近日，中国支付清算协会发布风险提示，对当前支付业务风险状况、典型案例及防控提出建议，其中包括跨境相关业务风险。

中国支付清算协会提醒，当前跨境赌资充值、引赌手段不断升级，跨境支付风险防控难度加大，主要包括四大类风险。

一是利用虚拟货币、数字人民币充值赌资。部分赌博网站支持使用虚拟货币充值赌资，相关交易脱离支付体系封闭运行，匿名性强，原有监控手段难以追溯交易信息链和资金去向。近期还出现利用数字人民币进行赌博相关交易的案例，交易大多涉及跨省市支付，交易金额一般在数千元以上。

二是通过技术手段高效筛选、发展目标人群。利用非主流聊天软件、直播、社交平台，通过专业技术的投入，结合人工智能技术，对目标人群进行收集、筛选。广泛利用短信群发、社交媒体引流、在正规网站植入赌博网站链接等方式，通过各种渠道吸引赌客，发展目标人群，增加监控难度。

三是频繁更换域名，逃避域名内容自动检测。部分赌博网站频繁更换域名，加大注册交易验证强度，增加了分析赌博网站、从中收集赌博线索的难度和成本。此外，为逃避云服务、通讯服务等网络及通讯服务商对风险域名的自动检测，多数赌博网站会伪装用户访问界面，深度链接赌博页面，用户需输入特定密码后才会跳转至赌博页面。

四是跨境支付风险防控难度加大。尽管境外持卡人对支付验证的接受度不断提升，但暗网上流传的恶意AI工具及其衍生服务增加了风险防控和破解的难度。同时，假冒商户等欺诈行为对境外持卡人而言仍是巨大挑战。假冒商户在变更主体后，可通过与不同收单机构签约入网，在境内外入网。