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你可知道？

无论是银行卡、微信、支付宝

或者其他第三方支付平台？

只要支付金额超过一定金额

您可能会受到调查，甚至帐户被冻结。

如果您的个人账户收款高于此金额，请小心

2023年10月，某企业因个人账户收款未申报纳税而犯逃税罪，仅罚款就高达近300万元。

那么个人账户里收了多少钱可以轻松查到呢？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》给出了明确的答案。这三种情况将受到重点监管：

1、任意账户现金交易金额超过5万元；

2、对公账户转账金额超过200万元；

3、私人账户转账超过20万元（境外）或50万元（境内）。

可疑交易监管15个重点领域

1、短期内资金分散转入、集中转出，或者集中转入、分散转出；

（二）资金收支频率、金额与企业经营规模明显不符的；

3、资金收支流向与企业经营范围明显不符的；

4、公司日常收付款与公司经营特点明显不符；

5、大额资金定期收付与企业性质、经营特点明显不符的；

6、同一收款人和收款人之间短时间内频繁的资金收付；

7、长期闲置的账户因不明原因突然激活，短时间内收付大量资金；

8、短期内频繁收取与经营活动明显无关的个人汇款；

9、现金存取的金额、频率、用途与正常现金收支明显不符的；

10、个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区客户的业务往来大幅增加，且短期内资金支付频繁发生；

12、频繁开户、关户，且在关户前收付大量资金；

13. 故意分解，以避免监控大额支付交易；

14、中国人民银行认定的其他可疑支付交易；

15、金融机构认为可疑的其他支付交易。

央行印发[2018]125号文件提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易将还要审核！

央行印发[2018]125号文件提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易将还要审核！

对“双高”人群加强监管

1、中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于进一步深化税收征管改革的意见》，明确：

①建立健全基于“信用+风险”的新监管机制……依法加强对高收入、高净值个人的纳税服务和监管；

②加强重点领域风险防控和监管。对偷税问题多发的行业、地区和群体，根据税收风险适当加大“双随机一公开”抽查比例；

③对隐瞒收入、虚列成本、转移利润、利用“税收洼地”、“阴阳合同”及关联交易等逃税行为，加强防范体系建设，按照规定加大防控和监督检查力度。与法律。

2、根据《国家税务总局关于切实加强高收入个人个人所得税征收管理的通知》：

①重点关注高收入行业企业中高层管理人员的各类工资薪金收入，特别是各类奖金、补贴、股票期权、限制性股票等激励收入；

②推动年收入12万元以上纳税人自行纳税申报规范化管理，不断提高申报数据质量，加强申报和补缴税款管理；

③利用各类发票抵扣个人收入逃税个人所得税的行为，严格按照税收征管法的规定处罚；

④对发生消费支出、向法人借款的投资者及其家庭成员，要认真做好日常税源管理和检查，依法对其相关收入征税；金额较大的，应当核实费用凭证的真实性。性别、合法性；

⑤加强税务机关与公安、工商、银行、证券、房管、外汇管理、人力资源社会保障等相关部门和机构的协作，共享涉税信息，完善配套措施。

注意保护个人信息，不进行非法交易

1、遵守法律法规，不从事非法交易、洗钱等违法活动；

2、使用微信、支付宝等平台转账、收款时，注意保护个人信息安全，不要随意向他人透露；

3、转账支付金额超过规定金额的，及时向有关部门报告并接受审核。