4月25日，防范处置非法集资法律政策研讨会在京召开。澎湃新闻记者 周艳艳 摄

除了P2P网贷、线下理财公司外，第三方支付公司也存在“跑路”的风险。

在4月25日举行的防范和处置非法集资法律政策推进座谈会上，中国人民银行法制司副司长庞仁平表示，绝大多数第三方支付平台处于亏损状态，存放的资金很容易被挪用，甚至携款潜逃。

央行会议材料显示，第三方支付平台存在“跑路”风险。目前，除少数排名相对较高、信誉较好的第三方支付公司实现盈利外，其他大部分支付公司均处于亏损经营状态。第三方支付机构资金存量巨大，很容易被挪作他用，影响客户资金结算安全。一旦发现风向不对，第三方支付机构就可能携款潜逃。

从非法集资案件资金交易特征看，央行表示，网银交易量稳步上升，非银行支付机构交易量大幅增长；非法集资交易呈现“小额化”趋势，万笔以下交易占比快速上升，网银交易占比重达绝大多数。

从资金账户特征来看，非法集资活动的主要账户往往分工明确、特点鲜明。归集账户主要负责吸收集资资金，表现出“分散转入、集中转出”的特点；过渡账户主要负责集资资金的中转和衔接，表现出“进出快、收付频”的特点；返利账户主要负责定期向投资者返还利息和利润，表现出“集中转入、分散转出”的特点。

央行称，目前存在涉案人员“境外多头”现象，以逃避监管打击。近年来，境内不法分子模仿包装境外非法货币盈利模式，躲藏境外，在境外网络集资平台租用服务器，将涉案资金转移境外，以逃避监管部门打击。一些境外人员甚至依托境外服务器搭建传销机构，在境外远程控制境内不法分子，利用境外身份在境内开设临时账户，用于收发资金。

会上，严厉打击非法集资部际联席会议办公室（国务院非法集资办）多次点名“MMM金融互助社区”为非法集资模式，称其以高收益、低门槛、快回报为诱饵，宣称月收益30%、年收益23倍，投入六七万元，15天后即可取款。

值得注意的是，“MMM”最早出现于1989年，创始人是俄罗斯人马夫罗季（ ），全名马夫罗季全球小猪银行（ ，简称MMM）。这个平台自称是“普通百姓互助互助基金”，2011年开始进入中国，央行、银监会曾多次对“MMM”发出风险提示。

对于下一步，庞仁平表示，央行将积极推动出台《非存款类借贷组织条例》，规范民间融资市场主体，拓宽合法融资渠道。目前，国务院法制办已就该条例向社会公开征求意见，央行正配合做好研究论证工作。