近年来，“跑分”平台悄然兴起，帮助电信网络诈骗、跨境网络赌博等犯罪团伙快速套现、洗白非法资金。今年8月，安徽池州警方在2020年互联网清扫行动中捣毁一个“跑分”平台窝点，涉案资金逾19亿元。

收集、购买大量支付码，提供给海外

2020年5月，池州警方在工作中发现线索，一名叫荣某的男子与五六人通过网络收集、购买大量支付码，提供给境外一个名为“叮当猫”的“跑分”平台。那么，“跑分”平台到底是什么？这些收集到的二维码有何用途？

池州市公安局网络安全保卫支队专案组民警刘洪：计分平台是网络赌博的一个附属产业，专门为网络赌博企业接管资金划转功能。也就是说赌客们直接给计分平台控制的一些码商账户充值，再通过平台的运作，把收到的赌资划转给赌博团伙。这是一个模式。

警方调查发现，戎某等人正是所谓的“码商”，专门购买二维码、银行卡账号，用于跑分平台收款。

池州市公安局网安大队专案组民警刘洪：这个评分平台基本上分为三层，最上面一层是海外，在菲律宾，下面一层是国内各个省份的总代理，第三层是总代理开发的各级码商，代理商主要负责开发下级码商，然后就是和总部进行业务对接。

警方发现，该评分平台的总部设立在境外，专门为境外网络博彩平台提供资金结算、划转，类似于人们常说的“洗钱”。

青阳县公安局网安大队副大队长 张龙：赌客充值的时候，不是充值到赌博网站，而是把钱交给码商，码商再把钱收走，收走之后通过一定的方式把钱汇聚到计分平台，然后计分平台再把钱交给赌博网站，就是这个模式。

码商在向平台缴纳定金后，即可在平台上接单，然后从这些二维码赚来的资金中提取一定比例的佣金作为报酬。

池州市公安局网安大队专案组民警洪刘：（码商）给指定平台存款账户充值，比如你充值5万元，这个码商名下有些账户的二维码可以收取存款金额，金额充值满之后，这个二维码就停止收款了。他每支付一笔钱，都会从这一项中抽取1%到2%的佣金，也就是说收1万元，他就能拿到100到200元的佣金。

池州市公安局网安大队专案组民警刘洪：这是跑分平台码商后台的登录界面，具体是用来管理跑分数据的。这里可以看到一些充值信息，包括一些订单明细。这是成为码商以来，总的充值金额，有200多万。也就是说，这个码商的跑分流转额是200多万。下面是一些具体的充值记录。

代理商则根据下游码商的交易流量，直接从评分平台总部获得佣金，比例约为0.5%-1%。

青阳县公安局网安大队副大队长 张龙：这个模式其实就是一种犯罪外包的形式，最开始那些网络赌博团伙或者网络诈骗团伙自己收钱，就是我一边​​收钱，一边作案。后来发展到把这个业务拆分出来，把这个业务外包出去，我把收款业务交给新兴的跑分平台。

多地发展代理商，搭建4大接口平台

该跑分平台犯罪团伙不仅在福建、安徽、湖南、河南等地发展代理商、线下码商，还搭建4个接口平台，为跑分平台引流、推广、招揽生意，资金流规模惊人。

池州市公安局网安大队专案组民警刘洪：通过排查，我们掌握了这个计分平台50多个核心账户。什么叫核心账户？就是下级码商交的押金，我们叫核心账户。这个核心账户直接给上游博彩公司和下游码商支付佣金。后来我们通过分析，发现他一年来的营业额高达19个亿。

不到一年时间违法获利3000余万

侦查人员估算，自2019年7月至2020年5月，不到一年时间，该犯罪团伙违法获利3000余万元。

青阳县公安局网安大队副大队长 张龙：打击这种案件，必须把评分平台摧毁，不摧毁评分平台，就会在全国发展代理商、码商。这个产业链摧毁不了，所以我们当时就锁定了一个目标，就是追根溯源，严厉打击。

经侦查，该犯罪团伙头目为福建籍王某，年龄30多岁，团伙成员亲切称呼其为“阿宝”。侦查人员虽然查清了犯罪团伙的核心成员和组织结构，但想要将他们全部抓获却并非易事。

池州市公安局网络安全支队专案组民警刘洪：一是资金流向比较复杂，二是人员身份难以追溯，主要核心人员都是长期在国外，新人进公司后都要取一个昵称，然后员工之间不能用真名来往，都要用这个代号来交流。

就在池州警方考虑如何对该犯罪团伙进行全面抓捕时，侦查员突然发现了一个特殊情况。

池州市公安局网安支队专案组民警刘洪：通过资金流向分析，我们发现，他所在的评分平台的资金交易量从2020年6月份开始，就在逐步下滑，远远没有达到巅峰时期的10%，而且大幅萎缩。

青阳县公安局网安大队副大队长 张龙：原因很多，公安严打力度加大，一旦有人用银行卡，比如说某个平台用银行卡、支付宝，可能用了一天就被公安机关冻结，或者银行机构发现什么异常，以不正常操作为由冻结。所以他发现他就没法干，他就跑不了。

打击力度持续加大，平台经营困难被迫关闭

警方判断，当地公安机关对网络赌博及其附属产业的打击力度不断加大，犯罪团伙成员难以开展线下经营、难以维持平台，资金量大幅下降。2020年7月底，王某暂时关闭平台，并带着团伙核心成员回国，等待他们的是池州警方的全面抓捕。

青阳县公安局网安大队副大队长张龙：除了在南京抓获我们的本案主犯王某外，我们还在安徽、湖南、河南、福建等地抓获了21名犯罪嫌疑人。

池州市公安局网安支队专案组民警刘洪：我们在抓捕他们的时候，还冻结了这些平台的55个核心账户，然后我们还冻结了由55个账户延伸出来的7000多个账户，当时冻结的资金就2000多万元。

警方提醒：切勿为牟取小利买卖银行卡账户

目前，犯罪嫌疑人王某等人因涉嫌协助信息网络犯罪活动已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。在类似的跑分案件中，犯罪嫌疑人大多选择向不懂世事的年轻人购买个人信息。

警方提醒民众，切勿为了蝇头小利而买卖银行卡账号、二维码等，一旦被犯罪团伙利用，得不偿失，甚至可能要承担法律后果。评分平台的运营者，包括一些下级码贩子、代理商，已经触犯了帮助信息网络犯罪活动的罪行，若涉案金额未达到刑事处罚标准，也将依据《网络安全法》予以处罚。