神秘“大客户”从天而降

“大订单”与“大生意”

禁止讨价还价、禁止参观、禁止检查

关键是在交货前支付全款

是财神在向你招手吗？

遇见这个“理想客户”

你的内心是否洋溢着喜悦？

小心！你可能成为洗钱工具

随着电信诈骗案件频发，不少诈骗分子将目光投向了线下实体店，利用实体店通过线上下大额订单的方式转移诈骗资金。商家无意间成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，最终银行账户因诈骗被冻结。福安市公安局揭秘利用实体店洗钱套路，商家一定要警惕！

真实案例

1.黄金珠宝店——采购大量黄金、玉石、珠宝：

在黄金珠宝店、珠宝玉器店大宗购物。犯罪分子以各种理由在黄金珠宝店、珠宝玉器店大宗购物别人能通过收款码骗我的钱吗，然后要求商家提供银行卡账户或付款码，声称朋友或公司会付款，付款后携金银珠宝消失。商家收到的钱其实是受害人被骗取的资金。商家付款账户被冻结，黄金珠宝“客户”失去联系。

2.鲜花店、蛋糕店——以大额人民币购买花束、蛋糕：

鲜花店、蛋糕店接人民币现金花束、钱饼订单。鲜花店、蛋糕店老板会接到陌生电话或微信好友请求，对方声称要定制大号现金花束或钱饼礼盒寄给指定人员。诈骗分子会要求通过银行卡转账方式结算，直接要求商户提供账号或付款码，快速转账。商户一般会按要求提现，并制作、配送到指定地点。商户账户收到的款项，其实是受害人转账的诈骗资金。商户银行卡账户会被冻结，指定地点的人民币花束或钱饼收件人将与客户失去联系。

3.烟酒经销商——购买大量昂贵的烟酒：

诈骗分子伪装成各种身份的消费者，在购买高档品牌香烟、名酒时，告诉商家是朋友代付款，并要求商家提供银行账号或付款码，商家通过电子转账方式收到款项后，诈骗分子将香烟、名酒卷走，实际上商家老板通过扫码方式收到了受害人支付的被骗款项，商家账户被冻结，消费者失联。

4.彩票站-购买大量刮刮乐彩票：

诈骗分子到彩票站变相购买大量刮刮乐彩票，然后找各种借口声称自己现金不足，要求彩票站提供付款码或银行卡账号，让家人或朋友将钱转给彩票站。彩票站收到钱后，诈骗分子便会迅速携刮刮乐彩票消失。彩票站收到的钱其实是受害人转出的诈骗资金，彩票站的账户很快就会被冻结。

5.手机商店——购买大量移动电子设备：

诈骗分子以各种理由大量购买手机，甚至让手机店老板帮忙从其他商户购买其他电子设备。然后要求手机店老板提供银行卡账号或付款码，称由公司或亲朋好友代为付款，然后携手机、电子设备离开。实际上，手机店老板通过扫码收取受害人支付的被骗款项。手机店老板的账户将被冻结，诈骗分子将失去联系。

6、茶馆——以“打牌”为借口交换大量现金：

诈骗分子身份伪装，分工明确，以需要现金换取“扑克牌”为借口，要求茶馆老板提供现金或到银行取现金，再交给指定人员，同时要求茶馆老板提供银行卡号或付款码，通过电子转账的方式将款项转入茶馆老板的账户，茶馆老板的电子存款其实就是受害人转账的被骗资金，茶馆老板的银行卡账户会被冻结，询问者和指定人员会立即失去联系。

警方提醒

请各位商户注意，接陌生网络订单或电话订单时一定要谨慎，规范支付流程，大额订单尤其要谨慎，不要轻易提供银行账号或支付二维码帮助收款、转账、提现，不要贪图短期利益，无端卷入“洗钱风暴”。