支付宝金选投顾整改后回归,名称、投资范围均有变化

2024-09-22
来源:网络整理

记者杜猛

继1月14日暂时下线后,经过两个多月的整改,昔日的“支付宝金选投顾”又回来了。今天下午,兴证全球基金、南方基金、中欧财富、广发基金、嘉实财富等5家基金公司或基金子公司相继发布《关于基金投资组合策略调整的公告》。

公告显示,整改后,投顾策略名称中的“金选”字样消失,投资范围也变更为“全市场范围内精选基金”。按照统一部署,上述投顾策略已于今年3月31日起正式生效。

3月23日下午,记者在支付宝首页搜索上述基金投顾组合,仍未找到结果。

以兴证全球基金为例,此前的“兴证全球黄金精选”更名为“兴证全球优先”,另类基金产品范围也由“支付宝黄金精选”变更为“全市场基金”。

界面新闻记者对比发现,几种投顾策略的业绩基准和投顾费用在调整后均保持一致。

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具体业绩基准为:沪深300指数收益率*95%+中证全债指数收益率*5%;风险等级为R3;投顾费率相同:持有期不足1年,投顾费率为0.5%/年;持有期1年以上2年以下,投顾费率为0.4%/年;持有期2年以上,投顾费率降低为0.3%/年。

投顾策略(包括股票型基金、股指基金、股票型混合基金、商品基金等)的股票型基金仓位比例中,南方鑫宣组合占比为60%-100%,广发、兴证全球、中欧财富占比均为90%-100%。

为何多家基金公司及其子公司在支付宝上统一调整投顾策略?蚂蚁基金表示,这源于蚂蚁基金对“投顾管家”的升级,与其对接的机构深度开放自营。

“今日,与蚂蚁基金在‘金选投顾’上展开合作的南方基金、广发基金等机构也向持有人宣布,针对近期市场变化,扩大了另类基金池、优化了策略名称。据悉,投顾策略升级后,将于近期在‘投顾管家’中向公众展示。”蚂蚁基金方面表示。

界面新闻记者在支付宝首页搜索“投顾管家”发现,其已接入易方达投顾、嘉实基金、广发基金、华夏财富、先锋投顾、南方基金等10家基金公司及券商的投顾服务。

今年1月4日,支付宝旗下蚂蚁财富联合6家机构推出了一款新的投顾产品“金选投顾”。这款产品是在支付宝金选基金范围内,联合投顾机构的管理人,制定投资策略,构建基金投资组合,形成的基金投顾组合。然而,上线仅十天,这6家投顾组合便悄然下线。

对此,有消息称,“金选投顾”从支付宝旗下的金选基金中挑选基金,支付宝为六家投顾机构挑选基金池,而非六家投顾机构自己挑选基金。由于支付宝不具备基金评测业务资质,其挑选的金选基金池存在合规性问题,因此被下线。

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