湖北恩施的雷先生想通过赌博、玩桌游赚点外快，但最终输光了所有的钱，于是向警方报案。警方在调查雷先生的经历时，发现了一个专门买卖合法公司资质，帮助境外赌博、洗钱团伙的犯罪团伙。

恩施州建始县的雷先生经常玩手机棋牌游戏，这天，他从游戏群里下载了一款名为《186棋牌》的手机游戏。

在雷先生看来，这款手机棋牌游戏的玩法非常多，更吸引他的是这款游戏还能实现他的变现需求，他认为自己牌技高超，想通过这款游戏软件赚钱。

雷先生一开始往软件里充值一两百元，很快玩的就越来越多，充值金额一度达到一两千元。他称，自己靠这款手机棋牌游戏赚了些钱，可当他想把游戏里显示的赢的钱提现出来时，事情却出乎他的意料，别说盈利了，就连赌资都提不出来。

雷先生随即到建始县公安局报案。办案人员经过调查发现，这是一个境外赌博诈骗团伙运营的游戏软件，注册用户数十万，短短三个月资金流出数百亿元。随着调查的深入，警方发现，多家以电商、贸易名​​义注册的公司，都有大量资金流入流出这个赌博网站。

随后，侦查员对这些公司经营的网店展开调查，警方发现，这些网店根本没有实际的经营活动。

通过深入调查几家涉案公司的资金往来，警方很快发现，这些以贸易、电商等名义成立的公司还与境外多家博彩平台有关联，不少博彩、诈骗平台的违法所得就是通过这些公司进出。办案人员经过调查发现，这些所谓的正规公司都是犯罪嫌疑人为掩盖行踪而成立的，其背后是一个专门为境外博彩、诈骗集团洗钱的团伙。

警方发现，这些所谓的正规公司不仅拥有合法身份，还为了迷惑办案人员，伪造了大量虚假交易记录、虚假网站。那么，到底是谁在如此大规模地注册正规公司，为境外非法团伙服务呢？

警方对这些公司的海量资金交易情况进行深入调查，最终发现，多笔转账进入了犯罪嫌疑人唐某标、周某的账户。

经调查发现，犯罪嫌疑人唐某彪、周某熟悉公司设立、登记流程。由于注册公司需要准备法人实名信息、办理对公账户，唐某彪指使周某通过网络等方式以数百元购买个人信息并注册公司，最终以每套5万至7万元的价格卖给洗钱团伙，用于洗钱活动。

专案人员对汤某彪、周某等人进行调查后发现，约10个月的时间里，二人通过倒卖注册公司资质，非法获利230余万元。获取相关线索后，警方当即将犯罪嫌疑人汤某彪、周某抓获。

根据犯罪嫌疑人唐彪、周某供述，其主要负责获取个人以实名方式注册正规公司的资格。除唐彪、周某外，还有负责经营虚假网店、对接境外赌博、洗钱平台的涉案人员。警方在对犯罪嫌疑人进行讯问后，获得了专门制作虚假材料的犯罪嫌疑人李某、李兵，以及专门提供网店注册运营服务的犯罪嫌疑人沙某、唐某的具体身份信息。

掌握相关情况后，警方成功抓获李某、沙某等人。通过对多名犯罪嫌疑人的审讯，专案组人员还对涉嫌贩卖个人身份信息、售卖虚假材料的下游人员展开行动。共抓获犯罪嫌疑人60名，查获涉案资金1200余万元、工商营业执照120余套、对公账户120余个。除了对下游环节的严厉打击，警方还在进一步深挖涉案赌博、诈骗、洗钱等犯罪团伙，全面排查整个犯罪嫌疑人犯罪链条。

2024年1月11日，建始县人民法院对汤某彪、李某等人涉嫌贩卖国家机关文件案进行了公开开庭审理，该案将于近期宣判。

“话费充值慢”背后隐藏着更隐蔽的洗钱陷阱

洗钱链条越长，金额越分散，隐蔽性也越高。近期，网上出现话费、游戏币等“慢充”方式，优惠力度相当大。这看似简单的充值交易，背后却是一个手续复杂、步骤繁多的洗钱陷阱。山东济南警方在侦查网络诈骗案件时，破获一起利用慢充平台洗钱案件。

济南市公安局市中区分局近日接到辖区王女士报案，称其被以影响信用为名骗取104余万元。王女士称，前几天她在家接到一个陌生男子打来的电话，称自己是一家知名电商公司的客服人员，要求王女士手机部分功能需要关闭，否则会影响信用。

接下来，该男子称要查看王女士的银行余额。王女士没多想，截图发给了他。随后，该男子发来一张所谓的认证截图，要求王女士输入验证码。王女士输入了三次验证码。随后，她发现自己银行账户中的100多万元被转走，于是赶紧向警方报案。警方接报后，立即成立专案组，对王女士被骗资金流向进行梳理分析。

专案组民警发现，为逃避警方追捕，犯罪团伙对涉案资金进行多层次的挪用、转移。他们一方面利用贸易套期保值、境外购买实体商品、购买虚拟货币等传统方式洗钱，另一方面利用一种名为慢充平台的支付渠道，以充话费、电费等形式将涉案资金洗钱。这种通过慢充平台洗钱的犯罪手段，利益链条严密，团伙结构复杂，增加了警方监管打击的难度。

充值电话费如何成为间接洗钱的工具？

客户将充值话费、电费的钱交给企业关联代理商后，需要几天的时间充值才能到账，这就是所谓的慢充值平台。那么，客户充值的这几天空白期，钱都去哪儿了呢？原来，不法分子拿到充值钱之后，会修改充值链接，将原充值界面伪装成赌博充值界面，然后投放到赌博网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单替换成赌博充值订单，转移非法资金，完成洗钱过程。在此期间，平台商、中间商、渠道商会层层扣取一定比例的服务费。

由于慢充平台能以相对较大的优惠吸引客户充值，通过各种渠道吸引、推广后，短时间内积累大量客户，巨额充值金额的背后是受害者被骗走的钱财，但这种充值方式并非即时到账，钱款也并非实时到账。

比如，客户需要充值100元话费，只需要向商户支付80元或85元，客户付款后，购买的话费或电费需要三到五天才能到账，因此业内把这种话费、电费充值渠道称为慢充平台。

慢充平台也存在层层嵌套，相互牟利的情况，订单经过层层传递后，被传送至境外地下钱庄的系统，地下钱庄再根据订单需求，用骗取的资金为不同客户充值话费或电费，从而完成客户充值和涉案资金的洗钱。

经分析、整理相关资料，专案组初步认定，该案由境外犯罪集团精心策划组织，涉及平台开发制作、流量引流推广、人员招募、洗钱等多个黑灰产业相互交织、参与的系列案件。

追踪捣毁多个涉案慢充平台

同样的套路还出现在加油卡、游戏币等线上慢充上。警方对涉案慢充平台进行分析研判后发现，各级代理商之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台，这些平台的技术开发者也均为同一人。

济南市公安局市中区分局刑警大队反诈骗一中队队长狄宗飞：通过对这个专用平台的技术分析，我们发现该平台的技术开发人员张某是我们抓获的这起案件的主要犯罪嫌疑人之一。在掌握了张某的真实身份后，我们迅速对张某实施了抓捕。

张某原在济南一家信息技术公司任职，被抓后其供述两年前从网上购买了慢充平台，破译其源代码后，利用技术手段实现了充值订单的自动采集、匹配、上传，以及话费、电费的批量充值。

张某通过向下属销售慢充平台，每天可以赚取数千元，上海的钱某就是张某的下属之一。钱某被抓后，警方对其电脑进行检查发现，2023年短短两个多月时间，钱某就利用慢充平台通过充值话费洗钱2800余万元，自己则赚了30余万元。

虽然这些钱并非全部落入境外诈骗集团手中，但这种方式不仅洗白了涉案资金，也让国内犯罪团伙洗钱变得更加安全、隐蔽。目前，警方已依法对涉案18名嫌疑人全部采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦查中。（央视新闻客户端）