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案情摘要

X先生下班后通常会投资加密货币，并拥有一张他名下的银行卡，经常用来收取U的付款。

2023年6月，X先生发现其名下银行卡已无法用于微信支付，经查询得知该银行卡已被外地司法机关冻结，银行卡状态显示为“冻结”。

X先生通过银行询问相关情况后，电话联系了冻结机构，被告知必须亲自前来说明情况，且银行卡无法解冻。

X先生由于离家较远，无法外出工作，加之对办理流程及相关法律规定不熟悉，故委托我们律师团队代理。

02

律师代理流程

2023年6月20日，我所律师团队接受X先生的委托后，对案件进行了分析并制定了处理方案，在征得X先生同意后，我所律师团队按照该方案开始处理该案件。

首先，我们指导X先生收集U的相关交易记录等资料。X先生曾通过某平台进行过多次U的销售，个人只要在平台上实名注册即可进行交易，交易也是通过平台系统进行。律师对X先生提供的材料进行整理、归纳，并准备了相关法律文件协​​助解释。

2023年6月24日，假期结束前，球队律师带着相关证据和法律文件，到冰冻地区公安机关进行了沟通。

经与案件负责人两次沟通，我们得知问题确实是由于X先生通过U进行支付的一笔交易引起的：X先生名下的银行卡收到的钱款是由平台的一名买家转来的，但该买家涉嫌诈骗，买家的资金流入了X先生的账户，最终导致X先生的银行卡被冻结。

了解情况后，该队律师向办案民警充分说明了有关情况，并当场提交了证据材料和法律文书，进行了充分的说理沟通，办案民警对律师提出的意见和证据予以认可。

2023年6月30日，该银行卡解除司法冻结并恢复正常使用，X先生未被列入相关惩戒名单。

03

交易加密货币时要谨慎

我们法律团队接到全国各地甚至国外朋友的咨询，他们认为所有交易都是通过平台进行的，银行卡怎么会被冻结？

近年来，加密货币投机风潮愈演愈烈，不少人都在进行加密货币投机，但目前国内仍未有相关法律明确虚拟货币的法律地位，甚至交易安全也只能由投资者自己承担。

该律师一直建议大家不要投资虚拟货币，普通用户的抗风险能力不足，加之虚拟货币的隐蔽性，极易被不法分子利用进行洗钱等犯罪，一旦涉及相关违法犯罪，用户不仅会遭受财产损失，银行卡还会被司法部门冻结，甚至可能被追究刑事责任。

04

律师建议

数字货币交易存在风险，请谨慎交易：

1. 请勿将银行卡借给他人进行数字货币交易、收款，须自行妥善保管；

2. 通过正规交易平台收款。不要接受来自陌生账户的转账，尤其是大额交易。

3、若加密货币卖家以其银行账户暂时无法支付为由，很可能资金来源不明，交易风险较高；

4、发现卡被冻结后，尽快联系银行询问原因，如超过三天卡还未自动解冻，应尽快办理。否则，时间久了，你名下的其他银行卡、微信、支付宝等也可能受到相应的限制。

解锁卡团队核心律师

我所解卡团队自2019年起深耕解卡法律领域，全国代理解卡及相关刑事法律业务，承办因虚拟货币、外汇、外贸、网络赌博等原因造成的银行卡、支付宝、微信、手机号、股票、基金、债券等扣押物品的解冻，涉案刑事辩护，涉案财产辩护，刑事指控及被害人民事追偿等案件。

罗小虎

专职律师

五：

张炜

专职律师

五：