未申报个人帐户收到的款项是否构成偷税漏税？

你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

或其他第三方支付平台

只要您的付款金额

超过一定数额

有可能被调查

甚至账户被冻结！

最近的

又一家公司因收取个人欠款被调查

如果您的个人帐户收到的金额超过此金额，请小心

另一家公司使用个人账户收款

1月8日，广东省税务局公布了一起行政处罚案件，该公司因收取个人帐户资金被处以罚款.79元。

违法事实：佛山市智能芒果财税服务有限公司于2020年3月至2022年12月期间通过现金、私人银行账户（含个体工商二维码）共计获取含税销售收入人民币1,614,150.00元。上述销售收入未入账、未开具发票、未申报税款。

处罚：罚款.79元。

个人账户收入高于此金额

当心！

除上述案件外，还有另外一起典型案例：2023年10月，某企业因未申报个人账户收到的款项被发现偷税，仅罚款就高达300万元。

那么，个人账户里到底有多少钱是容易被查到的？《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

以下三种情形将受到重点监管：

15项可疑交易纳入重点监管：

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可发放的通知》（银发[2018]125号）提到，非银行支付机构也需提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易，也将面临审计！

微信、支付宝支付

如何规避风险？

虽然通过私人微信、支付宝账户收付款存在风险，但企业只要正常申报收入、纳税，就能有效规避风险！

1、以公司名义开设微信或支付宝账户。

这是一个对公账户，与银行账户性质相同，可以正常进行交易。

2.个体工商户应分别设立微信和支付宝账户。

个体工商户可以使用个人账户收款，但为了与家庭消费相区分，建议分别设置收款和付款的微信和支付宝账户，避免对私账户混淆。

3.个人帐户收缴的资金应当及时转入对公帐户。

有时从个人账户收款更方便，但为了避免收入丢失，收入应及时转入公共账户。

4.保留账单和收据。

支付宝、微信账单、收据与银行等金融机构账单、收据具有同等效力，企业应定期印制、留存。

5.及时索要证件。

个人使用微信、支付宝支付的，应当及时索取收据，用于抵扣进项税或者记录成本。

警方提醒

注意保护自己的个人信息，不要从事非法交易。

1、遵守法律法规，不从事非法交易、洗钱或其他违法活动；

2.使用微信、支付宝等平台转账或收款时，注意保护个人信息安全，不要随意泄露给他人；

3.转移或收款金额超过规定数额的，应及时向有关部门报告，并接受审核。

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