罚款170万元！已被责令停止5省市收单业务并被央行罚款代收

华夏时报记者朱丹丹北京报道

新年伊始，央行对第三方支付机构的罚款继续！

1月2日，央行重庆营业管理部出具的一份《行政处罚信息公示表》显示，穗行支付股份有限公司（以下简称“穗行支付”）重庆分公司因违反相关反垄断法被处以罚款。 - 洗钱法规。并对相关责任人员处以罚款170万元，共计罚款4万元。处罚日期为2018年12月26日。

资料显示，穗兴福成立于2011年7月，2012年6月获得中国人民银行颁发的支付业务许可证，业务类型为银行卡收单、互联网支付、手机支付。其业务范围为全国，有效期至2017年6月26日。

第四批支付牌照换发中，随行支付虽然顺利通过，但根据《中国人民银行关于2014年银行卡收单业务专项检查的通知》，其被责令停止在吉林、辽宁（含大连），浙江（含宁波）、福建、黑龙江等5个省市的银行卡收单业务。

值得一提的是，穗兴府此前曾多次收到“罚单”。

例如，2018年9月，随行支付有限公司山西分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，被罚款人民币中央银行70,000。 2017年12月6日，中国人民银行长沙中心支行发布行政处罚信息公示表。穗幸福支付有限公司湖南分公司因“违反银行卡收单业务相关规定”被罚款3万元。

与此同时，华夏时报记者注意到，在众多违规原因中，多家第三方支付平台因违反反洗钱规定被罚款。

例如，2018年7月31日，迅付信息技术有限公司（以下简称“欢迅支付”）因未按照相关规定履行反洗钱义务，被罚款170万元。处罚日期为2018年7月20日等

有分析称，随着电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款、洗钱案件频发，第三方支付机构因此屡遭处罚。

此外，近年来监管部门不断升级反洗钱监管。

数据显示，2017年，人民银行共开展反洗钱专项执法检查1708次，含有反洗钱内容的综合执法检查616次。按照规定，罚款总额约为1.34亿元。元起，“双罚”比例进一步加大。

2018年7月26日，央行还发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等四份关于加强各金融机构反洗钱管理的文件，要求各金融机构加强客户和反洗钱管理。受益人身份识别管理等全流程反洗钱工作。