你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

或其他第三方支付平台

只要您的付款金额

超过一定数额

有可能被调查

甚至账户被冻结！

个人账户收入高于此金额

当心！

2023年10月，一家公司因未将收到的款项汇入个人账户而被发现偷税，仅罚款就高达300万元。

那么个人账户里有多少钱可以轻易查询呢？

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

以下三种情形将受到重点监管：

1.任一账户现金交易金额超过人民币5万元；

2.对公账户转账金额超过200万元人民币；

3.个人账户转账金额超过20万元人民币（境外汇款）或50万元人民币（境内外汇款）。

15项可疑交易纳入重点监管：

1、短期内，资金分散转入或集中转出，或者集中转入或分散转出；

2.资金收付频次、金额与企业经营规模明显不匹配；

3.资金收付款流向与企业经营范围明显不符；

4.企业日常收付款业务与企业经营特点明显不符；

5.周期性大额资金收付款与企业性质、业务特点明显不符；

6.同一付款人和收款人在短时间内频繁收付款项；

7、长期闲置的账户因不明原因突然被激活，短时间内发生大量资金收付款；

8.短时间内频繁接受与其经营业务明显无关的个人汇款；

9.存取现金的金额、频率、用途与正常的现金收支明显不符；

10.个人银行结算账户短期内累计现金收付款金额超过100万元人民币；

11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区客户的业务往来大幅增加，短时间内资金支付现象频繁发生；

12.频繁开户、销户，销户前有大量资金收付款；

13.故意将大额支付拆分成小额支付，逃避大额支付交易监控；

14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易；

15.金融机构认为可疑的其他支付交易。

央行125号文件提到，非银行支付机构也需提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易，也将受到审计！

最后提醒大家：

注意保护自己的个人信息，不要参与非法交易！

1、遵守法律法规，不从事非法交易、洗钱或其他违法活动；

2、使用微信、支付宝等平台转账或收款时，注意保护自己的个人信息安全，不要随意泄露给他人；

3.转移或收款金额超过规定数额的，应及时向有关部门报告，并接受审核。