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4月3日，中国人民银行深圳市分行发布消息称，深圳市瑞银信息技术有限公司（下称“瑞银”）因与身份不明的客户进行交易、未按规定提交可疑交易报告等违法违规行为，被罚款6124万元。时任瑞银副总经理徐辉等3人因对相关违法违规行为负有责任，被罚款5万元至17万元不等。

瑞银已多次收到央行巨额罚款。1月10日，中国人民银行重庆营业管理部发布消息称，瑞银重庆分行违反相关反洗钱规定，被罚款809.5万元，相关责任人员共被罚款15.4万元，处罚决定日期为12月30日。

同日，中国人民银行杭州中心支行发布公告，依据《中国人民银行法》，对瑞银浙江分行因“违反清算管理规定”给予警告、没收违法所得502.77万元、罚款499.46万元，罚没总额为1002.23万元，处罚决定日期为12月31日。

3月，国家移动互联网应用安全管理中心（）通报称，超过100款应用违反《网络安全法》等相关规定，隐私权限不合规，其中包括瑞信旗下的瑞信、瑞和宝、瑞达宝、瑞刷四款手机APP。平台信息显示，这些应用与POS机等业务有关联。

瑞世信成立于2008年，2014年获得第三方支付牌照，2019年7月牌照续期，经营范围包括手机支付、银行卡收单业务。瑞世信曾因反洗钱工作不力等多项原因被央行罚款，2019年6月，瑞世信银行卡收单业务被安徽、内蒙古、宁夏等三地取消资格。

天眼查显示，瑞银法人为韩伟，股东包括深圳市瑞融信信息技术有限公司、深圳市富邦清算信息服务有限公司，背后的母公司山东瑞银实业有限公司（下称“瑞银实业”）由尹佩玲控制。瑞银对外投资包括瑞银商业保理有限公司，其曾经投资的哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司现已注销。同时，瑞银实业持有广州瑞富互联网小额贷款有限公司（下称“瑞富金融”）的控股权。

据瑞富金服官网介绍，该平台2017年3月获得网络小额贷款牌照，提供消费贷款、分期贷款服务；2018年7月贷款规模突破10亿，旗下产品包括瑞卡贷。官网介绍，其合作伙伴包括广发银行、招商银行（、股吧）等。

2019年7月，中国人民银行上海总部宣布，瑞银信贷信息技术有限公司（下称“瑞银支付”）因违反支付业务规定，被罚款共计5939.41万元。据介绍，该罚款创下了第三方支付机构被处以的最大额罚款纪录。此次，瑞银信贷被罚款金额超过6000万，创下罚款新高。

人民银行深圳市中心支行的行政处罚信息还显示，银盛支付服务有限公司（下称“银盛支付”）因未按规定履行客户身份识别和提交可疑交易报告等义务，被罚款40万元。银盛支付时任董事长李录因对上述违法行为负有责任，被罚款2万元。