中国人民银行广州分行

打击和控制洗钱犯罪

典型案例系列展示

前言

为依法严厉打击洗钱违法犯罪活动，进一步完善洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部等11个部门公安、国家监委联合印发《打击打击洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定开展打击洗钱三年行动2022年1月至2024年12月全国范围内严厉打击黑恶势力犯罪，严厉打击黑社会性质组织犯罪、毒品犯罪、贪污受贿犯罪、涉税犯罪等，保持高压态势，对洗钱犯罪追究刑事责任中国人民银行广州分行反洗钱部门积极学习贯彻总行党委关于全面推进反洗钱工作的要求。严厉打击洗钱违法犯罪，坚持金融为人民服务的初心，充分发挥反洗钱对促进国家治理体系和治理能力现代化的作用。为维护经济社会安全稳定发挥了重要作用，会同有关部门加大对洗钱犯罪的打击力度，推动洗钱犯罪化取得突破性进展。 2022年，全辖共审结洗钱案件118起，同比增长131%，涵盖涉黑、涉毒、腐败、走私、金融诈骗、诈骗等六大类上游犯罪。扰乱财务管理秩序。为维护社会经济安全稳定做出了贡献。 2023年3月起，中国人民银行广州分行微信公众号陆续推出辖区内反洗钱定罪协助成功典型案例。广东反洗钱IP形象“正义之狮”将带领大家了解打击洗钱违法犯罪活动的工作。 。

“正义之狮”解释案件

打击涉毒洗钱案件（第一部分）

【涉毒洗钱犯罪简介】

2023年6月是我国第13个“全国禁毒宣传月”。 2022年，广州分院成功推进涉毒洗钱案件68起宣判。现在分两个阶段精选典型案例，指导大家打击和控制毒品、洗钱犯罪。本案涉及的四起毒品犯罪属于洗钱七大上游犯罪之一。我国于1989年加入《联合国麻醉品管制公约》，为有效打击贩毒和洗钱犯罪提供了国际法律依据。根据刑法第一百九十一条规定，洗钱罪是指包庇、包庇毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融犯罪等犯罪所得及其发生情况。管理秩序罪、金融诈骗罪等。提供资本账户，或将财产转换为现金、金融工具、证券，或通过转账或其他支付结算方式转移资金，或跨境转移资产，或以其他方式隐瞒犯罪所得和收益的来源和性质。其中，毒品犯罪是指违反国家和国际禁毒法律法规，破坏禁毒活动，应当受到刑法制裁的犯罪行为。

案件简介

（一）

广州陈某英涉毒洗钱案

2022年4月2日至5月15日，陈某英聘请并伙同王某（另案处理）向贩毒团伙购买毒品、大麻，并将毒品放置在不同地点藏匿拍照，并发送地点照片和照片。通过即时通讯软件拍摄照片。定位信息通知吸毒者以上述“埋地雷”的方式收集毒品、贩卖大麻。同时，陈某英帮助犯罪团伙掩盖、隐瞒毒品犯罪所得的来源和性质，并协助其将吸毒人员以泰达币支付的犯罪所得兑换成人民币。 2022年10月19日，广州市荔湾区人民法院依法判决陈某英犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元。还因数项贩卖毒品罪被判处有期徒刑。有期徒刑四年，并处罚金八千元。

（二）

汕头李某武涉毒洗钱案

2021年7月至2021年11月，陈某涛、蔡某民(另案办理)等人多次向李某武等吸毒人员出售毒品，获取非法利益。李某武尽管明知陈某涛从事贩毒活动，但仍向陈某涛提供个人身份证和银行卡，绑定其微信账号。 2021年10月3日，蔡某民通过微信转账6500元给陈某涛购买毒品。当日，李某武在明知陈某涛向蔡某民贩卖毒品的情况下，仍协助陈某涛前往汕头市澄海。辖区某银行自助柜员机提取了价值6000元的现金，交付给陈某涛。 2022年9月30日，南澳县人民法院依法判决李某武犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金2000元。

（三）

阳江张某兴、冯某连涉毒洗钱案

2020年11月至2021年8月，冯某莲在阳江市向李某荣（另案处理）贩卖毒品、海洛因。为了掩盖、隐瞒毒品犯罪所得的来源和性质，冯某连贩卖毒品后收钱。 36笔毒资转账共计1万元，转入其配偶张某兴的微信账户，并通过微信转账方式使用。张某兴明知冯某连通过微信转账给他的资金是贩毒所得，但他仍提供资金账户长期多次收取毒品资金，并将毒品资金套现投资于猪肉摊生意。 2023年4月28日，阳江市人民法院依法对张某兴、冯某连洗钱罪作出二审裁定，判处张某兴有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币一万元。 ;判处冯某莲有期徒刑五年一年六个月，并处罚金人民币一万元。

（四）

惠州兰氏集团涉毒洗钱案

2022年7月上旬，陈某标（另案处理）告诉兰某群，自己要帮别人运输药品半成品，需要借用兰某群的支付宝收取药品运输费用。 2022年7月9日，兰某群通过微信将其名下的支付宝支付码发送给陈某彪。当晚，兰某群的支付宝收到钟某伦（另案办理）给陈某彪运送毒品的转账。半成品支付人民币1万元，并于2022年7月11日通过支付宝转账给陈某标。2022年12月12日，惠东县人民法院依法对兰某群洗钱罪作出判决，判处兰某群有期徒刑六个月，并处罚金3000元。

洗钱的主要手段

（一）协助将虚拟货币兑换成人民币，​​掩盖涉毒资金性质

在广州陈某英毒品洗钱案中，上游贩毒团伙通过聊天软件与吸毒人员讨论贩毒事宜。确认贩毒意图后，两人多次用虚拟货币进行毒钱交易。当购买毒品的钱到位后，贩毒团伙又怂恿陈某英协助运输毒品。同时，为了帮助其掩盖、隐瞒贩毒所得资金的来源和性质，陈某英协助将虚拟货币泰达兑换成人民币，​​从而切断资金链，使贩毒所得收益正式合法。

（二）提供银行卡供他人绑定微信账户接收涉毒资金并提取、转账。

在汕头李某武毒品洗钱案中，李某武尽管明知陈某涛贩卖毒品，但仍提供个人身份证和名下银行卡，供陈某涛绑定微信账号向蔡某武收钱。老百姓的毒钱。并且陈某涛将微信账户内的毒品资金提取至银行卡后，协助陈某涛将提取的毒品资金在自助柜员机上兑换成现金，以达到其隐瞒资金来源和性质的非法目的。资金。

（三）利用微信账号接收药品资金并协助转账、投资，隐瞒资金性质

在阳江张某兴、冯某连贩毒洗钱案中，冯某连配偶张某兴在明知该资金为贩毒所得的情况下，仍提供微信账号接收冯某连转移的贩毒资金。他还协助将毒品资金提取到银行卡并投资于猪肉摊的日常经营，并将毒品资金与日常经营收入混合，以达到掩盖毒品资金性质的非法目的。

（四）提供支付宝支付码供他人收取毒钱并协助转账

在惠州兰某群洗钱毒品案中，尽管陈某标明确告知其从事协助运输毒品半成品的工作，但兰某群仍通过陈某标的微信向陈某标提供了支付宝付款码。要求。他收到运输毒品的报酬。兰某群收到涉毒资金后，通过转账方式将资金返还至陈某标的支付宝账户，人为切断了缉毒贩毒人员与毒品运输者之间的财务关系，达到了掩盖、隐匿毒品来源的目的。与毒品相关的资金。 。

多方联手推动洗钱犯罪化

（一）调查部门发挥的职能作用

一是推进“一案双查”机制，落实打击毒品洗钱全链条。毒品犯罪是典型的营利犯罪，毒品交易与毒品资金的流通、洗钱密不可分。因此，在打击毒品案件中，毒品资金核查是侦查部门查处毒品案件的重要组成部分。本期的几起毒品和洗钱案件都是侦查部门在侦查涉毒洗钱犯罪活动的同时审查洗钱线索，实现对毒品和洗钱的全链条打击的案件。二是提前固定毒品洗钱证据。发现毒品洗钱线索后，侦查部门立即固定洗钱关键证据，同步对犯罪嫌疑人“明知”等关键证据要素进行锁定，确保洗钱犯罪能够立案侦判。

（二）中国人民银行的职能作用

一是充分发挥财智作用。在毒品洗钱案件中，洗钱犯罪分子往往通过跨平台、跨机构、跨地区的方式转移毒品资金，试图通过物理隔离的方式切断金融机构的资金监控链。中国人民银行在开展反洗钱调查时，充分发挥资金监测分析专业优势，突破洗钱分子人为设置的洗钱壁垒，为侦查部门调​​查资金事实提供金融情报指导洗钱犯罪。二是在推动洗钱犯罪化方面发挥协同作用。根据中国人民银行等11部委联合印发的《打击洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024年）》工作部署，中国人民银行会同有关部门协调配合，共同打击洗钱违法犯罪活动。人民银行与各地侦查机关、检察机关深化共同打击洗钱犯罪共识，努力提高洗钱犯罪定罪工作质量和成效。

（三）司法部门的职能作用

一是及时干预引导。司法部门结合现有毒品洗钱经典案件，指导侦查机关实施循证审判，全面梳理案件证据，遵循罪刑法定、回避嫌疑、循证依据的法律规定。公正审判，让每一起洗钱犯罪案件都经得起人民和历史的检验。 。二是依法迅速作出判决。司法部门进一步加快洗钱案件审理进度，及时理顺案件审理工作思路，及时提出补充调查意见。在证据确凿、案件事实清楚的有利条件下，依法迅速审理和判决。

案例分析

落实“一案双查”工作机制

在毒品案件侦查中，毒钱去向是侦查的重要组成部分。下游洗钱犯罪往往采用借用密切关系人账户、现金交易、虚拟货币等隐蔽性较高的手段，掩盖、隐匿贩毒所得，或将毒品转移至犯罪所得、收益用于投资等。使资金“合法化”，使调查机构更难查明毒资的去向。建议侦查机关在侦查毒品案件时，应当审查涉案现金持有、转移、使用等相关证据，查清毒钱、赃物的来源和去向，实行“一案双查”。查处”工作机制，同步惩治上下游违法犯罪行为。

强化跨部门合作机制

目前的毒品案件往往采用跨平台、跨机构、跨地区等方式转移毒品资金。要继续加强与相关部门的协调配合，加强部门间情报会商和资源共享，结合药品资金链、药品运输链、药品涉毒人员动向进行综合分析，进一步提升整个工作的有效性。一系列打击涉毒洗钱犯罪活动。

给你小费

（一）铲毒除根，让我们一起斩断毒品洗钱资金链

涉毒洗钱活动的存在，为毒品的进一步泛滥提供了可持续发展的经济基础和血腥动力。要严厉打击毒品洗钱犯罪，切断毒品洗钱渠道，铲除滋生犯罪的土壤。只有这样，才能筑牢禁毒防线，为建设绿色无毒社会奠定坚强保障。

（二）远离洗钱，向毒品和洗钱犯罪说不

毒品犯罪分子经常利用身边人的财务账户来试图躲避公安机关的打击。一不留神，我们就有可能成为毒品洗钱犯罪的帮凶。这就要求我们警惕身边的洗钱陷阱，增强自身的反洗钱意识，不利用自己的账户为他人提取现金，不出租、出借自己的账户、银行卡等，避免为他人洗钱活动提供便利和帮助。

（三）警民团结，毒品无处藏身

毒品腐蚀我们的身体，给我们的家人和朋友带来无尽的痛苦。如果不消灭毒品，社会就会动荡。为了更好地打击毒品犯罪，如果我们在生活中发现有人吸毒或者从事贩毒等违法犯罪活动，应该勇敢向公安机关举报。我们的渺小光芒，将在禁毒伟大事业中，点亮满天繁星。

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