一张耗资30亿拿下的支付牌照，如今不仅业绩大不如前，还频频受到监管机构的高额罚款。

近日，《支付百科》注意到，国家外汇管理局北京外汇管理部发布行政处罚信息，上海联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）因违规行为受到处罚。

具体而言，联东优势公司的违法行为是违规将境内外汇转移到境外，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，被国家外汇管理局北京外汇管理部处以罚款人民币（1095万元）。

01

多次受到央行处罚

早在今年1月，联东优视就因违反外包管理规定、交易结算管理不规范、未有效落实特约商户管理职责、未有效发现客户异常情况、未按规定留存商户资料、未建立规范的收款业务制度等6项违法行为被央行营业管理部处罚。因存在上述违法行为，央行营业管理部对联东优视电子商务有限公司予以警告，没收违法所得215.56万元，并处罚款392.9万元，罚没总额608万元。

今年3月，联东优视再遭处罚，因违反收单业务本地经营管理规定、违反外包业务管理规定、违反特约商户实名审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定，被中国人民银行石家庄中心支行罚款77万元。

去年7月，联动优势因向身份不明的客户提供服务或者进行交易、未按规定报送可疑交易报告、未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行营业管理部罚款761万元。

时任联东优势公司执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏、时任该公司总裁、反洗钱工作组组长黄荣因对公司上述违法违规行为负有责任，分别被罚款9.8万元、8.3万元。

作为持牌第三方支付机构，联动优势成为监管处罚的频发对象，多次领到巨额罚款，仅近两年累计罚款金额就已超过2000万。

02

未履行业绩承诺

联东优视成立于2003年，是国内最早进入移动支付领域的公司之一，2011年8月获得央行颁发的支付业务许可证，并于去年底完成支付许可证续期，有效期至2026年。

2016年，联东优视通过重大资产重组成为海联金汇的全资子公司。值得注意的是，海联金汇于2016年以30亿元收购了联东优视。当时，这笔交易可以说是第三方支付行业历史上“最贵”的支付牌照并购案，而联东优视还做出了业绩承诺。

收购前的2013年、2014年，联东优视净利润分别为4.11亿元、1.94亿元，呈下滑趋势，但联东优视仍做出承诺，2016年至2018年净利润分别不低于2.2亿元、2.6亿元、3.2亿元。

2018年，联东优视净利润2.38亿元，未能达成业绩承诺，2019年，联东优视净利润更是暴跌，净利润亏损4.06亿元，这想必是海联金汇在收购该公司时没有想到的。

据联动优势母公司海联金汇2022年半年报显示，报告期内，联动优势营业收入6.25亿元，净利润2162万元，这一数字并不突出，其净利润落后于多家头部支付机构。

近年来，随着支付行业监管环境愈发趋严，支付机构盈利能力下滑，联东优视也受到一定影响，即便现在，联东优视的净利润仍远未达到收购前的水平。

海联金汇也受到近30亿元收购价的影响，由于联东优视2019年业绩表现不佳，海联金汇也遭遇了收购联东优视之后2019年的首次亏损。

03

被交易商起诉

此前，裁判文书网公布了卡利宝支付与联东优视一审民事裁定书。卡利宝支付因合同纠纷，于2021年11月2日向北京市西城区人民法院申请财产保全，请求冻结联东优视名下银行存款19万元或查封、扣押相应价值的财产。

企查查显示，卡里博支付大股东为厦门金联集团有限公司，持股比例为51%，法定代表人和实际控制人均为洪明树，其管理过多个产品。

2019年，卡里宝支付与联东优视合作，代理了两款产品，合作初期分红正常支付，但从2020年开始，联东优视开始拖欠卡里宝支付的分红，从断断续续到不支付，协商不成后，卡里宝支付将联东优视告上法庭。

法院认为，卡利宝支付的申请符合法律规定，冻结了联东游石电子商务有限公司、联东游石科技有限公司的银行存款，或查封、扣押了相应价值的财物。

这467万元包括2020年2月至4月的佣金共计344万元，以及违约金19.2万元和不合理扣款64万元。佣金停发也影响到不少代理商，很多代理商无法进行资金周转。

由于违规不断、多次被罚款、拖欠支付给代理商佣金的问题，联动优势已经失去了部分代理商的信任。这是有史以来卖出的最贵的支付牌照，估计目前的情况难以让海联金汇满意。

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