在跨境领域，这种支付方式随处可见，是很多跨境卖家和外贸B2B商家首选的支付方式，就像我们在国内用淘宝、微信一样。但是使用支付最麻烦的就是账号冻结和各种审核，这该怎么处理呢？

1. 账户限制及资金冻结原因

1、新注册账户一般有21天的风险检查期，在此期间余额不可提现，也就是一收到款就被冻结。这其实是为了防止新卖家不发货、发假货、发的货和上架的不一样。一定要保证账户里有足够的钱用于退款和赔偿。如果在此期间没有纠纷，账户信息正常，余额会在21天后自动解冻，并邮件通知。解冻后，订单资金将不再被冻结。

2、未经验证、未认证、购买、频繁更换登录IP、关联账户等账户都会影响账户登录，甚至可能导致账户关闭。注册新账户后最好先进行验证。未经验证的账户每月提现限额为10万美元，将被标记为高风险账户，容易触发账户审核。验证方式可以是账户绑定的银行卡或信用卡。在中国，只有带有visa或logo的信用卡才可以进行验证。

3、一次性提现金额过大或者提现过于频繁，比如账户到账后，因为各种原因，需要进行资金周转，将收到的钱全部提现，这种情况很危险，一般提现80%比较安全，20%留着防止买家取消订单，最重要是让他们安心。

还有以下几种情况，也可能会导致资金被暂时冻结。

另外还有一些其他情况也会触发风控，可能会被要求提供营业执照、信用卡账单地址、水电煤气、手机账单地址、供应商信息、购证销售计划等。这个多半是了解用户，并不全是自己的违规行为。这种情况下只能积极整理资料，等待前期解封。

2. 服务和虚拟产品付款被冻结

需要注意的是，每个人的情况都不一样，一切都是人工审核的，没有明确详细的解决方案可以一步步遵循，不需要整个互联网上寻找解决方案，只能参考别人成功的想法。

如果你被封号，无法销售虚拟商品，首先要思考封号的可能原因，建议你找一个英文能力强的人写一份详细的说明，然后登录后台，找到人工客服，告知客服你的情况，根据客服的指示进行相关操作。一般还需要收集收到虚拟产品或服务的聊天截图、数字产品手册等，让客服了解你卖的是什么产品。

虚拟商品属于高风险行业，发生纠纷时无法提供物流凭证，容易出现欺诈行为，因此对于虚拟商品，一般会采取冻结付款或者退款的方式。

纠纷的成功率并不是很高，如果一定要做，如何尽量避免陷阱？

1、日常生活中多积累成功销售记录和聊天截图，让人知道你是一个长期合作的商家，订单成功率高，冻结率自然就会低一些，退款纠纷胜诉率也会高一些。

2、做虚拟服务产品要有一个循序渐进的过程，不建议做成本太高的产品或服务。

3.请您及时说明每笔订单的订单状态，选择服务或虚拟商品并确认订单状态。否则规则会自动将您视为实体商品并要求您提供购买证明和品牌授权，这样会增添不少麻烦。

3. 多种风险控制

1. 触发审核限制有几级？

（1）基础风控：此级别的账户可以正常收付款，但可能会收到警告通知，需要提交相关材料进行申诉。通常及时处理此类情况不会影响账户功能。

（2）二级风控：此级别除了发出警告、要求提交材料外，还会对账户操作进行限制，主要包括提现、支付、退款等，但收款功能将保持正常

（3）三级风控：此级别下，账户无法收款、付款，但仍可进行其他操作。此种情况下，合规操作的卖家仍可根据判决准备相关材料继续申诉。

（4）最高级别：在此级别下，账户将被永久冻结，无法再次使用。冻结期为180天，在此期间账户余额可用于支付客户退款。此情况下账户余额不可提取，但解除冻结后余额将解冻。

2. 哪些情况可能引发审计？

（1）欺诈风险审核：疑似虚假注册信息、没有发货（没有物流更新，这也是虚拟商品容易受到欺诈的原因）、商品错误或假冒商品等。

（2）信用风险审核：比如你收到一百万美元，但是你的库存不足以应付这笔款项，你需要冻结部分资金，以确保后续能够应对。先是会给你发邮件沟通，然后会发出警告限制（可以收款但不能提现），并要求你提供供应商和库存信息，以及采购收据。

（3）品牌风险审查：如侵权（产品logo、图片、内容）、违禁品、投诉（最容易引发品牌风险）。明确禁止销售假冒、仿冒商品，国外非常重视知识产权保护，国际品牌一旦被投诉，后果不堪设想。

4. 应对措施

1、如果有品牌侵权，如果授权的话，提供品牌出具的销售授权书。如果无法提供授权，影响不大的话，可以将侵权产品全部下架，然后回复已经处理，看看能不能拿回账号。

2. 你需要维护你的账户，从小额到大额，尽量先让账户认识你，然后再增加产品金额或推广计划。

3. 不管您有销售计划还是发展计划，都建议您提前准备好完整的发展计划，我们更喜欢长期运营、有计划的商家，不喜欢只会转卖商品的卖家。

，专注于为跨境商家提供一站式跨境支付解决方案。如您对现金提现、eBay支付、Etsy支付、现金提现等有任何疑问，欢迎在评论区留言或登录官网了解详情。

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