支付之家网（ZFZJ.CN）昨日，持牌支付机构仓捷支付旗下“仓捷支付商户通”发布推文称，有商户反映，有自称监管机构人员的人上门例行检查，请商户如遇到此类情况及时联系官方客服。

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从推文中我们可以看到，该名自称监管人员的人在例行检查时需要使用该终端进行测试交易。

事实上，监管机构一直要求对线下支付商户进行现场调查和检查。

一般来说，实地考察主要包括了解商户真实性，比如经营范围、销售额、营业时间等；其次也会查看商户终端数量，是否有被修改的风险；此外也会和商户进行简单的交流，比如了解刷卡情况、收款人等，这些都可以帮助辨别是否是双清POS设备。

检查过程中，将在参与检查的终端POS上进行测试交易，一方面作为现场检查的证明，另一方面验证相关信息点，以更精准地识别商户信息和终端信息。

在对商户进行检查时，除了例行的抽查外，还可能商户已经遇到风险点，监管机构需要到现场核实相关信息。

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监管机构经常对商户收单机构进行现场检查和专项检查，但商户需要接受检查时，一般都会有收单机构的工作人员陪同。而根据仓街官方推文中的信息，被检查的收单机构明显没有陪同，且对此毫不知情。这或许透露出对线下收单机构的监管越来越严格，拒绝“敷衍了事”。

今年5月20日，中国人民银行营业管理部开具了一张罚单，昌杰支付因违反清算管理规定及《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被中国人民银行营业管理部处以罚款9万元。根据《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令[2010]第2号发布）第四十三条第七项的规定，昌杰支付被人民银行营业管理部处以罚款9万元。

仓捷支付为用友集团成员公司，2014年7月获得中国人民银行核准的第三方支付牌照，业务类型为互联网支付、银行卡收单。

此前，仓捷支付的业务重心更多集中在线上，近两三年才开始大力拓展线下收单市场，其产品和系统与老牌收单机构相比还存在一定差距。

据中国支付网了解，3年前，仓捷支付一名代理商发消息称其POS商户遭遇信用卡欺诈，但仓捷公司未及时采取措施，导致该代理商承担全部责任，并被扣减佣金。

该代理商称，“当时我们也完全按照仓街的要求给这个商户提交了申请，并通过了仓街总部的审核，没想到这么粗暴的诈骗手段，竟然能轻易盗取28万元。更让人不解的是，我们第一时间发现了问题，并向支付公司反映，要求其关闭该商户止损，但支付公司并未采取任何有效措施，第二天仍继续被诈骗，并称是故意放任他们使用，从未听说过如此离奇的做法！”

当时，仓捷支付一位全名为“张先生”的员工，用一封让所有人震惊的邮件回复了这位代理商。该员工称，“发邮件能掀起什么波澜？”“我给你个提示，花几十万的广告费，直接说仓捷是垃圾，看谁会关注你！”

值得注意的是，7月9日，仓捷支付将面临支付牌照首次续期，可谓是一次生死考验！

来源： Home 的代理商网络（）