多名投诉人投诉开联通违规为非法博彩、非法期货网站提供支付通道，值得注意的是，2020年1月20日的一条投诉显示，开联通违规为嘉银金科旗下尼沃贷提供支付通道。

2019年12月，央行起草发布《中国人民银行关于规范收款业务的通知（征求意见稿）》，其中一条规定，第三方支付公司的收款业务不得用于投融资交易、外汇交易、股权众筹、P2P网贷以及各类交易场所（平台）、电商平台办理支付业务。

由于开联通相关负责人未回应采访请求，因此尚不清楚开联通是否仍在为嘉银金科旗下你我贷提供扣款服务。

有信息显示，凯联通与嘉银金科疑似存在一定关联。

开联通为香港上市公司中金通旗下子公司。资料显示，嘉银金科于2017年底收购中金通24.13%的股份，嘉银金科创始人严定贵成为中金通实际控制人。中金通官网目前显示，严定贵为中金通执行董事、董事会常务副主席。此外，开联通法定代表人宋倩目前担任嘉银金科、你我贷监事。