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“电话费折扣”

洗钱

同案犯

“低价充值”

我的天啊

由于涉及案件，您的号码已被暂停

成为洗钱者

如何避免？

最近，很多人都收到了这样的短信。

有人疑惑，“充值话费”跟“洗钱”有何关系？

如今，不自觉“参与洗钱”的案件频频发生，大量公民为了省5元话费被迫“封号”，给生活带来诸多不便。

对此，上海网警将为您揭秘其中的猫腻，让您小心谨慎，避免成为诈骗分子的帮凶。

你能避开这个陷阱吗？

01

案例分析

第 01 部分：以“打折电话费”吸引客户

这天，上海的李女士正在某二手购物平台卖东西，无意中看到一个优惠话费充值活动，上面写着“180元可充值200元话费，三天内到账，六天不到账，退款”。李女士之前在其他平台充过低价话费，所以没多想，也没查看卖家资质，直接购买了商品，提交了手机账户信息。

PART 02：存入“脏钱”自动收到货物

三天后，商家联系李女士称话费充值已到账，让李女士点击“确认收货”，李女士查看账户发现钱确实已经到账，但点击收货时却弹出安全提醒。

虽然得到了暗示，但李女士依然没有意识到对方可能存在问题。

此时，二手平台商家因他人多次举报，被平台封禁，平台向李女士弹窗提醒防范诈骗。

由于钱已经到账，李女士并未再次登录该平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

两天后系统自动收到信息，一周后我收到运营商的短信，告知我手机账号因涉及诈骗案已被冻结，通讯功能被暂停。

李女士很纳闷，“我又没有做过什么违法诈骗的事情，怎么会涉及诈骗呢？”

事实上，诈骗分子早已通过慢速手机充值流程“洗白”了被盗资金。

02

“充值话费”=“洗钱”？

揭露洗钱过程

第一步：广告吸引受害者

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“加油卡充值”、“电费充值”等各种优惠充值服务。

由于近期运营商推出的通话资费优惠幅度较小，8折甚至仅省5元的极低折扣既不会让受害人心生警觉，还能吸引想“省点钱”的潜在客户购买低价充值服务。

第二步：通过欺诈手段充值黑钱

受害人A购买充值产品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这个缓冲期常用于境外诈骗犯罪。

境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪计谋、虚假订单等各种诈骗手段骗取其他目标人物，让受骗者B通过扫码支付、手机直充值等方式给受骗者A的手机账户充值。

说得简单点，诈骗分子就是通过慢速手机充值来“清洗”被盗资金。

第三步：因涉及案件，手机号被封

受害人B发现自己被骗了，选择报案，并提交了转账时使用的手机号码。

在当今高强度的反诈骗防控体系下，警方对该案进行了立案跟踪，并屏蔽了涉案受害人A的手机号码。

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防范洗钱陷阱的秘诀

警方提示：

1.选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道充值电话费、水费、煤气费，虽然优惠幅度不大，但安全有保障，切勿贪图小利，吃大亏。

2.保护个人隐私及双卡信息

身份证、银行卡、手机卡是当前诈骗犯罪的重要手段，个人“两证”和身份信息不得随意买卖、出借、出租，警惕要求填写个人信息的“钓鱼网站”。

3.警惕低价陷阱，提高法律意识

目前大部分诈骗类型都深谙人们“捞点小便宜”和“发财致富”的心理，无论是低价充值，还是刷单等经典诈骗模式，只要增强防范意识，保持清醒的头脑，相信天下没有免费的午餐，就不会掉入诈骗陷阱。

此外，现在很多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点回扣，最终却以“帮凶”罪名被判刑。网络时代，新型犯罪无处不在，只有提高法律意识，才能避免此类情况的发生。