假商家无处可逃，黄赌毒的末日即将来临！

据支付圈消息，四家支付机构被罚款后，（）广东新汇电子、新盛支付、北京雅库空间、一票联支付、开联通支付、汇超支付、爱农站、上海汉银信息、航天等近20家支付机构，包括电子、银生宝、广东惠卡商贸因违规，已被暂停新增商户入网。处罚措施主要包括暂停全国小额双免业务、暂停不规范商户入网、网上业务商户入网、限制二维码业务等。暂停、限制期限为1至4个月。

从处罚内容看，集体罚款的主要原因是假冒商户、低费率、大商户违规、为非法商户提供支付结算服务等问题。

其中，最为突出的假冒商家问题一直是监管的重点。支付圈发现，在此前的监管抽查中，部分支付机构中假冒商户比例高达90%以上。

权威人士明确指出，支付行业特约商户审核不严、核心业务外包、为违法行为提供支付服务等常见问题屡查违规。一些收单机构的特约商户大多是假商户。这些假冒商户往往被网络赌博、黑灰行业利用，成为转移资金的支付渠道。 2019年以来，央行共收到支付领域投诉举报近3200起，其中70%以上举报银行及支付机构涉嫌为赌博等非法网络平台提供支付服务。

针对假冒商家的乱象，监管出手了！

近日，为加强企业信息网络核查系统及其业务管理，维护系统安全、稳定、高效运行，推动账户实名制实施，中国人民银行制定了《办法》企业信息网络验证系统管理办法》。

办法要求，参与机构不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务，未经中国人民银行批准不得代表其他机构加入企业信息网络核查系统。 《办法》明确，通过企业信息网络核查系统获取的信息应当予以保密，不得移作他用或者向任何单位和个人提供，但法律法规另有规定的除外。

办法还提到，参与机构对企业信息的网上核查暂限于支付结算业务，不得用于办理其他业务。同时，如发现客户使用虚假证明文件办理相关业务，应及时向公安机关报案。

近年来，虚假开户、重复开户现象越来越严重，甚至出现八件套（企业银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、企业账户、官方印章、法人私章、公众账户许可证）这些重要信息直接被诈骗者或犯罪分子控制，这使得相关部门准确打击电信网络诈骗和洗钱活动变得极其困难。非法资金不能及时冻结，给人民群众造成重大损失。

企业在线核查系统上线后，可以快速获取准确、真实的企业信息，包括手机号码是否真实、纳税状况是否异常、注册状态如何。系统能够及时反馈结果。

分析人士表示，企业信息网络验证系统将为银行、非银行支付机构等验证企业相关信息的真实性、有效性提供权威、便捷、快捷的通道。这可以从源头上有效遏制假冒商户进行电信诈骗、洗钱、非法支付结算等违法活动的通病。