犯罪嫌疑人指认作案工具

泉州网5月21日讯（记者廖佩皇通讯员陈媛媛文/图）捣毁犯罪窝点13个，抓获犯罪嫌疑人56名，冻结银行卡1800余张，涉案资金逾10亿元！昨日，记者从泉州市公安局获悉，在上级统一部署下，该局网安大队5月11日在泉州、漳州等地同步开展打击行动，成功捣毁17个非法第三方支付平台。

案例：小平台暗藏“洗白”非法资金大秘密

2020年1月，泉州网警发现有网民开发、搭建、运营多个非法第三方支付平台，获取大量银行账户和第三方支付账户，层层转移支付渠道和资金链。经过近三个月的缜密侦查分析，网警逐渐摸清了该犯罪团伙的组织架构和分布情况。

犯罪嫌疑人陈某志（男，39岁，安溪县人）是一家互联网科技公司老板，其雇佣技术员陈某平（男，31岁，永春县人）搭建17个第四方支付平台并分发给多个团伙管理运营，作案窝点遍布泉州丰泽、晋江、南安、德化、漳州等地。

第四方支付平台是指聚合第三方支付平台、合作银行等服务商，非法对外提供综合支付结算服务的平台，目前被电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙用来套取、洗白非法资金，是所谓“绿色通道”。

在逐步摸清犯罪嫌疑人违法犯罪事实和作案窝点后，5月11日下午，在省公安厅网安总队统一部署下，泉州市公安局网安支队组织丰泽、南安、安溪等地公安部门至机关200名警力分成三个组，在丰泽、晋江、南安、德化、漳州等地同时开展围剿行动，捣毁犯罪窝点13个，成功捣毁第四方支付平台17个，抓获犯罪嫌疑人56人，现场查获电脑50台、手机160余部，扣押银行卡100余张，冻结银行卡1800余张，涉案流向资金达10余亿元。

部分被扣押的银行卡

提醒：认准正规支付平台，避免损失

互联网“黑灰产业”是指利用互联网进行的电信诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客敲诈勒索等违法犯罪活动，稍有区别的是，“黑色产业”是指直接违反国家法律的互联网犯罪，“灰色产业”则是游走在法律边缘，为“黑色产业”提供帮助的行为。

近年来，由于移动支付行业的快速发展，不少“黑灰”犯罪分子将资金转账、结算渗透到移动支付中，为洗钱、诈骗、盗窃、赌博等犯罪提供帮助。

由于不法分子难以利用风险控制严格的正规企业，因此他们转而采用更为隐蔽的方式，例如搭建非法第三方支付平台、利用赌客个人支付码、假冒电商店铺等，这种方式适用性极强，快速获利已成为当今网络犯罪分子最常用的手段。

警方提醒，公民在从事互联网金融活动时，一定要辨别合规、合法的网上支付平台，避免随意扫描来源不明的支付二维码，避免造成财产损失。