你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

或其他第三方支付平台

只要您的付款金额

超过一定数额

有可能被调查

甚至账户被冻结

那么个人账户里有多少钱可以轻易查询呢？

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

这三种情况将成为监管重点

1. 任何账户现金交易超过5万元人民币

2.对公账户转账超过200万元

3.个人账户转账20万元以上（境外汇款）或50万元以上（境外汇款）

15宗可疑交易纳入重点监管

1、短期资金分散入、集中出，或集中入、分散出。

2.资金收付频次、金额与企业经营规模明显不相符。

3.资金收付款流向与企业经营范围明显不符。

4.企业日常收付款业务与企业经营特点明显不符。

5.定期收付大额资金，明显不符合企业性质和业务特点。

6.同一付款人与收款人之间短时间内频繁发生资金收付款。

7、长期闲置的账户因不明原因突然被激活，短时间内发生大量资金收付款。

8.短时间内频繁收到与经营活动明显无关的个人汇款。

9.现金存取的金额、频率、用途与正常现金收支明显不符。

10.个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上。

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区客户的业务来往明显增多，短时间内资金支付现象频繁发生。

12、频繁开设、关闭账户，关闭账户前有大量资金收付。

13.故意将大额支付拆分为小额支付，逃避大额支付交易监控。

14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易。

15.金融机构认为可疑的其他支付交易。

央行125号文件提到，非银行支付机构也需提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易，也将受到审计！

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