如今我们的生活已经离不开手机。

由于支付方便

许多人选择在线充值电话费。

近期有不少网友收到了这样的提醒：

有些人感到困惑

“充值话费”和“洗钱”有何关系？

据中央广播电视总台《新闻全景》报道，“充值500元话费仅需420元”、“最晚到账时间为72小时”……看到这样的广告，你是不是有些心动了呢？近日，网上又出现了一种话费“慢充”方式，优惠幅度还挺大的。然而，这些看似简单普通的充值交易，却暗藏诈骗风险。你的手机卡可能被封，甚至可能落入错综复杂、盘根错节的洗钱陷阱。话费充值怎么会成为间接洗钱的工具呢？

充值“优惠话费”后，手机账户涉嫌诈骗被“封”

前几天，上海的李女士在某二手购物平台卖东西，无意中看到一个优惠的话费充值活动，上面写着“180元可以充值200元话费，三天内到账，六天没到账可以退款”。

李女士之前曾在其他平台以低价充值过话费，因此也没多想，也没查看卖家资质，直接购买了商品并提交了手机账户信息。

三天后，商家联系李女士，称话费充值款已到账，要求李女士点击“确认到账”。

李女士查看账户发现，钱确实已经到账，但当她点击收货时，却弹出安全提醒。

虽然被提醒过，但李女士还是没有意识到对方可能有问题，此时该二手平台商家因为被他人多次举报而被平台封禁，平台向李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

由于钱已经到账，李女士并未再次登录该平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

两天后系统自动收到信息，一周后我收到运营商的短信，告知我手机账号因涉及诈骗案已被冻结，通讯功能被暂停。

李女士很纳闷，“我又没有做过什么违法诈骗的事情，怎么会涉及诈骗呢？”

事实上，诈骗分子通过慢速手机充值的过程，已经完成了赃款的“洗白”。

类似事件在宁波也发生过。宁波市反诈骗中心近日发布提醒称，今年以来，宁波市反诈骗中心接到运营商及公安部举报，有近20名市民以低价在网上充值话费，但账单到账后手机卡被冻结。

低价手机充值广告（宁波市反诈骗中心提供）

家住宁波前湾新区的段先生近日也遭遇了此事。今年4月2日，段先生在二手交易平台上搜索“话费慢充”，找到提供此项服务的商家，以270元的价格充值了300元话费。4月5日，段先生收到了充值款，4月7日，段先生的手机号因涉及电信网络诈骗案被封号，并被公安机关传唤调查。

骗子“低价慢充”的伎俩

警方揭露了其中的猫腻：

各网络平台“洗钱”团伙

发布“低价慢充”广告吸引顾客

谨防成为骗子的帮凶

↓↓↓

01

广告吸引受害者

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等发布低价“话费充值”、“加油卡充值”、“电费充值”等各种优惠充值服务，吸引想“省点钱”的潜在客户购买低价充值服务。

02

通过欺诈手段充值黑钱

事实上，“洗钱”团伙在收到客户A的充值费后，便会将需要充值的手机号码、充值金额告知其上级。

网络诈骗分子利用受害人B账户内的资金为这些手机号码充值，并以合法充值交易的“幌子”隐匿、套取、转移非法资金，使电信诈骗受害人的损失难以追回。

03

因涉及案件，手机号被封

受害人B发现自己被骗了，选择报案，并提交了转账时使用的手机号码。

在当今高强度的反诈骗防控体系下，警方对该案进行了立案跟踪，并屏蔽了涉案受害人A的手机号码。