今日，中国人民银行郑州分行发布行政处罚通知书显示，开电宝支付服务有限公司河南省分公司（下称“河南开电宝”）因两项违法行为，被央行罚款1984万元，时任河南开电宝副总经理、反洗钱领导小组组长的顾扣军也被罚款2.4万元。

具体而言，河南开电宝存在“违反特约商户管理规定，与不明身份客户进行交易”等违法行为，河南开电宝副总经理、反洗钱领导小组组长顾扣军对上述违法行为负有责任，也被罚款。

值得注意的是，这并非凯电宝支付今年以来第一次收到巨额罚款，今年1月30日，中国人民银行福州分行发布行政处罚公告，福州凯电宝因7项违法违规行为被罚款600余万元。

这七项违规行为包括：部分业务风险管控制度不完善；未按规定真实完整报送交易信息；未按规定对连续一年无交易的受理终端或支付码停止提供支付服务；为不具备资格的特约商户提供T+0资金结算服务；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按规定反馈投诉处理情况。

最终，福州开电宝受到央行警告，没收其违法所得18.22万元，并处罚款628万元。时任开电宝支付福州支公司总经理因对福州开电宝部分违法违规行为负有责任，受到央行警告，并处罚款19.5万元。

去年11月，凯电宝支付湖南分公司因未落实特约商户实名制管理等5项违法行为，被中国人民银行长沙中心支行给予警告，并没收违法所得1.29万元，处以罚款165万元，同时对相关责任人给予警告并处以罚款10万元。

凯电宝支付河北分公司在支付牌照换发前夕，因未按规定建立并执行特约商户资质审核制度，被罚款291万元。2018年以来，凯电宝支付已被罚款十余次。

开店宝支付成立于2006年2月，注册资本1.2亿元，提供全国范围的银行卡收单及专业维护、增值服务、行业支付解决方案等服务，号称与中国银联及各大银行建立合作，官网显示提供各类POS机及预付卡。去年12月22日，其《支付业务许可证》获得续期，可从事银行卡收单（全国）、预付卡发行及受理（浙江省、山东省、福建省、广东省）等业务。

值得一提的是，凯电宝支付隶属于凯电宝科技集团股份有限公司（下称“凯电宝科技”），后者涉嫌中国人民银行陈志阳受贿案，涉嫌向陈志阳行贿310万元。陈志阳于2010年7月至2020年1月期间在中国人民银行沈阳分行支付结算部任职。一审法院认定陈志阳犯受贿罪，判处其有期徒刑12年，并处罚金50万元；并责令陈志阳向凯电宝科技支付近310万元。

据官网介绍，开店宝科技是一家成立于2012年9月的支付公司，主要为小微商户提供支付、数据和金融服务。根据天眼查的资料，开店宝科技的业务包括：金融外包、企业及个人征信、财富管理、商业保理、P2P超市、支付及便民服务、圈层电商业务等。

蓝鲸财经此前报道，开电宝科技的股东及合作方一度颇为强大，包括先锋集团、*ST亚联(.SZ)、复星国际(.HK)、南京银行(.SH)等，其中*ST亚联持有开电宝科技45%的股份，控制着开电宝科技。

但据*ST亚联2022年年报显示，报告期内，公司所持有的开电宝科技原45%股权于2022年11月25日完成司法拍卖，开电宝科技自2022年12月起不再纳入公司合并财务报表范围，公司第三方支付业务及商户管理服务业务剥离。

去年11月，吉林省辽源市中级人民法院举行了“吉林省亚联发展科技股份有限公司名下资产”公开拍卖会，起拍价即成交价约3.41亿元，牌照价值约7.6亿元。大连永利商业发展有限公司（下称“大连永利”）以最高出价拍得，同时也是*ST亚联的大股东。

根据*ST亚联2022年半年报，截至期末，大连永利持股比例为13.29%，为第一大股东。大连永利作为关联方向*ST亚联借款1.68亿元。事实上，大连永利实际控制人王永斌将凯电宝科技的股权从上市公司转让至其全资公司。

官网显示，开电宝科技的合作伙伴包括中国银联、中国银行、平安银行、中国移动、上海浦东发展银行、亚洲联合发展银行、中国建设银行、中国民生银行、海口联合农商银行、复星、上海市医药卫生协会、中国光大银行、中信银行、兴业银行、联合货币等。开电宝科技称，在海外业务上还有EZY（新加坡支付公司）等合作伙伴。