近日，中国人民银行上海总部开出了数千万元罚款的罚单。处罚决定书号“沪银发字[2021]6号”显示，上海汉银信息技术有限公司（以下简称“汉银支付”）因与身份不明的客户进行交易等四项违法行为，被罚款1406万元；时任总经理史伟峰因汉银支付未按规定履行客户身份识别义务，被罚款10万元。

1.违反商户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.未按照规定履行客户身份识别义务；

4.与身份不明的客户进行交易。

中国人民银行上海市分行责令上海汉银信息技术有限公司限期改正，并处以罚款1406万元。

同时被罚款的还有时任上海汉印信息技术有限公司总经理的史伟峰。

史伟锋对上海汉银信息技术有限公司的违法违规行为负有责任，中国人民银行上海市分行对其处以罚款人民币10万元。

1.未按照规定履行客户身份识别义务；

2.与身份不明的客户进行交易。

此前有读者向蓝鲸财经反映，有人参与假冒“IDG”评分平台刷单，遭遇资产损失，银行对账单显示对方账户为汉银支付，于是用户举报。2021年上半年，中国人民银行上海市分行对汉银支付违规举报作出回应，中国人民银行上海市分行发现，汉银支付对在南京注册的特约商户入网审核不严格，未发放营业执照、开户许可证，对涉案材料等未有效核实存在审核不严的问题，对签约商户入网审核存在不严的问题。

天眼查显示，这家特约商户成立于2020年6月，法人及股东无其他关联公司，2021年3月因无法通过注册住所或经营场所联系到而被列为经营异常。

此外，在另一起被举报的事件中，中国人民银行上海市分行发现，汉银支付依据一家注册在上海的商户的支付指令，将资金划转至指定的无名银行结算账户，存在未按规定设立专门的商户收单银行结算账户问题。该公司成立于2017年，工商信息显示该公司目前仍然存在。

或许是在评分平台执行刷单任务过程中，身份及银行卡信息遭到泄露，上述人员的银行卡被绑定到未知的微信账户，导致部分资产被转移，遭受二次损失。

第三方支付是电信诈骗、网络赌博等涉案问题的重灾区，多起跨境赌博案件判决书提到第三方支付平台为平台提供网络支付接口，一些团伙利用跑分平台洗钱、刷网贷，涉单诈骗案件也不少。2019年3月，央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范新型电信网络犯罪的通知》，为非法平台提供支付通道，受到严格监管。

汉银支付成立于2006年，旗下产品包括收付通、小付通、商讯通、卡乐福等。在21聚投速改版前，汉银就曾多次被举报涉嫌为赌博平台收款。深圳、内蒙古等地警方破获的赌博案件中也提到，汉银为境外赌博网站提供支付渠道。

工商信息显示，海澜集团有限公司（下称“海澜集团”）持有汉银支付约64%的股份，上海友瀚国际贸易有限公司（下称“友瀚国际”）持股9.99%；汉银总经理史伟峰持股约8%；汉银董事长唐群清持股约7%。其他股东还包括君盛投资、泰和诚信投资等。

汉银支付还与深圳市汉银商业保理有限公司、深圳市汉银融资租赁有限公司、深圳市广益征信有限公司等关联企业，全资拥有大手云（上海）金融信息服务有限公司（下称“大手云”）。大手云曾是借贷平台大手钱包的主体，天眼查数据显示，大手云的软件著作权包括大手云钱包软件。大手云曾因涉嫌降息、分流高利贷平台等被投诉，目前大手云官网已无法查询。

海澜集团于2018年2月正式成为汉银支付大股东，涉足金融科技业务已久。2017年4月，海澜之家宣布以自有资金4500万元与江苏银行(6.350,0.00,0.00%)、国泰世华银行、2345(1.980,-0.02,-1.00%)共同发起设立江苏苏银国泰联合消费金融有限公司（以下简称“苏银国泰联合消费金融”）。2月，苏银开基消费金融获批开业，股东名单中并未包括二三四五，而是由五星控股集团替代。海澜之家股份有限公司出资4500万元，占出资额的7.5%。