在资本市场，打着私募的幌子、借投资的名义进行非法集资，实际控制人秦鹏等人打造的“庞氏骗局”集资21.55亿余元，但最终仍有18亿余元未兑付，1400余名投资者被骗。

7月9日，深圳市人民检察院发布《关于秦鹏涉嫌集资诈骗案、郑明明、尹杰、周凯冉等10人涉嫌非法吸收公众存款罪案被害人权利义务的告知书》（以下简称《告知书》），显示秦鹏涉嫌集资诈骗案、郑明明、尹杰等人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已侦查终结，进入检察院审查起诉程序。

随着案件的进展，越来越多的细节浮出水面，投资者对资金去向感到疑惑，募集资金并未按照约定投入使用，而是作为公司自有资金，其中一部分用于实际控制人秦鹏的个人消费。

筹集到的资金去哪儿了？

通报显示，调查机构查明，深圳中金国瑞基金管理有限公司通过公开宣传、承诺收益、保本保利等方式向不特定人群公开募集资金后，并未按照约定全部用于期货、证券交易，而是直接将资金作为公司自有资金，根据实际需要进行调配使用，其中大部分用于偿还到期投资者本金及收益，其余用于期货、证券交易、公司经营费用、员工工资、佣金、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务等，还有部分资金被转移至境外公司及交易，导致大量投资资金无法回收，巨额逾期资金。

目前，该公司发行的3只涉案基金累计募集资金21.55亿余元，其中已向投资者支付3.13亿余元，尚未向投资者支付18.41亿余元，共涉及投资者1400名。

秦鹏被列入黑名单五年

今年4月，中国证券投资基金业协会（以下简称“中金协会”）已作出纪律处分决定，取消中金国瑞会员资格、撤销其管理人登记；同时，还将秦鹏列入黑名单，期限为5年。

中国证券业协会发布的纪律处分决定显示，中金国瑞的违法违规事实主要包括六项：私募基金募集后，未按要求向中国证券业协会备案；单只产品募集人数超过法律法规规定的特定人数；私募基金募集过程中向不合格投资者募集资金；向不特定投资者推介私募基金产品；向投资者承诺本金不损失或者获得最低收益；未及时向协会报告重大事项。

伴随此项处罚，中金国瑞法定代表人、董事长、总经理秦鹏也被公布了纪律处分决定。

此外，通报显示，犯罪嫌疑人秦鹏为深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司及其关联公司的法定代表人、实际控制人，全面负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及其关联公司的全面事务、期货证券交易、资金调配使用权、对外投资等工作。

通报还公布了与秦鹏涉案的中金国瑞另外7名高管及工作人员名单。

被中国证券业协会列入黑名单的私募基金已被注销

今年6月底，中金国瑞出现在失联注销私募基金基金名单之中。

此前，5月份，基金业协会向中金国瑞发出了纪律处分函，详细列举了中金国瑞未按规定备案、向不合格投资者募集资金、向不特定投资者推介产品、向投资者承诺本金不损失或最低收益等6项违法违规事实，并给予中金国瑞“取消会员资格、撤销管理人登记”的纪律处分。

同时，中金国瑞法定代表人、董事长、总经理秦鹏被列入黑名单5年，合规风控负责人项杰明也被中国证券业协会列入黑名单3年。

今年2月，深圳证监局发布风险提示，提醒各私募基金管理人在从事私募基金业务时，应汲取“中金国瑞”等案例的教训，切实增强合规意识，严格遵守法律法规，维护投资者合法权益。

今年6月，深圳证监局也发布辖区内首批私募基金管理人重大违法违规行为通报，其中提到，中金国瑞因向不合格投资者募集资金、向不特定对象推销其产品等违反监管底线行为受到监管纪律处分，且该公司涉嫌犯罪并进入刑事追诉程序。

中金国瑞、秦鹏

回顾中金国瑞的私募历史，不难发现该公司曾多次将自己包装成机构，用3亿的“存款证明”向投资者展示其资金实力，并承诺高额收益，让投资者毫无还手之力。

创业初期，秦鹏及其业务团队曾多次向客户展示一张“个人存款证明”，上面写着秦鹏有3.5亿元的个人存款，以证明其资金实力。但“爆红”之后，投资者发现，这张存款证明其实是他从银行获得的银行授信，后来因为一些原因，他无法提取现金，这笔授信就以他个人的名义存在银行，秦鹏支付了相应的贷款利息，银行才给他开出了这张证明。

此外，中金国瑞的业务提成丰厚，如果投资期限是两年，销售人员会一次性拿走提成，也就是总投资额的8%-10%，然后管理层等人员再拿2%-4%。中金国瑞的销售人员、经理等，很多人的提成都上千万，高管的提成更是高达2000多万。这些收入以佣金、业务分成、业务补贴等名义，通过开具各类大额假发票或收据来抵扣财务支付资金。

今年2月的警方通报中，警方警告本案非法吸收存款行为人（包括公司高管、部门负责人、财富管理经理等），自2月13日起，将其在中金国瑞或涉案关联公司任职期间获取的佣金、回扣、奖金等违法收入，退还至指定账户。

资料显示，中金国瑞成立于2011年10月，注册于2014年6月，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏，已注册10只产品，涵盖股票型、混合型、量化型、FOF、资产证券化等，其中多只产品已提前清盘。

2019年，中金国瑞法定代表人秦鹏在一次内部会议上突然宣布产品清算，不再募集资金，不再兑付本金及收益。很快，公司办公室里就冷冷清清。

2020年2月7日，深圳市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人秦鹏，以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕郑某明等9人。

2020年2月，深圳市公安局福田分局发布公告称，中金国瑞实际募集资金总额为22.48亿元，向投资者支付的本息总额为16.88亿元。警方当时称，正对该公司经营成本、佣金、投资项目盈亏、个人占用资金等情况进行深入审计。

投资者：他宁愿坐牢也不愿拿回钱

“爆仓”事件发生后，投资者奋力维权，成立投资委员会查账，希望秦鹏能够盘活资产、偿还资金，但最后的结果却让投资者十分失望，甚至愤怒。

事发前被包装得风光无限的公司，竟然变得身无分文、一无所有，在投资者眼中，秦鹏没有半点诚意，悄悄转移资产。

“他现在给我的印象是，并不怕坐牢，而是拼命想要保住自己骗走的财产。所以他请了非常优秀的律师为自己辩护，希望判刑比较轻，这样出狱之后，还能有巨额财产，这样就值得了。”一位投资者分析道。

投资者组成投资委员会查账发现，2019年5月8日，中金国瑞曾转入274万元作为写字楼押金，后因租赁合同未续签，该笔款项被退回。但查账发现，秦鹏已将这笔钱花光，包括60万元律师费、47.9万元个人信用卡还款及租金。

“大家都说，这么倔的人少见，宁愿坐牢，也不愿意交钱。”一位投资者说。

如今看到深圳检察院披露的涉案金额和投资人情况，不少投资者感到震惊，表示这个数据远高于此前投资者的预估。

深圳检察院表示，由于本案被害人人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，经本院联系，仍有部分被害人未能得到送达，现予以公告，告知本案被害人诉讼权利和义务。