最近，

来宾市反诈骗中心

通过梳理今年2月份的电信诈骗案件，

总结二月份最常见的五种欺诈类型：

它们是订单返利、贷款返利、以及信用卡代理返利。

冒充电商物流客服、假冒代购，

网络游戏产品虚假交易。

1. 欺诈性返利诈骗

2022年2月12日，一陌生人在微信上加了魏女士(鹤山市人)，随后将魏女士拉进一个名为“抖音点赞”的微信群，群里有人发来一个链接，并说明下载该链接、完成任务即可获得返利。

魏女士按照链接下载了“小舒外贸”APP，注册登录后在“导购经理”的指导下对账户进行充值并完成任务。

魏女士第一次充值1000元，当场获利280元；第二次充值3870元，又获利780元。随后魏女士继续向对方提供的银行账户充值，金额从万元到万元不等，共计充值了万元。对方称因系统原因，不能给回扣。魏女士意识到自己被骗了，于是到派出所报案，并挂失全额赔偿。

深入分析✦

骗子通过各种渠道宣传虚假兼职广告，以刷单量、信誉度为由招揽人员做网络兼职刷单，并承诺刷单后返还本金和佣金，然后用花言巧语诱骗受害者刷单，同时将受害者拉入群内，制造出群内所有人都获得大额返利的假象。其实，除了受害者，其他人都是被骗子控制的“托儿”。在刷第一单时，骗子会返还少量钱，让受害者尝尝甜头。当受害者的刷单交易金额越来越大时，骗子就会以各种理由拒绝返还钱款，并会想尽各种办法让你继续转账。如果你急于拿回之前的本金，那么很遗憾，你已经落入了骗子的圈套。你越想拿回之前的本金，骗子就会要求你支付的钱越多，直到你醒悟过来，你的钱已经被骗得差不多了。此时，骗子已经把你屏蔽了。

2. 贷款和信用卡欺诈

2022年2月18日，黄先生（武宣县人）接到陌生来电，称可提供贷款服务，并让其如需贷款可添加对方微信，黄先生便添加了对方微信，并通过对方提供的二维码下载了“京东金融”贷款APP。

黄先生在APP上注册了账号，并填写了个人信息。

黄先生提交贷款申请时，贷款APP提示因银行卡号错误导致账户被冻结。黄先生联系APP客服，客服称需要缴纳押金才能解冻账户。黄先生缴纳押金后，对方称因黄先生操作失误，导致征信出现问题，需要再次缴纳押金。黄先生再次缴纳押金，却发现依然无法提现。黄先生意识到被骗，遂报警，共损失人民币2000余万元。

深入分析✦

随着银行贷款不断规范，获得银行贷款越来越难，很多人会转向非正常渠道融资。骗子设立虚假网贷APP，用“无抵押”、“低利率”、“快速放贷”等误导性字眼吸引受害者眼球。受害者提交贷款申请后，骗子会修改APP后台数据，显示贷款已获批准，但受害者无法提现，需要联系客服。客服以交定金、手续费或验资为由，诱骗受害者先转账后贷，从而实施诈骗。虽然骗局并不高明，但在现实中屡屡得手，尤其是针对急于借钱、不符合贷款条件却不得不借钱、正规贷款手续麻烦的三类人群，主要抓住了借款人急需用钱的心理需求和对金融服务知识的缺乏。

3.冒充电商物流客服诈骗

2022年2月28日，来宾市兴宾区建宾市场家中谭女士接到一名自称淘宝客服的电话。对方称，他们公司员工误将谭女士添加为公司会员，如果不取消会员资格，每月将从谭女士的支付宝账户中扣除500元会员费。谭女士信以为真，按照对方的指示向对方指定的账户转了三笔钱，第一笔1000元，第二笔3000元，第三笔3000元。后来谭女士意识到不对劲，便停止操作并报警。损失共计1000元。

深入分析✦

受害人网上购物后，诈骗分子非法获取受害人的购物信息，冒充商家客服，给受害人打电话或发短信，以“降价返利”、“退款”、快递丢失赔偿等名义通过微信（QQ）发送虚假的激活网址，并获取支付宝、银行卡、验证码等信息，诱骗受害人扫码、转账，甚至诱导受害人贷款后再转给诈骗分子！犯罪分子会屏蔽受害人的联系方式，直到受害人意识到被骗。

4. 虚假购物诈骗

2022年2月22日，魏女士在象州县老家，在手机APP快手上看到一则苹果手机买一送一的广告视频。魏女士通过视频中的联系方式添加了对方的快手账号，对方首页显示：视频验证QQ号240******。魏女士添加了QQ账号，并在QQ上与对方沟通购买事宜。对方以收款做记录为由，骗取魏女士共计转账3万元，魏女士通过扫描对方提供的微信支付码分两次付款，通过手机银行APP向对方提供的银行账户转入8699元。

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骗子在微信群、朋友圈、网购平台发布低价出售物品的信息，当你发现这些信息，开始和对方聊天时，对方会要求你添加QQ、微信等进行私信转账或扫码交易。骗子会要求你先转账但不发货，还会编造诸如收运费、扣货罚款、优先发货收取押金等理由，一步步骗你转账，然后拉黑你。

5. 网络游戏产品欺诈

2022年2月12日，兰先生正在家中玩游戏，有人通过游戏联系到兰先生，对方称想以1500元的价格收购兰先生的游戏账号，对方为兰先生提供了一个QQ账号，添加后通过QQ发送交易平台，交易完成后兰先生发现无法提现交易款，便联系客服，客服以银行卡需解冻为由多次要求兰先生转账。兰先生向对方提供的银行账户一共转账3次，第一次转账1500元，第二次转账.10元，第三次转账.10元，共被对方骗走.20元。

深入分析✦

诈骗分子利用游戏、QQ群、微信群、抖音、快手视频APP等各类社交平台，以游戏装备交易、游戏账号交易、游戏币交易等名义，高价购买，引诱受害者进行交易。一旦受害者上当，他们就会要求受害者下载其精心设计的假冒游戏交易平台进行诈骗。在交易过程中，他们会以安全检查、信用不足、押金、解冻等借口骗取钱财。

电信诈骗手段多种多样。

各种各样的，

只有时刻保持警惕，

善于学会运用各种手段保护自己。

为了防患于未然，

避免受骗。

我希望与大家分享这一点。

遇到事情一定要冷静。

不要相信任何没有证实的事情。

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